बँक ऑफ इंडिया मिड अँड स्मॉल कॅप इक्विटी अँड डेट फंडने (Bank of India Mid & Small Cap Equity & Debt Fund) तीन वर्षांत **18.2%** वार्षिक चक्रवाढ (CAGR) रिटर्न देऊन आपल्या प्रतिस्पर्धकांना मागे टाकले आहे. 21 जुलै 2026 पर्यंतच्या आकडेवारीनुसार, हा फंड आक्रमक हायब्रिड फंड श्रेणीत अव्वल ठरला आहे.
Detailed Coverage
बँक ऑफ इंडिया फंडाचा शानदार विक्रम
आक्रमक हायब्रिड फंड (Aggressive Hybrid Fund) श्रेणीमध्ये बँक ऑफ इंडिया मिड अँड स्मॉल कॅप इक्विटी अँड डेट फंडने (Bank of India Mid & Small Cap Equity & Debt Fund) उत्कृष्ट कामगिरी केली आहे. 21 जुलै 2026 रोजी संपलेल्या तीन वर्षांच्या कालावधीत या फंडाने 18.2% चा कंपाउंड एन्युअल ग्रोथ रेट (CAGR) अर्थात वार्षिक चक्रवाढ परतावा मिळवला आहे.
ACE MF च्या आकडेवारीनुसार, या तीन वर्षांत ICICI Prudential Equity & Debt Fund ने 15.1% आणि Quant Aggressive Hybrid Fund ने 14.2% रिटर्न दिला आहे. या तुलनेत बँक ऑफ इंडियाचा फंड सध्या तरी अव्वल स्थानी आहे.
फंडाचा आकार आणि बेंचमार्क रिटर्न
गुंतवणूकदार अनेकदा फंडाच्या मालमत्ता व्यवस्थापनाखालील मालमत्ता (AUM) विचारात घेतात. या श्रेणीतील सर्वात मोठे फंड्स पाहिल्यास, SBI Equity Hybrid Fund ₹85,633.5 कोटींच्या व्यवस्थापनासह आघाडीवर आहे. बँक ऑफ इंडिया फंडाच्या कामगिरीचे विश्लेषण करताना, त्याच्या बेंचमार्कसोबतच्या संबंधांकडे लक्ष देणे महत्त्वाचे आहे. तीन वर्षांसाठी फंडाने उच्च दर्जाचा परतावा दिला असला तरी, तो त्याच्या बेंचमार्कपेक्षा 0.9% ने कमी आहे, कारण बेंचमार्कने 19.1% चा परतावा दिला होता.
दुसरीकडे, एका वर्षाच्या कालावधीत फंडाने त्याच्या बेंचमार्कपेक्षा 3.8% ने चांगली कामगिरी केली, तर बेंचमार्कने 4.4% रिटर्न दिला.
फंड परफॉरमन्स आणि वेळेनुसार बदल
म्युच्युअल फंड उद्योगातील कामगिरी ही गुंतवणुकीच्या कालावधीनुसार बदलू शकते. तीन वर्षांच्या कालावधीत बँक ऑफ इंडिया फंड आघाडीवर असला तरी, अलीकडील काळात इतर फंडांनी चांगली गती घेतली आहे. Quant Aggressive Hybrid Fund ने गेल्या एका महिन्यात 2.1% आणि मागील तीन महिन्यांत 8.6% रिटर्न दिला आहे. तसेच, Quant फंडाने एका वर्षात 12.8% चा परतावा दिला आहे, ज्यामुळे बाजारातील परिस्थितीनुसार क्रमवारी कशी बदलू शकते हे दिसून येते.
आक्रमक हायब्रिड फंड्स इक्विटीच्या वाढीला कर्जाच्या स्थिरतेसोबत संतुलित करण्यासाठी तयार केले जातात, ज्यात सामान्यतः स्टॉक्समध्ये जास्त गुंतवणूक केली जाते. त्यामुळे, फंडाच्या व्यवस्थापकाची इक्विटी मार्केट सायकल टाइमिंग करण्याची क्षमता आणि कर्जाचे व्यवस्थापन प्रभावीपणे करण्याची क्षमता अंतिम निकालावर परिणाम करते. जसे वेगवेगळ्या कालावधीनुसार रँकिंग बदलते, गुंतवणूकदार एकाच टाइमफ्रेमवर अवलंबून न राहता, फंडाची दीर्घकालीन क्षमता तपासण्यासाठी एक, तीन आणि पाच वर्षांसारख्या अनेक कालावधीतील सातत्यपूर्ण कामगिरी पाहू शकतात.