Edelweiss Equity Savings Fund: ३ वर्षांत तब्बल १०.७% परतावा, श्रेणीत अव्वल!

Edelweiss Equity Savings Fund ची उत्कृष्ट कामगिरी

Edelweiss Equity Savings Fund ने इक्विटी सेव्हिंग फंड श्रेणीत आपले वर्चस्व सिद्ध केले आहे. १३ ऑगस्ट २०२६ पर्यंतच्या तीन वर्षांच्या कालावधीत फंडाने १०.७% चा कम्पाउंड एन्युअल ग्रोथ रेट (CAGR) मिळवला आहे. या कामगिरीमुळे फंडाने Kotak Equity Savings Fund (९.८%) आणि Mirae Asset Equity Savings Fund (९.७%) सारख्या मोठ्या फंडांनाही मागे टाकले आहे.

फंडाची खास स्ट्रॅटेजी

हा फंड इक्विटी शेअर्स, आर्बिट्राज संधी आणि डेट इन्स्ट्रुमेंट्समध्ये गुंतवणूक करून वाढ आणि स्थिरता यांचा समतोल साधतो. बाजारात अस्थिरता असताना आर्बिट्राजचा भाग एक हेज (Hedge) म्हणून काम करतो, तर इक्विटी विभागातून चांगला परतावा मिळवण्याचा प्रयत्न केला जातो. ही हायब्रिड रचना अशा गुंतवणूकदारांसाठी आहे ज्यांना शेअर बाजारातील वाढीचा फायदा कमी जोखमीत घ्यायचा आहे.

कामगिरी आणि खर्चाचा विचार

या फंडाने आपल्या बेंचमार्कमध्ये तीन वर्षांत ३.७% आणि एका वर्षात ४.९% ने सरस कामगिरी केली आहे. मात्र, हे लक्षात घेणे महत्त्वाचे आहे की म्युच्युअल फंडांची कामगिरी बाजारातील वातावरण, व्याजदर आणि फंड व्यवस्थापकाच्या कौशल्यावर अवलंबून असते.

फंडाचा एक्सपेंस रेशो (Expense Ratio) हा एक महत्त्वाचा घटक आहे. फंडाच्या प्लॅननुसार, हा रेशो साधारणपणे १.१५% ते २.१७% च्या दरम्यान असतो. जास्त एक्सपेंस रेशोमुळे गुंतवणूकदाराला मिळणारा निव्वळ परतावा कमी होतो.

धोके आणि गुंतवणूकदारांसाठी सूचना

बाजारातील अस्थिरतेसोबतच, गुंतवणूकदारांनी एक्झिट लोड (Exit Load) आणि टॅक्सेशन (Taxation) सारख्या गोष्टींकडेही लक्ष दिले पाहिजे. साधारणपणे, ३० दिवसांच्या आत युनिट्स रिडीम केल्यास ०.२५% एक्झिट लोड लागू शकतो. तसेच, इक्विटी भागातून मिळणाऱ्या नफ्यावर कॅपिटल गेन्स टॅक्स लागू होतो, ज्यामुळे अंतिम परतावा कमी होऊ शकतो. गुंतवणुकीचा निर्णय घेण्यापूर्वी फंडाची रिस्क प्रोफाइल आणि स्वतःच्या आर्थिक उद्दिष्टांचा विचार करणे आवश्यक आहे.