इंडसइंड बँकेतील ₹2000 कोटींच्या अकाउंटिंग त्रुटीची मुंबई EOW कडून चौकशी, RBI कडून स्पष्टीकरण मागवले.

मुंबई पोलिसांची आर्थिक गुन्हे शाखा (EOW) इंडसइंड बँकेतील ₹2000 कोटींच्या मोठ्या अकाउंटिंग त्रुटींची चौकशी करत आहे. सध्या, ही चौकशी विदेशी चलन हेजिंग (foreign currency hedging) पद्धतींशी संबंधित विशिष्ट बँकिंग नियम आणि धोरणांबाबत भारतीय रिझर्व्ह बँकेकडून (RBI) अधिक स्पष्टता मागवण्याच्या टप्प्यावर आहे. माजी सीईओ Sumant Kathpalia, माजी सीएफओ Gobind Jain, आणि माजी डेप्युटी सीईओ Arun Khurana यांसारख्या सुमारे 12 कर्मचारी आणि माजी उच्च अधिकाऱ्यांचे जबाब नोंदवण्यात आले आहेत, ज्यांनी कथितरित्या ट्रेडिंग डेस्कचे पर्यवेक्षण केले होते. ₹1900 कोटींच्या अकाउंटिंग त्रुटींव्यतिरिक्त, ₹250 कोटींची आणखी एक नोंद देखील तपासाखाली आहे. विदेशी चलन हेजिंग ही कायदेशीर प्रथा होती का, याचाही तपास सुरू आहे, आणि सूत्रांनी दिलेल्या माहितीनुसार, केवळ RBI च निर्णायक मार्गदर्शन देऊ शकते. बँक अधिकाऱ्यांनी जबाबांमध्ये सांगितले की, खात्यांमध्ये तूट दिसून आल्यास नियमित प्रोविजनिंगमुळे (provisioning) अकाउंटिंग त्रुटी घडल्या, जी 2023 पासून चालू असलेली प्रथा आहे. ग्रांट थॉर्नटन (Grant Thornton) ऑडिट अहवालाचेही पुनरावलोकन करण्यात आले आहे, ज्यात कथितरित्या 2023 पासून वरिष्ठ व्यवस्थापनाला या त्रुटींची माहिती असल्याचे नमूद केले आहे. या त्रुटींकडे नेणाऱ्या प्रक्रियांसाठी फौजदारी आरोप दाखल करता येतील का, यावर EOW कायदेशीर सल्ला देखील घेत आहे. सध्याच्या व्यवस्थापनाने बँकेला चुकीचे नुकसान पोहोचवणे आणि मार्केट कॅपिटलायझेशनमध्ये (market capitalization) घट करणे या आरोपांखाली माजी वरिष्ठ व्यवस्थापनाविरुद्ध तक्रार दाखल केली आहे. इनसाइडर ट्रेडिंगच्या (insider trading) आरोपांचीही चौकशी केली जात आहे, ज्यात असा दावा केला जात आहे की माजी अधिकाऱ्यांनी या अकाउंटिंग ऍडजस्टमेंट्सद्वारे (accounting adjustments) शेअरच्या किमती फुगवून नफा कमावला असावा.

परिणाम: या चौकशीचा इंडसइंड बँकेच्या शेअरच्या किमतीवर, गुंतवणूकदारांच्या विश्वासावर आणि नियामकांसोबतच्या संबंधांवर महत्त्वपूर्ण परिणाम होऊ शकतो. यामुळे वित्तीय क्षेत्रात बँकिंग पद्धती आणि अंतर्गत नियंत्रणांवर (internal controls) अधिक कठोर तपासणी होऊ शकते. फौजदारी आरोप आणि मोठ्या दंडांची शक्यता नकारात्मक दृष्टीकोन आणखी वाढवते. रेटिंग: 8/10.