Baroda BNP Paribas Mutual Fund च्या मल्टी ऍसेट ऍक्टिव्ह फंड ऑफ फंड्स (Multi Asset Active Fund of Funds) ने यशस्वीपणे एक वर्ष पूर्ण केले आहे. या एका वर्षात या फंडाने **10.67%** चा परतावा दिला आहे, जो त्याच्या बेंचमार्कपेक्षा थोडा जास्त आहे. हा फंड इक्विटी, डेट आणि सोन्यामध्ये गुंतवणूक करून वाढ आणि स्थिरता यांचा समतोल साधतो. मात्र, एका वर्षाच्या आत युनिट्स विकल्यास **1%** एक्झिट लोड लागू होईल, हे गुंतवणूकदारांनी लक्षात घेणे आवश्यक आहे.
फंडाची कामगिरी आणि मालमत्ता वाटप
Baroda BNP Paribas Multi Asset Active Fund of Funds ने 30 जून 2026 रोजी आपल्या कार्याचे पहिले वर्ष पूर्ण केले. या वर्षात फंडाने 10.67% चा दमदार परतावा दिला. विशेष म्हणजे, हा परतावा त्याच्या बेंचमार्क 10.38% पेक्षा किंचित अधिक आहे. ज्या गुंतवणूकदारांनी फंडाच्या सुरुवातीला ₹1 लाख गुंतवले होते, त्यांच्या गुंतवणुकीचे मूल्य पहिल्या वर्षाच्या अखेरीस अंदाजे ₹1.11 लाख झाले.
फंड ऑफ फंड्स (Fund of Funds) असल्याने, हा फंड थेट शेअर्स किंवा बाँड्स खरेदी करत नाही. त्याऐवजी, तो वेगवेगळ्या मालमत्ता वर्गांमध्ये (Asset Classes) एक्सपोजर मिळवण्यासाठी इतर म्युच्युअल फंड योजनांमध्ये गुंतवणूक करतो. इक्विटी, डेट आणि सोने यांमध्ये भांडवल वाटप करून पोर्टफोलिओ तयार केला जातो, ज्यामुळे वाढ आणि सुरक्षितता यांचा समतोल राखला जातो. बाजारातील बदलत्या परिस्थितीनुसार फंड व्यवस्थापक या मालमत्तांचे वजन (Weightage) सक्रियपणे बदलत असतो. फंडाच्या कामगिरीचे मूल्यांकन करण्यासाठी 60% Nifty Composite Debt Index, 20% Nifty 500 Total Return Index आणि 20% INR Price of Gold यांचा समावेश असलेला बेंचमार्क वापरला जातो.
खर्च आणि कर आकारणी
गुंतवणूकदार या योजनेत किमान ₹1,000 च्या लम्पसम (Lumpsum) गुंतवणुकीने किंवा दरमहा ₹500 च्या सिस्टिमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन (SIP) द्वारे सहभागी होऊ शकतात. योजनेत प्रवेशासाठी कोणताही एंट्री लोड (Entry Load) नाही. मात्र, जर गुंतवणूकदाराने गुंतवणुकीच्या तारखेपासून 12 महिन्यांच्या आत युनिट्सची पूर्तता (Redemption) किंवा स्विच केले, तर 1% एक्झिट लोड (Exit Load) लागू होतो. कर नियोजनासाठी, गुंतवणूकदारांनी हे लक्षात ठेवावे की सध्याच्या नियमांनुसार, 24 महिन्यांपेक्षा जास्त काळ ठेवलेल्या गुंतवणुकीवरील नफ्याला दीर्घकालीन भांडवली नफा (Long-Term Capital Gains) मानले जाते आणि त्यावर 12.5% दराने कर आकारला जातो, तसेच लागू असलेला अधिभार (Surcharge) आणि सेस (Cess) देखील असतो.
धोके आणि दीर्घकालीन दृष्टीकोन
पहिल्या वर्षातील दुहेरी अंकातील परतावा हा एक सकारात्मक टप्पा असला तरी, फंडाची दीर्घकालीन सातत्य तपासण्यासाठी एक वर्षाचा कालावधी मर्यादित आहे. हा फंड विविध मालमत्ता वर्गांमध्ये गुंतवणूक करत असल्यामुळे, त्याची कामगिरी इक्विटी, डेट आणि सोन्याच्या बाजारातील चक्रीय स्वरूपाला (Cyclical Nature) संवेदनशील आहे. विविधीकरणामुळे (Diversification) धोका व्यवस्थापित होण्यास मदत होते, परंतु बाजारातील प्रतिकूल परिस्थिती असताना तोट्याची शक्यता पूर्णपणे दूर होत नाही. गुंतवणूकदारांना अल्पकालीन परताव्यापलीकडे पाहण्यासाठी आणि फंडाचे मालमत्ता वाटप त्यांच्या वैयक्तिक आर्थिक उद्दिष्टांशी आणि जोखीम सहनशीलतेशी जुळते की नाही याचे मूल्यांकन करण्यास प्रोत्साहित केले जाते. भविष्यात, बाजारातील अस्थिरतेचा सामना करण्याची फंडाची क्षमता आणि त्याच्या अंतर्निहित योजनांची (Underlying Schemes) कामगिरी हे गुंतवणूकदारांसाठी निरीक्षणाचे प्राथमिक घटक असतील.