Franklin Templeton कंपनी 5 ऑगस्ट ते 11 ऑगस्ट दरम्यान नवीन ओपन-एंडेड डेट फंड (Open-ended Debt Fund) सुरु करत आहे. या फंडातून गुंतवणूकदारांना उच्च-गुणवत्तेचे कॉर्पोरेट आणि सरकारी बॉण्ड्समध्ये (Government Bonds) गुंतवणूक करण्याची संधी मिळेल.
नवीन फंड ऑफर (NFO) काय आहे?
Franklin Templeton ने 'Franklin India Short Term Fund' नावाचा एक नवीन ओपन-एंडेड डेट फंड (Open-ended Debt Scheme) बाजारात आणण्याची घोषणा केली आहे. या नवीन फंडाची ऑफर (NFO) 5 ऑगस्ट रोजी उघडेल आणि 11 ऑगस्टपर्यंत गुंतवणुकीसाठी खुली राहील. NFO कालावधी संपल्यानंतर, हा फंड 13 ऑगस्टपासून नियमित विक्री आणि पुनर्गुंतवणुकीसाठी उपलब्ध होईल.
फंडाची वैशिष्ट्ये आणि गुंतवणुकीचा दृष्टिकोन
हा फंड शॉर्ट-ड्यूरेशन डेट कॅटेगरीमध्ये (Short-Duration Debt Category) येतो. फंडाचे उद्दिष्ट मॅकॉले ड्यूरेशन (Macaulay Duration) एक ते तीन वर्षे दरम्यान ठेवण्याचे आहे. यामुळे फंड मॅनेजरना व्याजाच्या दरातील बदलांचा पोर्टफोलिओवर होणारा परिणाम मर्यादित ठेवता येईल, त्याचबरोबर चांगला परतावा मिळवण्याचा प्रयत्न केला जाईल. हा फंड प्रामुख्याने उच्च-रेटिंग असलेले कॉर्पोरेट बॉण्ड्स (Corporate Bonds), सरकारी सिक्युरिटीज (Sovereign Securities) आणि मनी मार्केट इन्स्ट्रुमेंट्समध्ये (Money Market Instruments) गुंतवणूक करेल.
कोण आहे फंड व्यवस्थापक?
या फंडाचे व्यवस्थापन Rahul Goswami (Fixed Income चे CIO), Anuj Tagra आणि Rohan Maru हे करतील. सध्याच्या मार्केटमधील वाढलेल्या यील्ड्स (Yields) आणि पुरेशी लिक्विडिटी (Liquidity) पाहता, यील्ड कर्व्हच्या (Yield Curve) लहान टोकाला (shorter end) चांगली संधी असल्याचे कंपनीचे मत आहे. या फंडाचा बेंचमार्क (Benchmark) NIFTY Short Duration Debt Index A-II असेल.
गुंतवणूकदारांसाठी काय खास?
डेट म्युच्युअल फंडात (Debt Mutual Fund) गुंतवणूक करू इच्छिणाऱ्यांसाठी हा एक चांगला पर्याय ठरू शकतो. विशेषतः ज्यांना किंमतीतील वाढीऐवजी नियमित उत्पन्न (Accrual-based income) हवे आहे, त्यांच्यासाठी हा फंड फायदेशीर ठरू शकतो. NFO दरम्यान किमान गुंतवणूक ₹5,000 आहे आणि त्यानंतर ₹1 च्या पटीत गुंतवणूक करता येईल. विशेष म्हणजे, या फंडात कोणताही एक्झिट लोड (Exit Load) नाही, जो गुंतवणूकदारांसाठी एक दिलासादायक बाब आहे.
जोखीम आणि परतावा
जरी हा फंड उच्च-रेटिंग असलेल्या मालमत्तांमध्ये गुंतवणूक करत असला तरी, सर्व डेट फंडांप्रमाणे यातही काही जोखीम आहेत. यामध्ये क्रेडिट रिस्क (Credit Risk) आणि इंटरेस्ट रेट रिस्क (Interest Rate Risk) यांचा समावेश आहे. फंडाचा परतावा हा व्यवस्थापकाच्या कामगिरीवर अवलंबून असेल. फंडाचे उद्दिष्ट परताव्याची हमी देत नाही.