Axis Mutual Fund: बाजारातील अस्थिरतेवर मात करण्यासाठी 'या' स्ट्रॅटेजीचा वापर करा!

का आहे पोर्टफोलिओमध्ये विविधता महत्त्वाची?

मार्केटमधील सततच्या चढ-उतारात अनेक गुंतवणूकदार जास्त परतावा देणाऱ्या स्टॉक्स किंवा सेक्टर्सच्या मागे धावतात. पण Axis Mutual Fund च्या चीफ बिझनेस ऑफिसर, वंदना त्रिवेदी यांच्या मते, दीर्घकालीन संपत्ती निर्माण करण्यासाठी जोखमीचे व्यवस्थापन करणे आवश्यक आहे. यासाठी पोर्टफोलिओमध्ये विविधता आणणे हा एक शाश्वत मार्ग आहे.

या तत्त्वामागे एक सोपे कारण आहे: बाजारातील वेगवेगळे सेक्टर्स किंवा मालमत्ता वर्ग (Asset Classes) एकाच वेळी एकाच दिशेने जात नाहीत. जर एखाद्या गुंतवणूकदाराने आपले सर्व पैसे एकाच स्टॉकमध्ये किंवा सेक्टरमध्ये गुंतवले, तर त्या विशिष्ट व्यवसायाला किंवा उद्योगाला समस्या आल्यास संपूर्ण पोर्टफोलिओला मोठा फटका बसू शकतो. मग ते मागणीतील घट असो, सरकारी नियमातील बदल असो किंवा कच्च्या मालाच्या किमती वाढणे असो, याचा परिणाम पोर्टफोलिओवर होतो. मात्र, मोठ्या कंपन्यांचे शेअर्स, डेट इन्स्ट्रुमेंट्स आणि इतर मालमत्ता यांचा योग्य मिलाफ ठेवल्यास, एका सेक्टरमधील नुकसानीची भरपाई दुसऱ्या सेक्टरमधील स्थिरतेने किंवा वाढीने होऊ शकते.

Axis Mutual Fund सध्या ₹3 लाख कोटींहून अधिक मालमत्ता व्यवस्थापित करते आणि त्यांच्या व्यवस्थापन शैलीत जोखीम आणि परतावा संतुलित करण्यासाठी हे तत्त्व वापरले जाते.

दीर्घकालीन गुंतवणुकीचा विचार

अनेक भारतीय रिटेल गुंतवणूकदारांसमोर आव्हान असते की, बाजारातील नकारात्मक वातावरण असताना आपल्या गुंतवणुकीच्या योजनेला चिकटून राहणे. बाजारातील अनिश्चितता ही शेअर बाजाराची एक नैसर्गिक बाब आहे. त्यामुळे रोजच्या किंमतींच्या चढ-उतारांवर प्रतिक्रिया देण्याऐवजी, विविध कंपन्यांमध्ये आणि सेक्टर्समध्ये विभागलेला पोर्टफोलिओ गुंतवणूकदारांना बाजारातील वेगवेगळ्या चक्रांमध्ये टिकून राहण्यास मदत करतो. यामुळे गुंतवणुकीचा प्रवास अधिक सोपा होतो, कारण एकाच कंपनीवर किंवा इंडेक्सवर अवलंबून राहावे लागत नाही. गुंतवणूकदारांनी आपल्या पोर्टफोलिओचे विविध सेक्टर्स आणि मालमत्ता प्रकारांमध्ये वितरण कसे आहे, यावर लक्ष ठेवले पाहिजे, जेणेकरून ते बाजाराच्या एका विशिष्ट भागात जास्त प्रमाणात एक्सपोझ नसतील.