Whalesbook
Green Portfolio कडून गुंतवणूकदारांसाठी एक खास बातमी आहे. त्यांनी 'The Wealth Roadmaps' नावाने नवीन गुंतवणूक उत्पादने (Investment Products) बाजारात आणली आहेत. smallcase प्लॅटफॉर्मवर उपलब्ध असलेल्या या पोर्टफोलिओमुळे, किरकोळ गुंतवणूकदार आता ₹25 लाख, ₹1 कोटी आणि ₹5 कोटी यांसारखी मोठी आर्थिक उद्दिष्ट्ये (Financial Milestones) गाठण्यासाठी एक सुनियोजित मार्ग (Structured Path) मिळवू शकतील.
तीन ध्येये, तीन मार्ग
या 'Wealth Roadmaps' मध्ये तीन मुख्य गुंतवणूक श्रेणी (Investment Baskets) आहेत. ₹25 लाखांचे उद्दिष्ट ठेवलेल्या सुरुवातीच्या गुंतवणूकदारांसाठी 5 ते 7 वर्षांचा कालावधी आहे. ज्यांच्याकडे आधीपासून बचत आहे आणि त्यांना ठराविक वेळेत वाढ हवी आहे, त्यांच्यासाठी ₹1 कोटींचे लक्ष्य 7 ते 10 वर्षांच्या कालावधीत पूर्ण करता येईल. सर्वात महत्त्वाचे म्हणजे, ₹5 कोटींचे मोठे ध्येय गाठण्यासाठी 10 वर्षांहून अधिक कालावधीसाठी भांडवली वाढ (Capital Appreciation) आणि जोखीम व्यवस्थापनावर (Risk Management) लक्ष केंद्रित केले आहे. प्रत्येक श्रेणीत 4 ते 5 निवडक म्युच्युअल फंड (Mutual Funds) समाविष्ट आहेत, जे संबंधित उद्दिष्टांसाठी योग्य ठरतील.
प्लॅटफॉर्म आणि ऑटोमेशनचा फायदा
smallcase च्या तंत्रज्ञानाचा (Technology) फायदा घेत, गुंतवणूकदार एका क्लिकवर या पोर्टफोलिओमध्ये सिस्टिमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन्स (SIPs) सुरू करू शकतात. SEBI-नोंदणीकृत 'Green Portfolio' या पोर्टफोलिओचे सतत निरीक्षण (Monitoring), वाटप बदलणे (Allocation Adjustments) आणि आवश्यकतेनुसार रीबॅलन्सिंग (Rebalancing) करण्याची जबाबदारी घेईल. यामुळे गुंतवणूकदारांवरील कामाचा ताण कमी होतो, कारण त्यांना वर्षातून एकदाच आपल्या गुंतवणुकीचा आढावा (Annual Review) घ्यावा लागतो.
खर्चात बचत आणि डायरेक्टचा फायदा
या 'Wealth Roadmaps' ची एक महत्त्वाची जमेची बाजू म्हणजे यामध्ये केवळ डायरेक्ट म्युच्युअल फंड (Direct Mutual Funds) योजनांचा वापर केला जातो. यामुळे वितरकांना द्यावे लागणारे कमिशन (Distributor Commissions) वाचते, ज्यामुळे गुंतवणूकदारांना वार्षिक 0.5% ते 1% पर्यंतचा फायदा होऊ शकतो. डायरेक्ट प्लॅन्समुळे खर्चाचे प्रमाण (Expense Ratios) कमी राहते आणि निव्वळ परतावा (Net Returns) वाढतो. ही सेवा वर्षाला ₹1,800 पासून सुरू होणाऱ्या सबस्क्रिप्शन प्लॅनमध्ये उपलब्ध आहे, ज्यामध्ये संशोधन (Research) आणि पोर्टफोलिओ व्यवस्थापनाचा (Portfolio Construction and Monitoring) समावेश आहे.
बाजारातील कल आणि स्पर्धा
भारतीय वेल्थ मॅनेजमेंट (Wealth Management) क्षेत्रात स्पर्धा वाढलेली आहे. smallcase प्लॅटफॉर्मवर अनेक SEBI-नोंदणीकृत सल्लागार (Advisors) विविध गुंतवणूक उत्पादने देतात. Groww, Zerodha Coin सारखे प्लॅटफॉर्मही डायरेक्ट म्युच्युअल फंड गुंतवणुकीसाठी उपलब्ध आहेत. Green Portfolio चे हे उद्दिष्ट-आधारित (Goal-based) मॉडेल वेगळे ठरते. सध्या भारतीय म्युच्युअल फंड उद्योगात (Mutual Fund Industry) चांगली वाढ दिसून येत आहे, SIP द्वारे येणारी मासिक गुंतवणूक ₹29,845 कोटी पर्यंत पोहोचली आहे, आणि एकूण AUM ₹82 लाख कोटी च्या घरात आहे. 'इक्विटी-झेशन' (Equity-isation) च्या वाढत्या ट्रेंडमध्ये म्युच्युअल फंड, विशेषतः SIP, हे मुख्य साधन बनले आहे. सध्या 10 कोटींहून अधिक SIP खाती सक्रिय आहेत, जे सुनियोजित गुंतवणुकीकडे (Structured Investing) वाढता कल दर्शवते.