Slice Small Finance Bank ने जून तिमाहीत ₹50.9 कोटींचा निव्वळ नफा (Net Profit) नोंदवला आहे. विशेष म्हणजे, हा नफा मागील संपूर्ण आर्थिक वर्षातील एकूण नफ्यापेक्षा जास्त आहे. सध्या बँक ₹50-100 दशलक्ष डॉलर्सचा नवा निधी उभारण्याच्या तयारीत आहे.
Slice Small Finance Bank चा आर्थिक डोलारा'
Slice Small Finance Bank ने जून अखेर संपलेल्या तिमाहीत ₹50.9 कोटींचा निव्वळ नफा (Net Profit) नोंदवला आहे. विशेष म्हणजे, हा नफा मागील संपूर्ण आर्थिक वर्ष 2025-26 मध्ये बँकेने मिळवलेल्या ₹48.4 कोटींच्या एकूण नफ्यापेक्षा जास्त आहे. गेल्या वर्षी याच तिमाहीत बँकेला ₹10.1 कोटींचा निव्वळ तोटा (Net Loss) झाला होता, त्या तुलनेत ही मोठी सुधारणा आहे.
उत्पन्नातही लक्षणीय वाढ'
या तिमाहीत बँकेचे एकूण उत्पन्न (Total Income) मागील वर्षाच्या तुलनेत 38.6% ने वाढून ₹413.8 कोटी झाले आहे. बँकेच्या डिजिटल सेवांचा विस्तार आणि कर्ज, ठेवी व UPI पेमेंट यांसारख्या सेवा ऑफर करण्याच्या धोरणामुळे उत्पन्नात ही वाढ दिसून येत आहे.
ठेवींच्या (Deposits) वाढीवर लक्ष'
सध्या बँक आपली ठेवींची (Deposits) वाढ स्थिर करण्यावर लक्ष केंद्रित करत आहे. बँकेचे CASA (Current Account-Savings Account) गुणोत्तर 43.9% आहे. किरकोळ मुदत ठेवींसोबत (Retail Term Deposits) मिळून हे एकूण ठेवींच्या 94.7% आहे. यावरून उच्च-खर्चिक ठोक पतपुरवठ्यापासून (High-cost Wholesale Borrowing) दूर जाण्याचा बँकेचा कल दिसून येतो. बँकेच्या एकूण कर्ज वितरणात (Gross Loan Book) 55% ची वाढ होऊन ते ₹5,098 कोटी झाले आहे, तर एकूण ठेवी दुप्पट होऊन ₹5,765 कोटी झाल्या आहेत.
निधी उभारणीचे प्रयत्न'
या सर्व सकारात्मक कामगिरीनंतरही, बँक सध्या निधी उभारणीच्या (Funding Environment) आव्हानात्मक परिस्थितीतून जात आहे. बँक 50 दशलक्ष ते 100 दशलक्ष डॉलर्स (सुमारे ₹415 ते ₹830 कोटी) नवीन भांडवल उभारण्यासाठी बोलणी करत आहे. रिपोर्ट्सनुसार, ही निधी उभारणी मागील 1.3 अब्ज डॉलर्स (सुमारे ₹10,800 कोटी) च्या उच्च मूल्यांकनापेक्षा (Valuation) कमी असू शकते. फिनटेक क्षेत्रातील कंपन्यांसाठी सध्याच्या बाजारात हे मूल्यांकन सुधारणा (Valuation Correction) सामान्य मानली जात आहे.
मालमत्तेची गुणवत्ता (Asset Quality) सुधारली'
बँकेच्या मालमत्तेच्या गुणवत्तेतही सुधारणा दिसून येत आहे. एकूण अनुत्पादित मालमत्ता (Gross NPAs) मागील वर्षाच्या 6.31% वरून घसरून 4.36% झाली आहे. निव्वळ अनुत्पादित मालमत्ता (Net NPAs) सुद्धा 4.66% वरून 3.24% पर्यंत सुधारली आहे. बँकेचे कॅपिटल-टू-रिस्क-वेटेड असेट्स रेशो (CRAR) 18.2% आहे, जे नियामक आवश्यकतांपेक्षा (Regulatory Requirements) बरेच वर आहे.
पुढील आव्हाने'
बँकेसाठी भविष्यात नफा टिकवून ठेवणे आणि डिजिटल कर्ज व्यवसाय (Digital Lending Operations) वाढवणे हे महत्त्वाचे ठरेल. फिनटेक-टू-बँक मॉडेलला (Fintech-to-bank model) प्रस्थापित पेमेंट प्लॅटफॉर्म्स आणि मोठ्या बँकांकडून तीव्र स्पर्धेला सामोरे जावे लागत आहे. त्यामुळे, ग्राहक टिकवून ठेवणे (Customer Retention) आणि प्रभावी अंमलबजावणी (Effective Execution) दीर्घकालीन स्थिरतेसाठी महत्त्वपूर्ण ठरेल.