Aditya Birla Credit Risk Fund: १ वर्षात सर्वाधिक परतावा, SBI शॉर्ट-टर्ममध्ये अव्वल

क्रेडिट रिस्क फंडांचे प्रदर्शन (August 2026 नुसार)

क्रेडिट रिस्क म्युच्युअल फंडांच्या जगात वेगवेगळे कल दिसून येत आहेत. Aditya Birla Sun Life Credit Risk Fund ने एका वर्षाच्या कालावधीत 12.2% परतावा देऊन अव्वल स्थान मिळवले आहे. विशेष म्हणजे, या कालावधीत बेंचमार्क इंडेक्सचा परतावा केवळ 2.6% होता.

दुसरीकडे, SBI Credit Risk Fund ने अल्प कालावधीत चांगली कामगिरी केली आहे. १ महिना आणि ३ महिन्यांच्या परताव्यामध्ये अनुक्रमे 1.1% आणि 3.6% वाढ नोंदवून या फंडाने आपले नेतृत्व सिद्ध केले आहे.

क्रेडिट रिस्क फंड म्हणजे काय?

गुंतवणूकदारांनी हे लक्षात घेणे महत्त्वाचे आहे की क्रेडिट रिस्क फंड सामान्य डेट फंडांपेक्षा (Debt Funds) वेगळे आहेत. नियमांनुसार, या फंडांना त्यांच्या एकूण गुंतवणुकीच्या किमान 65% रक्कम AA किंवा त्याहून कमी रेटिंग असलेल्या कॉर्पोरेट बॉण्ड्समध्ये गुंतवावी लागते. याचा उद्देश कमी क्रेडिट रेटिंग असलेल्या कंपन्यांना कर्ज देऊन जास्त व्याज मिळवणे हा असतो. अर्थव्यवस्था स्थिर असताना या धोरणामुळे जास्त परतावा मिळू शकतो, परंतु यात काही विशेष धोके आहेत जे सरकारी रोख्यांसारख्या सुरक्षित गुंतवणुकीत नसतात.

बाजारातील प्रमुख फंड्स

या विश्लेषणात ₹1,500 कोटी पेक्षा जास्त मालमत्ता व्यवस्थापन (AUM) असलेल्या फंडांचा समावेश करण्यात आला. HDFC Credit Risk Debt Fund हा ₹7,665 कोटी पेक्षा जास्त मालमत्तेसह एक महत्त्वाचा फंड म्हणून समोर आला आहे. याशिवाय ICICI Prudential आणि Nippon India सारखे फंड देखील या श्रेणीत स्पर्धा करत आहेत.

गुंतवणुकीतील धोके

गुंतवणूक करणाऱ्यांनी तीन मुख्य धोक्यांकडे लक्ष द्यावे:

1. क्रेडिट रिस्क: ज्या कंपनीचे बॉण्ड्स फंडात आहेत, ती कंपनी व्याज किंवा मुद्दल परतफेड करण्यास अयशस्वी ठरू शकते.
2. लिक्विडिटी रिस्क: कमी रेटिंग असलेले बॉण्ड्स विकणे कठीण होऊ शकते, विशेषतः जेव्हा अनेक गुंतवणूकदार एकाच वेळी पैसे काढू इच्छितात.
3. व्याजदर संवेदनशीलता: बाजारात व्याजदर वाढल्यास फंडातील जुन्या बॉण्ड्सचे मूल्य कमी होऊ शकते.

या फंडांचे भविष्य त्या कंपन्यांच्या क्रेडिट गुणवत्तेवर आणि एकूण आर्थिक वातावरणावर अवलंबून असेल. गुंतवणूकदारांनी त्यांच्या फंडांच्या पोर्टफोलिओवर लक्ष ठेवणे महत्त्वाचे आहे.