Bajaj Finserv Flexi Cap Fund ने यशस्वीपणे तीन वर्षे पूर्ण केली आहेत. डायरेक्ट-ग्रोथ प्लॅनमध्ये या फंडाने तब्बल **65.2%** चा परतावा दिला आहे, जो BSE 500 TRI सारख्या मोठ्या बेंचमार्क्सपेक्षा खूपच चांगला आहे. गुंतवणुकीचा विचार करणाऱ्यांनी फंडाचा 'अतिशय उच्च' (Very High) रिस्क रेटिंग आणि गुंतवणुकीची पद्धत तपासून पाहावी.
Bajaj Finserv Flexi Cap Fund: तीन वर्षांचा दमदार प्रवास
Bajaj Finserv Flexi Cap Fund ने स्थापनेपासून तीन वर्षे पूर्ण केली आहेत, जी गुंतवणुकदारांसाठी एक महत्त्वाची बातमी आहे. कंपनीच्या आकडेवारीनुसार, या फंडाच्या डायरेक्ट-ग्रोथ प्लॅनने तीन वर्षांत 65.2% इतका जबरदस्त परतावा (Absolute Return) दिला आहे. याचा अर्थ, फंडाच्या सुरुवातीला ₹10,000 गुंतवले असते, तर ते आता ₹16,513 झाले असते.
बेंचमार्क्सपेक्षा सरस कामगिरी
या परताव्याचा वार्षिक चक्रवाढ दर (CAGR) 18.21% इतका आहे. फंडाने आपल्या मुख्य बेंचमार्क, BSE 500 TRI, ज्याचा CAGR 12.74% आहे, त्याला मागे टाकले आहे. इतकेच नाही, तर Nifty 50 TRI, ज्याचा CAGR 9.15% आहे, त्यालाही या फंडाने मागे टाकले आहे. रेग्युलर-ग्रोथ प्लॅननेही 58.5% चा परतावा दिला आहे, ज्याचा CAGR 16.59% आहे.
फंडाची स्ट्रॅटेजी आणि मालमत्ता
हा फंड 'मेगाट्रेंड्स' (Megatrends) या गुंतवणुकीच्या धोरणावर आधारित आहे. यामध्ये तंत्रज्ञान, ग्राहक वर्तन, नवीन नियम आणि शाश्वतता यांसारख्या क्षेत्रांतील कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक केली जाते. हा एक ओपन-एंडेड इक्विटी फंड असल्याने, तो लार्ज, मिड आणि स्मॉल-कॅप शेअर्समध्ये गुंतवणूक करू शकतो. 31 जुलै 2026 पर्यंत, फंडाने ₹8,149.81 कोटी इतकी मालमत्ता व्यवस्थापित केली आहे.
धोके समजून घ्या
इक्विटी म्युच्युअल फंडांमध्ये असलेल्या धोक्यांकडे दुर्लक्ष करता येणार नाही. Bajaj Finserv Flexi Cap Fund चा रिस्क रेटिंग 'अतिशय उच्च' (Very High) आहे, जे SEBI ने निश्चित केले आहे. विशेषतः मिड आणि स्मॉल-कॅप शेअर्समधील गुंतवणुकीमुळे इक्विटीमध्ये अस्थिरता (Volatility) असते.
तीन वर्षे हा कालावधी महत्त्वाचा असला तरी, इक्विटी फंडाच्या संपूर्ण बाजारातील चक्रांचे मूल्यांकन करण्यासाठी तो पुरेसा नाही. भूतकाळातील कामगिरी भविष्यातील परताव्याची हमी देत नाही. तसेच, 1% एक्झिट लोड आहे, जो सहा महिन्यांच्या आत 10% पेक्षा जास्त युनिट्स काढल्यास लागू होतो. फंडाच्या व्यवस्थापकाची रणनीती, पोर्टफोलिओमधील बदल आणि बाजारातील तणावाच्या काळात फंड कसे काम करतो, यावर लक्ष ठेवणे महत्त्वाचे आहे.