Axis Nifty 50 Equal Weight Index Fund NFO: गुंतवणुकीची नवी संधी, ३ जुलैपासून सुरुवात

Axis Mutual Fund ने गुंतवणूकदारांसाठी एक नवीन योजना सुरू केली आहे. 'Axis Nifty 50 Equal Weight Index Fund' नावाचा हा नवीन फंड ऑफर (NFO) ३ जुलै २०२६ पासून गुंतवणुकीसाठी खुला होत आहे आणि १७ जुलै २०२६ पर्यंत चालेल.

काय आहे नवीन योजना?

Axis Mutual Fund ने आपली नवीन पॅसिव्ह इन्व्हेस्टमेंट योजना, 'Axis Nifty 50 Equal Weight Index Fund' बाजारात आणली आहे. या नवीन फंड ऑफर (NFO) मध्ये गुंतवणूकदार ३ जुलै २०२६ ते १७ जुलै २०२६ पर्यंत पैसे गुंतवू शकतील. हा फंड Nifty 50 Equal Weight Total Returns Index ला ट्रॅक करेल.

पारंपरिक फंडांपेक्षा वेगळे कसे?

सामान्यतः, निफ्टी ५० चे इंडेक्स फंड हे मार्केट कॅपिटलायझेशननुसार (Market Capitalization) चालतात. म्हणजे, ज्या कंपन्यांची मार्केट व्हॅल्यू जास्त असते (उदा. बँकिंग, आयटी सेक्टर्स), त्यांचा फंडातील हिस्सा मोठा असतो. पण या नवीन फंडात, निफ्टी ५० मधील प्रत्येक स्टॉकला समान महत्त्व दिले जाईल. प्रत्येक स्टॉकचा अंदाजे 2% हिस्सा असेल. फंडाच्या पोर्टफोलिओमध्ये दर तीन महिन्यांनी (Quarterly) बदल केला जाईल, जेणेकरून ही समान वजन (Equal Weight) राखली जाईल.

फंडाचे व्यवस्थापन आणि खर्च

हा ओपन-एंडेड फंड नंदिक मलिक आणि रोहित गौतम यांच्या व्यवस्थापनाखाली असेल. गुंतवणूकदारांसाठी, युनिट्स मिळाल्यानंतर १५ दिवसांच्या आत पैसे काढल्यास 0.25% एक्झिट लोड (Exit Load) लागू होईल. या १५ दिवसांनंतर, कोणताही एक्झिट लोड लागणार नाही, ज्यामुळे मध्यम ते दीर्घकालीन गुंतवणूकदारांना फायदा होईल.

समान वेटेज का निवडावे?

जेव्हा काही मोठ्या कंपन्या इंडेक्सची कामगिरी ठरवतात, तेव्हा समान वेटेज धोरण (Equal Weight Strategy) अधिक लक्ष वेधून घेते. जर त्या मोठ्या कंपन्यांची कामगिरी मंदावली, तर समान वेटेज असलेला इंडेक्स वेगळी कामगिरी करू शकतो आणि विविधीकरण (Diversification) फायदे देऊ शकतो. मात्र, गुंतवणूकदारांनी हे लक्षात घेणे महत्त्वाचे आहे की, यात निफ्टी ५० मधील कमी कामगिरी करणाऱ्या स्टॉक्सचाही समान हिस्सा असेल.

पुढील काय?

गुंतवणूकदारांनी या फंडाच्या ट्रॅकिंग एरर (Tracking Error) कडे लक्ष ठेवावे, जे फंड त्याच्या बेंचमार्क इंडेक्सला किती जवळून फॉलो करतो हे दर्शवते. तसेच, पोर्टफोलिओमध्ये दर तीन महिन्यांनी होणारे बदल आणि त्याचा फंडाच्या एकूण खर्च गुणोत्तरावर (Total Expense Ratio) होणारा परिणाम तपासणे महत्त्वाचे ठरेल. पारंपरिक निफ्टी ५० इंडेक्स फंडांमध्ये आधीच गुंतवणूक असलेल्यांनी हा फंड घेताना पोर्टफोलिओचा विचार करावा.