Aditya Birla SL Equity Hybrid '95 Fund ने आक्रमक हायब्रिड म्युच्युअल फंड श्रेणीत गेल्या महिन्यात **0.2%** परतावा देऊन पहिले स्थान पटकावले आहे. मात्र, दीर्घ कालावधीचा विचार केल्यास इतर फंड सध्या आघाडीवर आहेत.
Detailed Coverage
एका महिन्यात 'Aditya Birla SL Equity Hybrid '95 Fund' ची कमाल
आक्रमक हायब्रिड म्युच्युअल फंड (Aggressive Hybrid Mutual Fund) श्रेणीत 26 जुलै 2026 पर्यंतच्या आकडेवारीनुसार, 'Aditya Birla SL Equity Hybrid '95 Fund' ने गेल्या एका महिन्यात 0.2% परतावा देऊन सर्वांना मागे टाकले आहे. विशेष म्हणजे, याच कालावधीत त्याच्या बेंचमार्कने 0.9% चा तोटा नोंदवला होता, म्हणजेच या फंडाने बेंचमार्कपेक्षा 1.0% जास्त कामगिरी केली.
या यादीत 'Bandhan Aggressive Hybrid Fund' 0.1% परताव्याने दुसऱ्या क्रमांकावर आहे, तर 'Bank of India Mid & Small Cap Equity & Debt Fund' ने -0.2% परतावा दिला आहे. ही आकडेवारी ₹1,500 कोटींपेक्षा जास्त असेट व्यवस्थापित करणाऱ्या फंडांसाठी आहे.
फंडाचा आकार आणि दीर्घकालीन कामगिरीतील फरक
जरी अल्प मुदतीत क्रमवारी बदलत असली तरी, फंडाचा आकार (Market Size) हा एक महत्त्वाचा घटक ठरतो. 'SBI Equity Hybrid Fund' हा या गटातील टॉप पाच फंडांपैकी एक असून, ₹85,633.5 कोटी मालमत्तेसह सर्वात मोठा फंड आहे. फंडाचा मोठा आकार व्यवस्थापकाला इक्विटी आणि डेट सेगमेंटमध्ये भांडवल कसे गुंतवायचे यावर परिणाम करतो.
एक महिन्यांच्या पलीकडे पाहिल्यास, फंडांच्या कामगिरीचे चित्र बदलते. 'Bank of India Mid & Small Cap Equity & Debt Fund' ज्याने एका महिन्यात कमी परतावा दिला होता, तोच फंड दीर्घ कालावधीत आघाडीवर आहे. या फंडाने मागील सहा महिन्यांत 13.9% आणि गेल्या एका वर्षात 7.9% परतावा दिला आहे. इतकेच नाही, तर तीन वर्षांच्या कालावधीत या फंडाने 17.8% परतावा देऊन सर्वोत्तम कामगिरी केली आहे.
हायब्रिड फंडात गुंतवणूक करताना काय लक्षात घ्यावे?
आक्रमक हायब्रिड फंड इक्विटीमधून वाढ आणि डेटमधून स्थिरता साधण्याचा प्रयत्न करतात. हे फंड लार्ज-कॅप, मिड-कॅप आणि स्मॉल-कॅप स्टॉक्ससोबत डेट इन्स्ट्रुमेंट्सचा वापर करतात. त्यामुळे बाजारातील परिस्थितीनुसार त्यांच्या परताव्यात मोठा फरक दिसून येतो. जो फंड डेट वाटपामुळे पडत्या बाजारात चांगली कामगिरी करतो, तो तेजीच्या बाजारात मागे पडू शकतो. एका महिना, सहा महिने आणि तीन वर्षांच्या कालावधीतील क्रमवारीतील तफावत दर्शवते की, अल्पकालीन नेतृत्व गुणवत्तेचे कायमस्वरूपी सूचक नाही. गुंतवणूकदारांनी त्यांच्या आर्थिक उद्दिष्टांशी सुसंगत दीर्घकालीन कामगिरीवर लक्ष केंद्रित करणे अधिक फायदेशीर ठरू शकते.