Aditya Birla SL Medium Term Plan ने तब्बल **5.6%** चा परतावा देत मध्यम-मुदतीच्या डेट फंड (Medium-Duration Debt Fund) कॅटेगरीत पहिला क्रमांक पटकावला आहे. गेल्या सहा महिन्यांतील ही कामगिरी विशेष उल्लेखनीय आहे.
आदित्य बिर्ला एसएल मीडियम टर्म प्लॅनची दमदार कामगिरी
ACE MF च्या आकडेवारीनुसार, आदित्य बिर्ला एसएल मीडियम टर्म प्लॅनने आपल्या प्रतिस्पर्ध्यांना मागे टाकत सर्वोत्तम कामगिरी केली आहे. गेल्या सहा महिन्यांत या फंडाने 5.6% चा परतावा दिला आहे, जो याच सेगमेंटमधील इतर फंडांपेक्षा खूप जास्त आहे.
प्रतिस्पर्ध्यांचा परतावा किती?
याच काळात, ICICI Pru Medium Term Bond Fund आणि Axis Strategic Bond Fund सारख्या फंडांनी केवळ 3.6% परतावा दिला आहे. फंडाची निवड करताना गुंतवणूकदारांनी किमान ₹1,500 कोटी मालमत्ता व्यवस्थापनाखाली (AUM) असलेल्या फंडांचा विचार केला पाहिजे. या यादीत SBI Medium Duration Fund सर्वात मोठा आहे, ज्याचे व्यवस्थापन सुमारे ₹6,395.2 कोटी आहे.
दीर्घकालीन कामगिरी कशी आहे?
फक्त सहा महिन्यांचीच नाही, तर आदित्य बिर्ला एसएल मीडियम टर्म प्लॅनने एक वर्षातही आपल्या बेंचमार्क इंडेक्सपेक्षा 6.5% जास्त परतावा दिला आहे. तीन वर्षांच्या कालावधीत फंडाने 10.0% चा परतावा मिळवला, जो बेंचमार्कच्या 6.9% पेक्षा 3.1% ने अधिक आहे. अगदी अल्प मुदतीतही, एका महिन्यात 2.1% आणि तीन महिन्यांत 3.4% चा परतावा दिसून आला आहे.
गुंतवणुकीपूर्वी लक्षात ठेवण्यासारख्या गोष्टी
डेट फंड्स (Debt Funds) हे व्याजदर (Interest Rate) आणि क्रेडिट क्वालिटी (Credit Quality) यांवर आधारित असतात. मागील कामगिरी भविष्यातील परताव्याची हमी देत नाही. व्याजदरात अचानक बदल झाल्यास किंवा कर्जाच्या गुणवत्तेत घट झाल्यास या फंडांच्या परताव्यावर परिणाम होऊ शकतो. त्यामुळे, गुंतवणूकदारांनी फंडाच्या पोर्टफोलिओ आणि सरासरी मुदत (Average Maturity) यावर लक्ष ठेवावे.