Axis Mutual Fund ने आपला नवीन Nifty500 Low Volatility 50 Index Fund बाजारात आणला आहे. या फंडासाठी NFO ९ सप्टेंबर ते २२ सप्टेंबर २०२६ दरम्यान खुला राहणार असून, हा फंड अस्थिर बाजारात गुंतवणुकीला स्थिरता देण्यासाठी डिझाइन करण्यात आला आहे.
गुंतवणुकीची रणनीती आणि निवड प्रक्रिया
हा फंड एका 'रुल-बेस्ड पॅसिव्ह' (Rule-based Passive) धोरणावर काम करतो. यामध्ये Nifty 500 इंडेक्समधील अशा ५० कंपन्यांची निवड केली जाते, ज्यांच्या शेअरच्या किमतीत ऐतिहासिकदृष्ट्या सर्वात कमी चढ-उतार (Volatility) पाहायला मिळाले आहेत. सक्रिय फंड मॅनेजरच्या निर्णयापेक्षा हा फंड पूर्णपणे डेटा आणि इंडेक्सच्या गणितावर आधारित आहे. पोर्टफोलिओचे रिबॅलेंसिंग दरवर्षी जून आणि डिसेंबर या दोन महिन्यांत केले जाते.
ऐतिहासिक कामगिरी आणि फायदे
गुंतवणूकदारांसाठी 'लो-व्होलॅटिलिटी' धोरण हे जोखमीचे नियोजन करण्याचा एक प्रभावी मार्ग मानले जाते. ३१ जुलै २०२६ पर्यंतच्या २० वर्षांच्या डेटावर नजर टाकल्यास, Nifty500 Low Volatility 50 TRI ने व्यापक Nifty 500 बेंचमार्कच्या तुलनेत कमी अस्थिरता दर्शवली आहे. याचा अर्थ, जेव्हा बाजार घसरतो, तेव्हा हे शेअर्स इतर शेअर्सच्या तुलनेत कमी पडण्याची शक्यता असते.
गुंतवणूकदारांनी काय लक्षात घ्यावे?
हा फंडातील गुंतवणूक इक्विटी स्वरूपाची असल्याने, मार्केटमधील जोखमींपासून तो पूर्णपणे सुरक्षित नाही. गुंतवणूकदारांनी खालील गोष्टींचा विचार करणे आवश्यक आहे:
- परफॉर्मन्स रिस्क: तेजीच्या मार्केटमध्ये हे शेअर्स वाढीव 'हाय-बीटा' शेअर्सच्या तुलनेत कमी परतावा देऊ शकतात.
- डायव्हर्सिफिकेशन: केवळ ५० शेअर्सचा समावेश असल्याने, यात व्यापक निफ्टी ५०० सारखी विविधता नसेल.
- ट्रॅकिंग एरर: इंडेक्स आणि फंडच्या परताव्यामध्ये किरकोळ तफावत (Tracking Error) राहू शकते.
- एक्झिट लोड: जर तुम्ही युनिट्स वाटप झाल्यापासून १५ दिवसांच्या आत पैसे काढले किंवा स्विच केले, तर तुम्हाला ०.२५% एक्झिट लोड भरावा लागेल.