बँक ऑफ इंडिया स्मॉल कॅप फंडने गेल्या तीन महिन्यांत तब्बल **31%** चा परतावा दिला आहे. हा आकडा ITI स्मॉल कॅप आणि HSBC स्मॉल कॅप सारख्या फंडांना मागे टाकणारा आहे. मात्र, केवळ अल्पकालीन कामगिरी पाहून चालणार नाही, कारण फंडांची क्रमवारी दीर्घकाळात बदलू शकते.
बँक ऑफ इंडिया स्मॉल कॅप फंडाचा उत्कृष्ट परतावा
2 जुलै 2026 रोजी संपलेल्या तीन महिन्यांच्या कालावधीत बँक ऑफ इंडिया स्मॉल कॅप फंडाने 31.0% चा आकर्षक परतावा मिळवला आहे. ₹1,500 कोटी पेक्षा जास्त मालमत्ता असलेल्या फंडांच्या श्रेणीत हा सर्वात चांगला परतावा ठरला आहे. याच काळात, ITI स्मॉल कॅप फंडाने 28.4% तर HSBC स्मॉल कॅप फंडाने 25.6% परतावा दिला आहे, अशी माहिती ACE MF च्या डेटामधून समोर आली आहे.
अल्पकालीन आणि दीर्घकालीन कामगिरीतील फरक
सध्याची तीन महिन्यांची आकडेवारी मजबूत दिसत असली तरी, म्युच्युअल फंडाची कामगिरी वेळेनुसार बदलते. जेव्हा आपण दीर्घकालीन कामगिरी पाहतो, तेव्हा चित्र बदलते. उदाहरणार्थ, बँक ऑफ इंडिया स्मॉल कॅप फंडाने अल्पावधीत चांगली कामगिरी केली असली, तरी तीन वर्षांच्या कालावधीत ITI स्मॉल कॅप फंडाने 25.2% परतावा देत आघाडी घेतली आहे. यावरून हे स्पष्ट होते की फंडांची क्रमवारी सतत बदलत असते आणि केवळ एका तिमाहीवर लक्ष केंद्रित करण्याऐवजी बाजारातील चढ-उतार कसे हाताळले जातात, हे पाहणे गुंतवणूकदारांसाठी फायद्याचे ठरते.
बेंचमार्क इंडेक्ससोबत तुलना
या फंडाची कामगिरी त्याच्या बेंचमार्क इंडेक्सच्या तुलनेतही चांगली राहिली आहे. गेल्या एका वर्षात, जिथे बेंचमार्कने -4.0% चा नकारात्मक परतावा दिला, तिथे बँक ऑफ इंडिया स्मॉल कॅप फंडाने बेंचमार्कला 20.6% गुणांनी मागे टाकले. तीन वर्षांच्या कालावधीतही फंडाने बेंचमार्कच्या 9.2% च्या तुलनेत 12.8% अधिक परतावा दिला आहे.
फंडाचा आकार आणि गुंतवणूकदारांसाठी काय महत्त्वाचे?
स्मॉल-कॅप सेगमेंटमध्ये फंडांचा मालमत्ता आकार (AUM) वेगवेगळा असतो. Quant Small Cap Fund चा AUM सुमारे ₹31,773.7 कोटी इतका मोठा आहे. मोठ्या फंडांना भांडवल नियोजन आणि लिक्विडिटी व्यवस्थापनात आव्हाने येऊ शकतात. त्यामुळे, गुंतवणूकदारांनी केवळ परताव्यावर लक्ष न देता, फंडाच्या व्यवस्थापकाची रणनीती, खर्चाचे प्रमाण (expense ratio) आणि बाजारातील अस्थिरतेदरम्यान फंडाची कामगिरी कशी राहते, याचाही विचार करणे आवश्यक आहे. स्मॉल-कॅप शेअर्स अधिक अस्थिर असल्याने, या फंडांमध्ये मोठी जोखीम असू शकते.