AMFI (The Association of Mutual Funds in India) ने वारसांना म्युच्युअल फंड युनिट्सचे हस्तांतरण सुलभ करण्यासाठी नवीन मार्गदर्शक तत्त्वे लागू केली आहेत. पत्ता आणि नावातील विसंगतींसारख्या कागदपत्रांच्या सामान्य अडचणी दूर करून ही प्रक्रिया आता अधिक वेगवान होईल.
म्युच्युअल फंड हस्तांतरण आता सोपे होणार
AMFI (The Association of Mutual Funds in India) ने नुकतेच म्युच्युअल फंड युनिट्सचे वारसांना हस्तांतरण करण्याची प्रक्रिया सोपी करण्यासाठी सुधारित कार्यप्रणाली (SOPs) जाहीर केली आहे. या नवीन नियमांमुळे गुंतवणूकदारांचे निधन झाल्यावर त्यांच्या कुटुंबांना मालमत्ता हस्तांतरणात येणाऱ्या अडचणी कमी होणार आहेत. अनेकदा कागदपत्रांतील किरकोळ चुकांमुळे ही प्रक्रिया लांबत जाते, पण आता यात दिलासा मिळणार आहे.
पत्ता आणि नावातील त्रुटींना सूट
पूर्वी, फंड हाऊसकडे नोंदवलेला पत्ता आणि वारसांकडून सादर केलेल्या कागदपत्रांमधील पत्ता जुळत नसल्यास मोठी अडचण येत असे. मात्र, नवीन मार्गदर्शक तत्त्वांनुसार, फंड हाऊसेस आता गुंतवणूकदाराचा सर्वात नवीन पत्ता स्वीकारू शकतील, जर तो योग्य पुराव्यासह सादर केला गेला असेल. यामुळे पत्त्यातील किरकोळ विसंगतींमुळे होणारा विलंब टाळता येईल.
याव्यतिरिक्त, नावातील किंवा सहीमधील फरकांसाठी AMFI ने एकसमान नियम तयार केले आहेत. SEBI (Securities and Exchange Board of India) ने फेब्रुवारी 2026 मध्ये जारी केलेल्या मास्टर सर्कुलरनुसार हे बदल करण्यात आले आहेत. याचा फायदा असा होईल की, मग ती व्यक्ती रजिस्ट्रार आणि ट्रान्सफर एजंट असो वा थेट AMC, कागदपत्रांची आवश्यकता सर्वत्र सारखीच असेल.
कामकाजाची कार्यक्षमता वाढणार
विविध फंड हाऊसेसमध्ये असलेल्या गुंतागुंतीच्या आणि असमान नियमांमुळे अनेक वारसांना त्रास सहन करावा लागला होता. यावर आलेल्या प्रतिक्रियेनंतर AMFI ने हे बदल केले आहेत. या प्रक्रियेमुळे दाव्यांचे (claims) निराकरण अधिक वेगाने आणि अंदाजित वेळेत होईल अशी अपेक्षा आहे. हे नवीन नियम सर्व AMC स्टाफना समजावून सांगण्यासाठी AMFI लवकरच प्रशिक्षण सत्रांचे आयोजन करणार आहे, जेणेकरून ही प्रक्रिया गोंधळविरहित होईल.
या बदलांचा अंतिम फायदा गुंतवणूकदारांच्या कुटुंबांना होईल, कारण त्यांना एका कठीण काळात मालमत्ता हस्तांतरणाची प्रक्रिया जलद आणि कमी त्रासदायक वाटेल. यापुढील काळात, प्रत्येक फंड हाऊस या नवीन नियमावलीचे पालन किती वेगाने करते आणि प्रलंबित व भविष्यातील दाव्यांवर किती सातत्याने लागू करते, यावर लक्ष ठेवावे लागेल. गुंतवणूकदार त्यांच्या फंड हाऊसच्या सेवा पोर्टल्सवर या नवीन प्रक्रियेबद्दलची माहिती तपासू शकतात.