Edelweiss Equity Savings Fund ने मागील तीन महिन्यांत **3.2%** चा उत्कृष्ट परतावा देऊन आपल्या प्रतिस्पर्धकांना मागे टाकले आहे. इक्विटी, डेट आणि आर्बिट्रेजचा समतोल साधणारा हा फंड Mirae Asset आणि HDFC च्या योजनांपेक्षाही पुढे आहे.
Edelweiss Equity Savings Fund ने केली आघाडी!
Edelweiss Equity Savings Fund ने आपल्या कॅटेगरीमध्ये सर्वोत्तम कामगिरी केली आहे. मागील तीन महिन्यांत या फंडाने 3.2% परतावा मिळवला आहे. या काळात Mirae Asset Equity Savings Fund ने 2.4% आणि HDFC Equity Savings Fund ने 2.1% परतावा दिला आहे.
गुंतवणुकीची रणनीती समजून घ्या
इक्विटी सेव्हिंग्ज फंड्स (Equity Savings Funds) गुंतवणूकदारांना इक्विटी, डेट आणि आर्बिट्रेज (Arbitrage) अशा तीन वेगवेगळ्या मालमत्ता वर्गांमध्ये गुंतवणूक करण्याची संधी देतात. इक्विटीमुळे भांडवली वाढीची अपेक्षा असते, तर डेट आणि आर्बिट्रेजमुळे स्थिरता आणि कर कार्यक्षमता मिळते. आर्बिट्रेज धोरणामुळे हे फंड्स शुद्ध इक्विटी फंडांपेक्षा कमी अस्थिर (Volatility) असतात. त्यामुळे, या फंडांना 'मॉडरेट' रिस्क (Moderate Risk) श्रेणीत ठेवले जाते.
बेंचमार्क आणि दीर्घकालीन संदर्भ
या फंडाच्या कामगिरीचे मोजमाप NIFTY Equity Savings Total Return Index च्या आधारावर केले जाते. अलीकडील आकडेवारीनुसार, हा फंड दीर्घकालावधीतही आपल्या बेंचमार्कपेक्षा सरस ठरला आहे. एका वर्षाच्या काळात फंडाने बेंचमार्कपेक्षा 5.6% अधिक परतावा दिला, तर बेंचमार्कचा परतावा 2.9% राहिला. तीन वर्षांच्या कालावधीत, फंडाने 10.6% परतावा मिळवला, जो बेंचमार्कच्या 6.9% परताव्यापेक्षा 3.7% अधिक आहे. मात्र, हे आकडे ऐतिहासिक यश दर्शवतात, अल्पकालीन परतावा दीर्घकालीन कामगिरीची हमी देत नाही.
जोखीम आणि गुंतवणूकदारांसाठी विचारणीय बाबी
फंडाची रचना जोखीम कमी करण्यासाठी केली जात असली तरी, गुंतवणूकदारांनी बाजारातील घटकांबद्दल जागरूक असले पाहिजे. इक्विटीमधील मोठ्या पोर्टफोलिओमुळे बाजारातील अस्थिरतेचा धोका कायम असतो. आर्बिट्रेज आणि डेट सेगमेंटमधील परतावा व्याजदर आणि बाजारातील बदलांवर अवलंबून असतो.
गुंतवणूक कालावधी हा देखील एक महत्त्वाचा घटक आहे. जर युनिट्स गुंतवणुकीच्या 30 दिवसांच्या आत काढले, तर 0.25% एक्झिट लोड (Exit Load) लागू होतो. याचा उद्देश अल्पकालीन व्यापाराला परावृत्त करणे आहे. तसेच, नफ्यावरील कराचा (Taxation) विचार करणे महत्त्वाचे आहे. एक वर्षाच्या आत युनिट्स विकल्यास 20% दराने शॉर्ट-टर्म कॅपिटल गेन्स टॅक्स (Short-term capital gains tax) लागतो, तर एक वर्षानंतर ₹1.25 लाखांपर्यंतच्या नफ्यावर 12.5% दराने लॉन्ग-टर्म कॅपिटल गेन्स टॅक्स (Long-term capital gains tax) लागतो.
पुढे, फंडाच्या कामगिरीचे मुख्य पैलू म्हणजे बदलत्या व्याजदर आणि शेअर बाजाराच्या वातावरणात फंड मॅनेजर इक्विटी, डेट आणि आर्बिट्रेजमधील वाटप किती प्रभावीपणे संतुलित करतो, यावर अवलंबून असेल.