Axis Multicap Fund ने गेल्या महिन्यात **4.5%** चा आकर्षक परतावा मिळवला आहे, जो त्याच्या बेंचमार्कच्या **0.9%** परताव्यापेक्षा खूपच पुढे आहे. ₹10,400 कोटींपेक्षा जास्त AUM असलेला हा फंड, तीन वर्षांपासून **20.3%** CAGR राखण्यात यशस्वी झाला आहे. मात्र, मोठ्या, मध्यम आणि लहान-कॅप कंपन्यांमधील अनिवार्य गुंतवणुकीमुळे या फंडाला 'अतिउच्च' जोखीम श्रेणीत ठेवण्यात आले आहे.
Axis Multicap Fund: म्युच्युअल फंडात दमदार कामगिरी
Axis Multicap Fund ने म्युच्युअल फंड श्रेणीत आपली उत्तम कामगिरी दाखवली आहे. गेल्या एका महिन्यात या फंडाने 4.5% चा परतावा दिला आहे, जो त्याच्या बेंचमार्क असलेल्या NIFTY500 Multicap 50:25:25 Total Return Index च्या 0.9% परताव्यापेक्षा खूपच जास्त आहे. इतकंच नाही, तर गेल्या तीन वर्षांमध्ये या फंडाने 20.3% चा कंपाउंड एन्युअल ग्रोथ रेट (CAGR) राखला आहे.
फंडाची रचना आणि जोखीम
SEBI च्या नियमांनुसार, मल्टी-कॅप फंडांना त्यांच्या एकूण मालमत्तेपैकी किमान 25% लार्ज-कॅप, मिड-कॅप आणि स्मॉल-कॅप स्टॉक्समध्ये गुंतवावे लागतात. यामुळे फंडाला लहान कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करणे भाग पडते, ज्यात मोठ्या कंपन्यांच्या तुलनेत जास्त अस्थिरता आणि जोखीम असते. म्हणूनच, या फंडाला 'अतिउच्च' (Very High) जोखीम श्रेणीत ठेवण्यात आले आहे.
प्रतिस्पर्धकांशी तुलना
इतर मल्टी-कॅप फंड्सची कामगिरी पाहिली असता, Aditya Birla SL Multi-Cap Fund ने याच काळात 4.0% परतावा दिला, तर ICICI Pru Multicap Fund ने 3.1% चा परतावा नोंदवला. Axis Multicap Fund जरी एका महिन्यात पुढे असले, तरी ICICI Pru Multicap Fund चे व्यवस्थापन सुमारे ₹18,769 कोटी आहे, जे Axis Multicap Fund च्या सुमारे ₹10,457 कोटी AUM पेक्षा जास्त आहे.
गुंतवणूकदारांसाठी महत्त्वाचे
गुंतवणूकदारांनी फंडाची कामगिरी केवळ एका महिन्याच्या परताव्यावर न पाहता, दीर्घकालीन सातत्य तपासणे महत्त्वाचे आहे. स्मॉल आणि मिड-कॅप स्टॉक्समधील अनिवार्य गुंतवणुकीमुळे बाजारातील घसरणीच्या वेळी फंडाचे मूल्य वेगाने खाली येऊ शकते. तसेच, 12 महिन्यांच्या आत युनिट्सची पूर्तता केल्यास 1% एक्झिट लोड लागू शकतो, जो अल्पकालीन व्यापाराला परावृत्त करण्यासाठी आहे.
पुढील वाटचाल
भविष्यात, फंड व्यवस्थापक लार्ज, मिड आणि स्मॉल-कॅप स्टॉक्समध्ये पोर्टफोलिओचे संतुलन कसे राखतात, यावर लक्ष ठेवणे महत्त्वाचे ठरेल. बाजारातील चक्रांमध्ये बेंचमार्कला सातत्याने हरवणे, हीच फंडाच्या गुणवत्तेची खरी कसोटी ठरेल.