Edelweiss Asset Management ने 7 आंतरराष्ट्रीय म्युच्युअल फंड योजनांमध्ये नवीन सिस्टिमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन (SIP) आणि सिस्टिमॅटिक ट्रान्सफर प्लॅन (STP) नोंदणीला 10 जुलै 2026 पासून स्थगिती दिली आहे. परदेशी मालमत्तेवरील नियामक मर्यादा जवळ आल्याने हा निर्णय घेण्यात आला आहे, मात्र सध्याच्या SIP/STP वर याचा परिणाम होणार नाही.
Edelweiss MF चा मोठा निर्णय
Edelweiss Asset Management Company (AMC) ने त्यांच्या 7 परदेशी मालमत्तांमध्ये गुंतवणूक करणाऱ्या म्युच्युअल फंड योजनांमध्ये नवीन सिस्टिमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन (SIP) आणि सिस्टिमॅटिक ट्रान्सफर प्लॅन (STP) नोंदणी थांबवण्याचा निर्णय घेतला आहे. हा नियम 10 जुलै 2026 पासून लागू झाला आहे. याचा अर्थ, आता या विशिष्ट आंतरराष्ट्रीय फंडांमध्ये नवीन रिकरिंग (Recurring) गुंतवणूक सुरू करता येणार नाही.
कोणत्या फंडांवर परिणाम?
ज्या योजनांवर याचा परिणाम झाला आहे त्यांमध्ये Edelweiss ASEAN Equity Off-shore Fund, Greater China Equity Off-shore Fund, US Technology Equity Fund of Funds, Emerging Markets Opportunities Equity Offshore Fund, Europe Dynamic Equity Offshore Fund, Edelweiss US Value Equity Off-shore Fund आणि MSCI India Domestic & World Healthcare 45 Index Fund यांचा समावेश आहे. मात्र, सध्याचे गुंतवणूकदार जे या फंडांमध्ये आधीपासून SIP किंवा STP करत आहेत, त्यांच्या गुंतवणुकीवर कोणताही परिणाम होणार नाही, असे कंपनीने स्पष्ट केले आहे.
गुंतवणुकीवर नियामक मर्यादा
हा निर्णय रिझर्व्ह बँक ऑफ इंडिया (RBI) आणि सिक्युरिटीज अँड एक्सचेंज बोर्ड ऑफ इंडिया (SEBI) द्वारे परदेशी गुंतवणुकीवर घातलेल्या उद्योग-व्यापी मर्यादेमुळे घेण्यात आला आहे. नियमांनुसार, म्युच्युअल फंड उद्योगासाठी परदेशी सिक्युरिटीजमधील एकूण गुंतवणूक मर्यादा $7 अब्ज आहे, तसेच परदेशी एक्सचेंज ट्रेडेड फंडांसाठी अतिरिक्त $1 अब्ज ची मर्यादा आहे. या मर्यादा 2008 पासून कायम आहेत.
2022 च्या सुरुवातीला म्युच्युअल फंड उद्योगाने एकूण $7 अब्ज चा टप्पा गाठला, त्यानंतर नियामक प्राधिकरणांनी नवीन गुंतवणुकीवर तात्पुरती बंदी घातली. या धोरणानुसार, प्रत्येक AMC (Asset Management Company) 1 फेब्रुवारी 2022 पर्यंत असलेल्या त्यांच्या वाटप केलेल्या परदेशी गुंतवणुकीच्या मर्यादेपर्यंतच परदेशात गुंतवणूक करू शकते. Edelweiss AMC ने त्यांची वाटप केलेली परदेशी गुंतवणूक मर्यादा ओलांडल्यामुळे, या मार्गदर्शक तत्त्वांचे उल्लंघन टाळण्यासाठी नवीन सबस्क्रिप्शन निलंबित करणे आवश्यक झाले आहे.
गुंतवणूकदारांसाठी काय अर्थ?
ज्या गुंतवणूकदारांनी आंतरराष्ट्रीय बाजारात विविधता आणण्यासाठी या फंडांचा वापर केला होता, त्यांनी हे लक्षात घेणे महत्त्वाचे आहे की Edelweiss साठी हा पहिलाच असा प्रकार नाही. यापूर्वी ऑक्टोबर 2025 मध्येच फंड हाऊसने एकरकमी (Lump-sum) गुंतवणुकीवर निर्बंध घातले होते आणि त्यानंतर उर्वरित क्षमता व्यवस्थापित करण्यासाठी प्रति PAN ₹5,000 पर्यंत मासिक योगदान मर्यादा घातली होती.
गेल्या काही वर्षांपासून संपूर्ण म्युच्युअल फंड क्षेत्र या परिस्थितीशी झुंजत आहे. अनेक फंड हाऊसच्या आंतरराष्ट्रीय योजना नियामक निर्बंधांमुळे नवीन गुंतवणुकीसाठी बंद आहेत. आंतरराष्ट्रीय विविधीकरणात (Diversification) स्वारस्य असलेल्या गुंतवणूकदारांना पर्यायी मार्ग शोधावे लागतील किंवा गुंतवणूक क्षमतेतील संभाव्य रिलीजसाठी फंड हाऊसच्या भविष्यातील घोषणांवर लक्ष ठेवावे लागेल, जे रिडेम्प्शन पॅटर्न (Redemption Patterns) किंवा $7 अब्ज च्या मर्यादेतील नियामक अद्यतनांवर अवलंबून असेल.