Whalesbook
अमेरिकेत KuCoin चा खेळ खल्लास!
CFTC च्या आदेशानुसार, KuCoin चालवणाऱ्या Peken Global Limited ला $500,000 दंड भरावा लागणार आहे. या आदेशामुळे एक्सचेंजला अमेरिकन ग्राहकांना सेवा देण्यापासून कायमचे दूर राहावे लागणार आहे. ही कारवाई एका मोठ्या दंडानंतर आली आहे, जिथे अमेरिकेच्या न्याय विभागाने (DOJ) KuCoin ला परवाना नसलेल्या मनी ट्रान्समिशन व्यवसायासाठी सुमारे $297 दशलक्ष दंड ठोठावला होता. या सर्व कारवाया हे दाखवून देतात की, अमेरिकेचे नियम न पाळणाऱ्या क्रिप्टो प्लॅटफॉर्म्सना बंद करण्यासाठी नियामक संस्था एकत्रितपणे काम करत आहेत. CFTC चा दंड कमी असण्याचे कारण म्हणजे Peken Global Limited ने DOJ सोबत सहकार्य केले होते आणि आधीच मोठी रक्कम भरली होती.
KYC नियमांकडे दुर्लक्ष महाग पडले
या कारवाईचे एक प्रमुख कारण म्हणजे KuCoin ने KYC (Know Your Customer) आणि AML (Anti-Money Laundering) सारख्या ग्राहक ओळख आणि मनी लाँडरिंग विरोधी नियमांची अंमलबजावणी उशिरा केली. ऑगस्ट 2023 मध्ये सुरू करण्यात आलेले हे नियम विद्यमान वापरकर्त्यांना लागू करण्यात आले नाहीत. या त्रुटीमुळे सुमारे 1.5 दशलक्ष अमेरिकन वापरकर्त्यांवर परिणाम झाला, ज्यांच्या फीमधून एक्सचेंजने किमान $184.5 दशलक्ष कमावले होते.
नियमांचे पालन करणाऱ्या स्टेबलकॉइन्सचा उदय
दरम्यान, स्टेबलकॉइन बाजारात मोठी परिपक्वता (Maturity) येत आहे. अनेक मोठ्या वित्तीय संस्था आता पारदर्शकता (Transparency) आणि नियमांचे पालन करण्यावर भर देत आहेत. यामुळे USD Coin (USDC), PayPal USD (PYUSD) आणि RLUSD सारखे स्टेबलकॉइन्स बाजारात आपले स्थान निर्माण करत आहेत. विशेषतः उत्तर अमेरिकेत, जिथे मजबूत नियामक प्रणाली आणि स्थापित वित्तीय उत्पादने आहेत, या बदलाचे नेतृत्व केले जात आहे. ज्या प्लॅटफॉर्म्सचे नियमन (Regulation) केले जाते आणि जे नियमांचे पालन करतात, तेच भविष्यात वित्तीय प्रणालीचा भाग बनतील. याउलट, नियमांचे पालन न करणाऱ्या प्लॅटफॉर्म्सना बाहेरचा रस्ता दाखवला जाईल.
KuCoin चे अमेरिकेतून बाहेर पडणे
KuCoin चे अमेरिकेतून कायमचे बाहेर पडणे हे दर्शवते की, कंपनी मोठ्या अर्थव्यवस्थांच्या कठोर नियामक आवश्यकतांशी जुळवून घेण्यात अयशस्वी ठरली. Coinbase किंवा Kraken सारख्या अमेरिकन एक्सचेंजेसप्रमाणे, ज्यांनी कंप्लायन्स सिस्टममध्ये मोठी गुंतवणूक केली आहे, KuCoin खूप मागे पडले. KYC ची उशिरा अंमलबजावणी आणि विद्यमान वापरकर्त्यांना ते लागू न करणे, हे KuCoin च्या रिस्क मॅनेजमेंटमधील एक मोठी कमजोरी दर्शवते. जरी KuCoin इतर कमी नियमांच्या प्रदेशांमध्ये वापरकर्ते टिकवून ठेवू शकेल, तरीही अमेरिकेसारख्या मोठ्या बाजारातून बाहेर पडणे हा त्यांच्यासाठी मोठा धक्का आहे. नियमांच्या बाहेर काम केल्याने KuCoin ला इतरत्रही अशाच कायदेशीर कारवाईचा धोका आहे.