Axis Multi Asset Allocation Fund ने गेल्या एका महिन्यात **2.6%** चा परतावा मिळवला आहे, ज्यामुळे हा फंड आपल्या कॅटेगरीमध्ये अव्वल ठरला आहे. मात्र, सहा महिने आणि एक वर्षाच्या आकडेवारीनुसार Quant Multi Asset Allocation Fund सारखे इतर फंड पुढे आहेत. त्यामुळे गुंतवणूकदारांनी एका महिन्याच्या आकड्यांवर लक्ष केंद्रित न करता, वेगवेगळ्या कालावधीतील परतावा तपासणे महत्त्वाचे आहे.
काय घडले?
Axis Multi Asset Allocation Fund ने १ महिन्याच्या कालावधीत 2.6% परतावा देत मल्टी-असेट अलोकेशन फंड (Multi Asset Allocation Fund) कॅटेगरीत अव्वल स्थान पटकावले आहे. या काळात Aditya Birla SL Multi Asset Allocation Fund ने 2.1% आणि Tata Multi Asset Allocation Fund ने 1.9% परतावा दिला. बाजारातील अल्पकालीन बदलांना हे फंड कसे प्रतिसाद देतात, हे या आकडेवारीतून दिसून येते.
वेळेनुसार परतावा का बदलतो?
एका महिन्याचा परतावा जरी Axis Fund चा चांगला असला, तरी दीर्घकालीन आकडेवारी पाहिल्यास चित्र वेगळे दिसते. Quant Multi Asset Allocation Fund ने गेल्या सहा महिन्यांत 6.4% आणि एका वर्षात 18.8% परतावा देऊन चांगली कामगिरी केली आहे. मल्टी-असेट फंड इक्विटी, डेट आणि कमोडिटीज (उदा. सोने) यांमध्ये गुंतवणूक करतात. प्रत्येक फंडाचे अलोकेशन (Allocation) वेगळे असल्याने, बाजारात कधी शेअर्स, कधी बॉण्ड्स किंवा कधी सोन्याला महत्त्व मिळते, यावर फंडाचा परतावा अवलंबून असतो.
बेंचमार्किंग आणि स्ट्रॅटेजी
Axis Multi Asset Allocation Fund ने त्याच्या बेंचमार्कपेक्षा (Benchmark) चांगली कामगिरी केली आहे. जिथे बेंचमार्कचा १ महिन्याचा परतावा 0.0% होता, तिथे या फंडाने 2.6% परतावा दिला. तसेच, एका वर्षात बेंचमार्कचा परतावा 10.1% असताना, या फंडाने 1.1% जास्त म्हणजे 11.2% परतावा दिला.
फंडाचा आकार (Fund Size)
फंडाचा आकार (Corpus Size) देखील महत्त्वाचा ठरतो. ICICI Pru Multi-Asset Fund हा या कॅटेगरीतील सर्वात मोठा फंड असून, त्याचे व्यवस्थापनाखालील एकूण मालमत्ता ₹84,165.2 कोटी आहे. मोठ्या फंडात गुंतवणूकदारांना स्थिरता मिळते, पण लहान फंड्सच्या तुलनेत वेगाने बदल करणे कठीण होऊ शकते.
गुंतवणूकदारांनी काय पाहावे?
गुंतवणूकदारांनी केवळ एका महिन्याच्या परताव्यावर आधारित निर्णय घेऊ नये. फंडाची दीर्घकालीन कामगिरी, एक्सपेंस रेशो (Expense Ratio) आणि बाजारातील बदलांनुसार फंड मॅनेजर डेट, इक्विटी आणि सोन्यातील गुंतवणूक कशी बदलतो, यावर लक्ष ठेवणे महत्त्वाचे आहे. तीन आणि पाच वर्षांच्या कामगिरीचा आढावा घेतल्यास फंडाची विविध बाजार चक्रांमधील (Market Cycles) क्षमता अधिक स्पष्ट होते.