DSP बँकिंग आणि PSU डेट फंडने मागील एका महिन्यात **1.9%** परतावा देऊन इतर फंड्सना मागे टाकले आहे. मात्र, केवळ अल्पकालीन कामगिरीवर विसंबून राहणे योग्य नाही, कारण दीर्घकाळात रँकिंग बदलू शकते.
DSP बँकिंग आणि PSU डेट फंडची कमाल!
DSP बँकिंग आणि PSU डेट फंडने नुकतीच एक महिन्याच्या कालावधीत 1.9% परतावा देऊन बाजारात आपले वर्चस्व दाखवले आहे. 7 जुलै रोजी संपलेल्या या तिमाहीत या फंडने उत्तम कामगिरी केली आहे. ACE MF च्या आकडेवारीनुसार, Nippon India Banking and PSU Fund आणि HDFC Banking and PSU Debt Fund अनुक्रमे 1.8% आणि 1.7% परताव्यासह मागे पडले आहेत. विशेष म्हणजे, ही आकडेवारी ₹1,500 कोटी पेक्षा जास्त असेट अंडर मॅनेजमेंट (AUM) असलेल्या फंडांसाठी आहे.
अल्पकालीन आणि दीर्घकालीन कामगिरीतील फरक
जरी एका महिन्याच्या कामगिरीत DSP फंड अव्वल ठरला असला, तरी हा 'टॉप परफॉर्मर'चा ताज दीर्घकाळ टिकेलच असे नाही. वेगवेगळ्या कालावधीनुसार फंडांची रँकिंग बदलत राहते. उदाहरणार्थ, सहा महिन्यांच्या कालावधीत Nippon India Banking and PSU Fund 3.2% परताव्यासह अव्वल होता. तर, एका वर्षाच्या कालावधीत ICICI Pru Banking & PSU Debt Fund ने 5.8% परतावा देऊन आघाडी घेतली.
दीर्घकालीन गुंतवणूकदारांसाठी काय?
तीन वर्षांच्या कालावधीचा विचार केल्यास, ICICI Pru Banking & PSU Debt Fund सातत्याने 7.4% चा कंपाउंड एन्युअल ग्रोथ रेट (CAGR) देऊन पुढे आहे. यावरून स्पष्ट होते की, गुंतवणूकदारांनी केवळ एका महिन्याच्या निकालांवर लक्ष केंद्रित न करता, वेगवेगळ्या टाइमलाइनवरील फंडांची सातत्यपूर्ण कामगिरी तपासणे अधिक महत्त्वाचे आहे.
बेंचमार्क विरुद्ध फंडची कामगिरी
गुंतवणूकदारांसाठी फंडाची बेंचमार्क निर्देशांकाच्या तुलनेत कामगिरी पाहणेही महत्त्वाचे असते. मागील एका महिन्यात, DSP बँकिंग आणि PSU डेट फंड बेंचमार्कपेक्षा 0.6% कमी परतावा दिला, कारण बेंचमार्कने 2.5% परतावा दिला होता. मात्र, एका वर्षाच्या कालावधीत, याच फंडने बेंचमार्कपेक्षा 2.2% जास्त कामगिरी केली, जिथे बेंचमार्कचा परतावा 2.6% होता.
फंडाचा आकार आणि जोखीम व्यवस्थापन
सर्वात जास्त कामगिरी करणाऱ्या टॉप फाईव्ह फंडांपैकी, ICICI Pru Banking & PSU Debt Fund सध्या सुमारे ₹8,823.4 कोटी च्या मोठ्या कॉर्पससह व्यवस्थापित आहे. त्यामुळे, गुंतवणूकदारांनी केवळ एका महिन्याच्या उत्कृष्ट कामगिरीवर लक्ष न देता, अनेक वर्षांतील सातत्यपूर्ण परतावा आणि फंडाची बेंचमार्कला मागे टाकण्याची क्षमता तपासणे आवश्यक आहे. याव्यतिरिक्त, फंडाचा एक्सपेन्स रेशो (Expense Ratio) आणि डेट फंडमधील जोखीम व्यवस्थापनासाठी बॉण्ड्सच्या क्रेडिट क्वालिटीचा मागोवा घेणे नेहमीच फायद्याचे ठरते.