Whalesbook
कंपनीचा वाढीचा मोठा रोडमॅप
सध्या ₹9,000 कोटी AUM असलेल्या Systematix Private Wealth चा उद्देश पुढील पाच वर्षांत हा आकडा ₹38,000 ते ₹40,000 कोटी पर्यंत नेण्याचा आहे. हा एक आक्रमक वाढीचा (aggressive growth) रोडमॅप आहे.
भारतातील वाढत्या वेल्थ मार्केटचा फायदा
भारतातील श्रीमंत लोकांची संख्या वेगाने वाढत आहे. 2027 पर्यंत ही संख्या दुप्पट होण्याची शक्यता आहे. Systematix चे लक्ष्य जवळपास $400 अब्ज डॉलर्स इतके मोठे असलेले अनौपचारिकरित्या व्यवस्थापित केलेले (informally managed) वेल्थ मार्केट काबीज करणे आहे. भारतीय वेल्थ मॅनेजमेंट सेक्टर 2030 पर्यंत $287 अब्ज डॉलर्स पर्यंत पोहोचण्याची अपेक्षा आहे, जी सध्या $154 अब्ज डॉलर्स (2024) आहे.
रणनीती: अॅसेट अॅलोकेशन आणि विस्तारावर भर
कंपनीची मुख्य रणनीती 'अॅसेट अॅलोकेशन-आधारित सल्ला' (asset allocation-led advisory) यावर केंद्रित आहे. याचा अर्थ, केवळ उत्पादने विकण्याऐवजी ग्राहकांच्या गरजेनुसार योग्य गुंतवणूक धोरणे (investment strategies) आखण्यावर भर दिला जाईल. याशिवाय, कंपनी सुरत, जयपूर, लखनौ यांसारख्या 17 नवीन टियर-II आणि टियर-III शहरांमध्ये विस्तार करणार आहे, जेणेकरून लहान शहरी भागांतील वाढत्या श्रीमंतीचा फायदा घेता येईल.
स्पर्धा आणि नियामक वातावरण
हा सेक्टर सध्या अत्यंत स्पर्धात्मक आहे. HDFC Bank, ICICI Bank, 360 ONE Wealth आणि Motilal Oswal सारख्या मोठ्या कंपन्यांशी Systematix ला स्पर्धा करावी लागणार आहे. SEBI आणि RBI सारख्या नियामक संस्थांचे नियम आणि अनुपालन (compliance) देखील महत्त्वाचे ठरेल. म्युच्युअल फंड (mutual fund) AUM मध्ये वार्षिक 16% वाढ दिसून येत आहे, जे दर्शवते की ग्राहक भौतिक मालमत्तेकडून (physical assets) आर्थिक उत्पादनांकडे (financial products) वळत आहेत.
आव्हाने आणि धोके
अनौपचारिकरित्या व्यवस्थापित केलेले मोठे संपत्तीचे पूल (pool of informally managed wealth) काबीज करणे हे एक मोठे आव्हान असेल. तसेच, 17 नवीन शहरांमध्ये जलद विस्तारामुळे प्रतिभा, तंत्रज्ञान आणि ब्रँड बिल्डिंगमध्ये मोठी गुंतवणूक करावी लागेल, ज्यामुळे सेवेच्या वितरणात (service delivery) विसंगती येण्याचा धोका आहे. ग्रुप AUM ₹10,000 कोटी पेक्षा जास्त असूनही, मोठ्या स्पर्धकांसमोर विश्वास संपादन करणे महत्त्वाचे आहे.
नेतृत्व
या महत्त्वाकांक्षी विस्ताराचे नेतृत्व ग्रुपचे अधिकारी भास्कर हजरा (Bhaskar Hazra) आणि पार्थ सेंगupta (Partha Sengupta) करत आहेत, ज्यांच्या जागतिक अनुभव भारतीय बाजारात महत्त्वाचा ठरेल.