Franklin India Small Cap Fund ने आपल्या यशाचा एक महत्त्वाचा टप्पा गाठला आहे. कंपनीची मालमत्ता आता **₹14,000 कोटींच्या** पुढे गेली असून, २० वर्षांचा दीर्घ प्रवास पूर्ण झाला आहे. मात्र, अलीकडच्या काळातील परताव्याबाबत गुंतवणूकदारांनी काही महत्त्वाच्या गोष्टी लक्षात घेणे गरजेचे आहे.
२० वर्षांचा टप्पा आणि वाढती मालमत्ता
Franklin Templeton च्या या फंडने नोव्हेंबर 2005 मध्ये सुरुवात केल्यापासून आता २० वर्षांचा पल्ला गाठला आहे. या दीर्घकालीन प्रवासात कंपनीची मालमत्ता (AUM) आता ₹14,000 कोटींच्या पुढे गेली आहे. स्मॉल-कॅप श्रेणीतील हा फंड आपल्या उच्च वाढीच्या क्षमतेसाठी ओळखला जातो.
SIP ची जादू आणि परतावा
दीर्घकालीन गुंतवणुकीची ताकद अधोरेखित करताना फंड हाऊसने काही आकडेवारी सादर केली आहे. जर एखाद्या गुंतवणूकदाराने ₹10,000 ची SIP मागील १५ वर्षांपासून सुरू ठेवली असती, तर ती रक्कम आज सुमारे ₹81 लाखांपर्यंत वाढली असती. हे चक्रवाढ व्याजाचे (Compounding) फळ आहे.
कामगिरीचे दोन पैलू
परताव्याच्या आकडेवारीवर नजर टाकल्यास, १५ वर्षांचा वार्षिक परतावा 19.03% राहिला आहे, जो NIFTY Smallcap 250 च्या 15.75% पेक्षा जास्त आहे. मात्र, मागील ३ वर्षांत परिस्थिती काहीशी संमिश्र आहे. या काळात फंडने 12.82% परतावा दिला, तर बेंचमार्कचा परतावा 16.15% होता. हे दर्शवते की बाजारपेठेतील चढ-उतारांचा स्मॉल-कॅप पोर्टफोलिओवर किती मोठा परिणाम होऊ शकतो.
रिस्क आणि गुंतवणूकदारांसाठी सल्ला
स्मॉल-कॅप फंड हे 'व्हेरी हाय रिस्क' (Very High Risk) श्रेणीत येतात. हे फंड बाजारातील मंदीच्या काळात मोठ्या फंडांच्या तुलनेत जास्त वेगाने पडू शकतात. गुंतवणूकदारांनी हे लक्षात घेतले पाहिजे की, १ वर्षाच्या आत पैसे काढल्यास 1% एक्झिट लोड (Exit Load) लागू होतो. हा फंड सध्या आर. जानकीरामन, अखिल कल्लोरी आणि संदीप मनम यांच्या मार्गदर्शनाखाली चालवला जात आहे.