The Hindu Business Line ने सप्टेंबर २०२६ साठी म्युच्युअल फंड रँकिंग जाहीर केले आहे. स्टार-रेटिंगच्या माध्यमातून इक्विटी, डेट आणि पॅसिव्ह फंड्सच्या कामगिरीचे विश्लेषण करण्यात आले आहे, जे गुंतवणूकदारांना वर्षाच्या शेवटच्या तिमाहीत पोर्टफोलिओ रीबॅलन्स करण्यासाठी मदत करेल.
The Hindu Business Line ने सप्टेंबर २०२६ चा म्युच्युअल फंड रिपोर्ट कार्ड प्रसिद्ध केला आहे. याद्वारे किरकोळ आणि संस्थात्मक गुंतवणूकदारांना आपल्या फंड्सच्या कामगिरीचा आढावा घेता येईल. या रँकिंगमध्ये इक्विटी, डेट, पॅसिव्ह आणि कॅश फंड्सना स्टार रेटिंग देण्यात आले आहे.
इक्विटी गुंतवणूकदारांसाठी महत्त्वाचे:
या अहवालात Sortino Ratio वर विशेष भर देण्यात आला आहे. सामान्य व्होलॅटिलिटी मोजण्याऐवजी, 'सॉर्टिनो रेशो' केवळ डाउनसाइड रिस्कवर लक्ष केंद्रित करतो, ज्यामुळे गुंतवणूकदारांना तोटा टाळून चांगले रिटर्न्स देणारे फंड निवडणे सोपे जाते. तसेच, इंडेक्स फंड्ससाठी Tracking Error चा डेटा देण्यात आला आहे, जेणेकरून फंड आपल्या बेंचमार्कला किती अचूक फॉलो करतो, हे स्पष्ट होईल.
एक्स्पेन्स रेशो आणि खर्चाचे गणित:
या आवृत्तीत 'डायरेक्ट' आणि 'रेगुलर' प्लॅन्सच्या खर्चाची तुलना केली आहे. Expense Ratio दीर्घकालीन रिटर्न्सवर मोठा परिणाम करतो. डायरेक्ट प्लॅन्समध्ये वितरकांचे कमिशन नसल्यामुळे खर्च कमी असतो, परिणामी नेट रिटर्न्स वाढण्यास मदत होते.
डेट फंड आणि क्रेडिट रिस्क:
फिक्स्ड-इनकम गुंतवणूकदारांसाठी, अहवालात AA आणि त्यापेक्षा कमी रेटिंग असलेल्या डेट पेपर्सच्या जोखमीची माहिती देण्यात आली आहे. यामुळे गुंतवणूकदारांना आपल्या फंड्समधील जोखीम आणि लिक्विडिटीचे संतुलन राखणे सोपे होईल.
वर्षाच्या शेवटच्या महिन्यांत गुंतवणूकदारांना पोर्टफोलिओ पुन्हा रिबॅलन्स करण्यासाठी हे रँकिंग एक आधार ठरणार आहे.