ऑगस्ट २०२६ पर्यंतच्या आकडेवारीनुसार, इक्विटी-लिंक्ड सेव्हिंग्ज स्कीम्स (ELSS) मध्ये तीन महिन्यांच्या परताव्यामध्ये Invesco India ELSS Tax Saver Fund ने अव्वल स्थान पटकावले आहे. तर, Quant ELSS Tax Saver Fund एका वर्षाच्या कालावधीत सर्वात पुढे आहे, तर HSBC ELSS Tax Saver Fund ने तीन वर्षांमध्ये चांगली कामगिरी केली आहे.
वेगवेगळ्या कालावधीत फंडांची कामगिरी
ऑगस्ट १०, २०२६ पर्यंतच्या आकडेवारीनुसार, इक्विटी-लिंक्ड सेव्हिंग्ज स्कीम्स (ELSS) च्या क्रमवारीत वेळेनुसार बदल दिसून येत आहे. तीन महिन्यांच्या कालावधीत Invesco India ELSS Tax Saver Fund ने ६.४% परतावा देत आघाडी घेतली आहे. या तुलनेत Quant ELSS Tax Saver Fund चा परतावा ५.६% आणि Axis ELSS Tax Saver Fund चा ४.६% राहिला आहे.
एका वर्षात चित्र बदलते
जेव्हा वेळेचा कालावधी वाढतो, तेव्हा क्रमवारीत बदल होतो. Quant ELSS Tax Saver Fund सध्या सहा महिने आणि एक वर्षाच्या कामगिरीत आघाडीवर आहे. गेल्या एका वर्षात या फंडाने अंदाजे १७% परतावा दिला आहे, जी या श्रेणीतील इतर फंडांच्या तुलनेत मध्यम मुदतीत चांगली कामगिरी दर्शवते.
दीर्घकालीन गुंतवणुकीसाठी कोणता फंड उत्तम?
दीर्घकालीन संपत्ती निर्मितीचा विचार केल्यास, HSBC ELSS Tax Saver Fund तीन वर्षांच्या परताव्याच्या श्रेणीत १७.३% परताव्यासह मजबूत स्थितीत आहे. हे आकडे अल्पकालीन बाजारपेठेतील चढ-उतार आणि दीर्घकालीन फंड व्यवस्थापनाची प्रभावीता यातील फरक स्पष्ट करतात.
ELSS फंड आणि बाजारातील अस्थिरता
ELSS फंड हे इक्विटी-आधारित असल्याने बाजारातील अस्थिरतेला ते बळी पडतात. या फंडांमध्ये तीन वर्षांचा अनिवार्य लॉक-इन कालावधी असतो, त्यामुळे ते दीर्घ मुदतीसाठी गुंतवणूक करू इच्छिणाऱ्यांसाठी डिझाइन केलेले आहेत. मोठा पोर्टफोलिओ (corpus) असणे नेहमीच चांगल्या परताव्याची हमी देत नाही. उदाहरणार्थ, Axis ELSS Tax Saver Fund ₹३२,००० कोटी पेक्षा जास्त मालमत्तेसह सर्वात मोठ्या फंडांपैकी एक आहे, तरीही अल्प मुदतीत त्याचे रँकिंग लहान, जास्त वेगाने वाढणाऱ्या फंडांपेक्षा वेगळे आहे.
गुंतवणूकदारांसाठी सल्ला
गुंतवणूकदारांनी केवळ अलीकडील नफ्याच्या आधारावर फंड निवडताना सावधगिरी बाळगावी. इक्विटी मार्केट अस्थिर असू शकते आणि तीन महिन्यांत अव्वल कामगिरी करणारा फंड तीन वर्षांत ती आघाडी टिकवून ठेवेलच असे नाही. या स्कीम्सचे मूल्यांकन करताना, केवळ तात्पुरत्या आकडेवारीवर अवलंबून न राहता, विविध बाजार चक्रांमधील फंडाच्या कामगिरीतील सातत्य पाहणे महत्त्वाचे आहे. फंडाची जोखीम व्यवस्थापन धोरणे, पोर्टफोलिओची एकाग्रता आणि फंड व्यवस्थापकाचा सातत्यपूर्ण ट्रॅक रेकॉर्ड यांसारखे घटक अल्पकालीन किंमतीतील हालचालींपेक्षा दीर्घकालीन गुंतवणूकदारांसाठी अधिक संबंधित असतात.