Aditya Birla Sun Life AMC ने देशातील पहिला 'BSE Total Market Index Fund' आणि 'ETF' सादर केला आहे. यामध्ये लार्ज, मिड, स्मॉल आणि मायक्रो-कॅप अशा १००० हून अधिक शेअर्सचा समावेश असेल. हा NFO ३० सप्टेंबर ते १४ ऑक्टोबर २०२६ पर्यंत गुंतवणुकीसाठी खुला आहे.
गुंतवणुकीचा नवा मार्ग
Aditya Birla Sun Life Asset Management Company ने भारतीय शेअर बाजारात दोन नवीन 'पॅसिव्ह' गुंतवणूक उत्पादने आणली आहेत. हे फंड BSE Total Market Index ला ट्रॅक करणार असून, यामार्फत BSE वरील एकूण मार्केट कॅपिटलायझेशनच्या ९३ टक्के भागाचे प्रतिनिधित्व केले जाणार आहे.
पोर्टफोलिओची रचना
या फंडाचे मुख्य आकर्षण म्हणजे त्याचे वैविध्यपूर्ण वाटप. यात ५६ टक्के गुंतवणूक लार्ज-कॅप, २० टक्के मिड-कॅप, १० टक्के स्मॉल-कॅप आणि ७ टक्के मायक्रो-कॅप शेअर्समध्ये केली जाणार आहे. दरवर्षी जून आणि डिसेंबरमध्ये या पोर्टफोलिओचे 'रिबॅलन्सिंग' केले जाईल, जेणेकरून बाजारातील बदलांशी जुळवून घेता येईल.
पॅसिव्ह गुंतवणुकीचा फायदा
अनेक गुंतवणूकदार आता महागड्या 'ॲक्टिव्ह' फंडांऐवजी कमी खर्चाच्या (Low-cost) पर्यायांकडे वळत आहेत. हा इंडेक्स फंड निव्वळ शेअर निवडीच्या (Stock picking) भानगडीत न पडता संपूर्ण बाजाराच्या वाढीचा फायदा देण्याचा प्रयत्न करेल. हा इंडेक्स 'अॅडॉप्टिव्ह' आहे, म्हणजेच शेअर बाजारात नव्याने येणाऱ्या कंपन्यांचाही यात वेळोवेळी समावेश केला जाईल.
जोखमीचा विचार
या फंडाचे स्वरूप मोठे असले तरी गुंतवणूकदारांनी एक गोष्ट लक्षात घेतली पाहिजे: यात स्मॉल आणि मायक्रो-कॅप कंपन्यांचा समावेश असल्याने, Nifty 50 किंवा Sensex सारख्या पारंपारिक इंडेक्सच्या तुलनेत यात 'व्होलॅटिलिटी' (बाजारातील चढ-उतार) अधिक असू शकते. गुंतवणूक करताना फंडाचा 'एक्सपेन्स रेशो' आणि 'ट्रॅकिंग एरर' यांसारख्या गोष्टींकडे लक्ष देणे आवश्यक आहे.