Axis CRISIL IBX SDL May 2027 Index Fund ने मागील एका वर्षात **6%** चा परतावा देऊन आपल्या बेंचमार्क इंडेक्स आणि इतर डेट फंडांना मागे टाकले आहे. गुंतवणूकदार या फंडात कमी जोखीम आणि निश्चित संरचनेमुळे गुंतवणूक करण्यास प्राधान्य देत आहेत. सध्या या फंडाचे व्यवस्थापन **₹1,900 कोटीं**हून अधिक संपत्तीतून (Corpus) केले जात आहे.
डेट फंडात सर्वोत्तम प्रदर्शन
Axis CRISIL IBX SDL May 2027 Index Fund या डेट-ओरिएंटेड इंडेक्स म्युच्युअल फंड सेगमेंटमध्ये सर्वोत्तम कामगिरी करणारा फंड ठरला आहे. मागील एका वर्षात या फंडाने 6% चा कंपाउंड एन्युअल ग्रोथ रेट (CAGR) नोंदवला आहे. सध्याच्या व्याजदरातील ट्रेंड्समध्ये (Interest Rate Trends) या फंडाने आपल्या बेंचमार्क इंडेक्सलाही मागे टाकले आहे, ज्याने याच काळात केवळ 3.1% परतावा दिला.
टार्गेट मॅच्युरिटी फंड्सची रणनीती
टार्गेट मॅच्युरिटी इंडेक्स फंड्स, जसे की हा फंड, स्टेट डेव्हलपमेंट लोन्स (SDLs) किंवा कॉर्पोरेट बॉन्ड्समध्ये गुंतवणूक करतात, ज्यांची मॅच्युरिटी (Maturity) फंडाच्या अंतिम तारखेच्या जवळ असते. या स्ट्रॅटेजीमुळे गुंतवणूकदारांना व्याजदर बदलांमुळे होणारे नुकसान टाळून उत्पन्न लॉक (Lock-in Yields) करता येते.
फंडाची सातत्यपूर्ण कामगिरी
Axis फंडने बेंचमार्क इंडेक्सच्या तुलनेत 2.8% जास्त परतावा देऊन गुंतवणूकदारांचा विश्वास जिंकला आहे. हे आकडेवारी पुराणमतवादी गुंतवणूकदारांसाठी (Conservative Investors) महत्त्वाची ठरते, कारण ती फंडाच्या पोर्टफोलिओचे व्यवस्थापन इंडेक्सच्या मर्यादेत प्रभावीपणे होत असल्याचे दर्शवते. इतकेच नाही, तर मागील एका महिन्यातील 0.9% आणि तीन महिन्यांतील 1.8% परताव्यासह, फंडाने अल्प मुदतीच्या परताव्यामध्येही अव्वल स्थान कायम राखले आहे.
स्पर्धेत आघाडी
याच कॅटेगरीतील इतर फंडांशी तुलना करता, Axis Fund ने Kotak Nifty SDL Apr 2027 Top 12 Equal Weight Index Fund आणि Nippon India Nifty AAA CPSE Bond Plus SDL - Apr 2027 Maturity 60:40 Index Fund यांसारख्या फंडांनाही मागे टाकले आहे, ज्यांनी 5.9% परतावा दिला होता.
फंडाची मालमत्ता आणि भविष्यातील दृष्टीकोन
सध्या या फंडाची व्यवस्थापनाखालील एकूण मालमत्ता (AUM) ₹1,915.8 कोटी आहे. जरी SBI CPSE Bond Plus SDL Sep 2026 50:50 Index Fund सारखे मोठे फंड ₹8,000 कोटींहून अधिक मालमत्ता व्यवस्थापित करत असले, तरी Axis Fund चे व्यवस्थापनही चांगले आहे.
गुंतवणूकदारांसाठी, मे 2027 मध्ये मॅच्युअर होणाऱ्या या फंडाच्या परताव्यावर लक्ष ठेवणे महत्त्वाचे ठरेल. जसा फंड मॅच्युरिटीच्या जवळ येईल, तसे व्यवस्थापन री-इन्व्हेस्टमेंट (Re-investment) किंवा रोख वाटपाचे (Cash Allocation) व्यवस्थापन कसे करते, यावर लक्ष ठेवावे लागेल, कारण हे घटक फंडाच्या अंतिम टप्प्यातील परताव्यावर परिणाम करतात.