जम्मू-काश्मीरमध्ये दहशतवादाला पैसा पुरवणाऱ्या 'क्रिप्टो हवाला' नेटवर्कवर सुरक्षा यंत्रणांची नजर

सुरक्षा यंत्रणांनी जम्मू आणि काश्मीरमध्ये अज्ञात विदेशी निधी पुरवणारे एक अत्याधुनिक 'क्रिप्टो हवाला' नेटवर्क शोधून काढले आहे. ही डिजिटल योजना पारंपरिक हवालासारखीच आहे, परंतु ती अनियंत्रित क्रिप्टोकरन्सींच्या अनामिकतेचा फायदा घेते. अधिकाऱ्यांनी इशारा दिला आहे की, या छुप्या आर्थिक प्रवाहांचा उद्देश फुटीरतावादी घटकांना पुनरुज्जीवित करणे आणि केंद्रशासित प्रदेशात राष्ट्रविरोधी वक्तृत्व पुन्हा पेटवणे हा आहे, जे अलीकडील कारवाईमुळे मोठ्या प्रमाणात नियंत्रणात आले होते. ही मोहीम पूर्णपणे 'ऑफ द ग्रिड' आहे, जी आवश्यक नियामक निरीक्षण आणि देखरेख यंत्रणांपासून बचाव करत आहे. गुप्तचर माहितीनुसार चीन, मलेशिया आणि कंबोडिया यांसारख्या देशांचा सहभाग आहे. हे परदेशी हँडलर केंद्रशासित प्रदेशातील व्यक्तींना व्हर्च्युअल प्रायव्हेट नेटवर्क (VPN) वापरून, पकडले जाण्यापासून वाचण्यासाठी, खाजगी क्रिप्टो वॉलेट तयार करण्यास सांगतात. अशा वॉलेटसाठी 'नो युवर कस्टमर' (KYC) किंवा ओळख पडताळणीची आवश्यकता नसते. परदेशी हँडलर थेट या खाजगी वॉलेटमध्ये क्रिप्टोकरन्सी जमा करतात. त्यानंतर, कोणत्याही नियामित वित्तीय संस्थेच्या सहभागाशिवाय, निधी स्थानिक नियंत्रणात येतो. वॉलेट धारक दिल्ली किंवा मुंबईसारख्या शहरांमध्ये जाऊन अनियंत्रित पीअर-टू-पीअर (P2P) ट्रेडर्सना भेटतात आणि वाटाघाटी केलेल्या दराने क्रिप्टो रोखीत विकतात. ही प्रक्रिया प्रभावीपणे 'आर्थिक मार्गाला' (financial trail) तोडते, ज्यामुळे विदेशी पैसा अज्ञात रोख म्हणून स्थानिक अर्थव्यवस्थेत प्रवेश करतो. हे नेटवर्क 'म्यूल अकाउंट्स' (mule accounts) चा वापर करते, जे व्यवहारामध्ये थर निर्माण करतात. खातेधारक प्रति व्यवहार 0.8 ते 1.8 टक्के कमिशन कमावतात, परंतु नेट बँकिंग क्रेडेन्शियल्ससह संपूर्ण नियंत्रण स्कॅमर्सना देतात. 'क्रिप्टो हवाला'चा उदय अंमलबजावणी यंत्रणांसाठी एक मोठे आव्हान उभे करत आहे. 'ग्रे मार्केट'मध्ये व्यवहार करून, हे व्यापारी नोंदणीकृत संस्थांना लागू होणारे मनी लाँड्रिंग विरोधी कायदे टाळतात. एक्सचेंजचे नियमन करण्यासाठी वित्तीय गुप्तचर युनिट (FIU) च्या प्रयत्नांनंतरही, ही पद्धत औपचारिक बँकिंग प्रणालींना बगल देते आणि आर्थिक खुणा मागे ठेवणे टाळते. डिजिटल खाजगी वॉलेटमधून दुसऱ्या शहरात प्रत्यक्ष रोख व्यवहारात निधी हलवणे प्रभावीपणे 'आर्थिक मार्गाला' खंडित करते.