Axis Liquid Fund ने मागील सहा महिन्यांत **3.4%** चा परतावा देऊन लिक्विड म्युच्युअल फंड्समध्ये अव्वल स्थान पटकावले आहे. ₹44,800 कोटींहून अधिक मालमत्ता व्यवस्थापित करणारा हा फंड, मोठ्या रकमेसोबतच सातत्यपूर्ण परतावा देतो. मात्र, लक्षात ठेवा की एका महिन्याच्या किंवा तीन वर्षांच्या कालावधीनुसार फंडाचे रँकिंग बदलू शकते.
Detailed Coverage
Axis Liquid Fundने मारली बाजी
Axis Liquid Fundने मागील सहा महिन्यांच्या कालावधीत (26 जुलै 2026 पर्यंत) लिक्विड म्युच्युअल फंड श्रेणीत सर्वाधिक परतावा देणारा फंड म्हणून आपले स्थान निर्माण केले आहे. इंडस्ट्रीच्या आकडेवारीनुसार, या फंडने 3.4% चा परतावा मिळवला आहे. या परताव्यामुळे, Edelweiss Liquid Fund आणि Franklin India Liquid Fund-Super Inst सारख्या इतर प्रमुख फंडांच्या तुलनेत हा फंड आघाडीवर आहे.
₹44,865 कोटींची भव्य मालमत्ता
जरी अनेक फंडांनी कमी कालावधीत समान परतावा दिला असला तरी, Axis Liquid Fund आपल्या मोठ्या मालमत्ता व्यवस्थापनामुळे (Assets Under Management - AUM) वेगळा ठरतो. हा फंड तब्बल ₹44,865.9 कोटींची एकूण मालमत्ता व्यवस्थापित करत आहे, ज्यामुळे तो अव्वल पाच कामगिरी करणाऱ्या फंडांमध्ये सर्वात मोठा ठरतो. ज्या गुंतवणूकदारांसाठी फंडाची मोठी मालमत्ता महत्त्वाची आहे, त्यांच्यासाठी ही बाब खूपच उपयुक्त आहे, कारण अशा फंडांमध्ये गुंतवणूकदारांना युनिट्सची परतफेड (Redemption) करताना जास्त लिक्विडिटी (Liquidity) मिळते.
वेगवेगळ्या कालावधीनुसार कामगिरीतील फरक
गुंतवणूकदारांनी हे लक्षात घेणे महत्त्वाचे आहे की लिक्विड फंडांच्या श्रेणीतील रँकिंग स्थिर नसते आणि ती निवडलेल्या कालावधीवर अवलंबून असते. जिथे Axis Liquid Fund सहा महिन्यांच्या कामगिरीत अव्वल आहे, तिथेच एका महिन्याच्या किंवा तीन महिन्यांच्या कालावधीचा विचार केल्यास परिस्थिती बदलते. उदाहरणार्थ, Sundaram Liquid Fund ने एका महिन्याच्या आणि तीन महिन्यांच्या कालावधीत अनुक्रमे 0.6% आणि 1.7% चा उत्तम परतावा दिला आहे.
तसेच, ज्या गुंतवणूकदारांचा गुंतवणुकीचा कालावधी मोठा आहे, त्यांच्यासाठी तीन वर्षांचा वार्षिक चक्रवाढ परतावा (CAGR) अधिक विश्वासार्ह ठरतो. या श्रेणीत, Franklin India Liquid Fund-Super Inst ने 6.9% च्या वाढीसह चांगली कामगिरी केली आहे. या फरकांमुळे हे स्पष्ट होते की केवळ एकाच कालावधीच्या आधारावर फंडाच्या कामगिरीचे मूल्यांकन करणे योग्य नाही.
लिक्विड फंडांचे कार्य समजून घ्या
लिक्विड फंड हे विशेष गुंतवणूक उत्पादन आहेत, जे अगदी कमी कालावधीसाठी (काही दिवसांपासून ते काही महिन्यांपर्यंत) पैसे गुंतवण्यासाठी डिझाइन केलेले आहेत. हे फंड प्रामुख्याने अत्यंत तरल, अल्प-मुदतीच्या डेट सिक्युरिटीज आणि मनी मार्केट इन्स्ट्रूमेंट्समध्ये गुंतवणूक करतात, जसे की ट्रेझरी बिल्स आणि सर्टिफिकेट ऑफ डिपॉझिट्स. त्यांचे मुख्य उद्दिष्ट आक्रमक वाढीऐवजी भांडवल संरक्षण आणि तरलता राखणे असल्यामुळे, ते साधारणपणे माफक परतावा देतात.
सध्याच्या बाजारातील परिस्थितीनुसार, हे फंड सातत्यपूर्ण, कमी अस्थिरतेचे फायदे देत आहेत. या फंडांवर लक्ष ठेवणाऱ्या गुंतवणूकदारांनी फंडाने धारण केलेल्या साधनांची क्रेडिट गुणवत्ता (Credit Quality) आणि खर्चाचे प्रमाण (Expense Ratio) यावर लक्ष केंद्रित केले पाहिजे, कारण या घटकांचा निव्वळ परताव्यावर थेट परिणाम होतो. फंडाची वेगवेगळ्या चक्रांनुसार कामगिरीचे मूल्यांकन करणे आणि तिची श्रेणीच्या सरासरीशी तुलना करणे, हे अल्प-मुदतीच्या आर्थिक उद्दिष्टांसाठी त्याची योग्यता तपासण्याचा सर्वात प्रभावी मार्ग आहे.