Whalesbook
भारत आता SMBC चे मुख्य केंद्र
Sumitomo Mitsui Banking Corporation (SMBC) ने भारताला आशिया पॅसिफिक विभागातून वेगळे करत स्वतःचे स्वतंत्र ग्लोबल डिव्हिजन म्हणून घोषित केले आहे. हा निर्णय भारतामधील बँकेच्या वाढत्या महत्त्वावर आणि भविष्यातील मोठ्या अपेक्षांवर जोर देतो. यासोबतच, SMBC ला भारतीय रिझर्व्ह बँक (RBI) कडून आपल्या भारतीय शाखांना पूर्ण मालकीच्या उपकंपनीमध्ये (WOS) रूपांतरित करण्याची प्रारंभिक मंजुरीही मिळाली आहे. नियामक आवश्यकता पूर्ण झाल्यावर हे बदल घडतील, ज्यामुळे SMBC ला भारतीय बँकांप्रमाणेच अधिक परिचालन स्वातंत्र्य, स्थानिक प्रशासन आणि जागतिक नियमांशी उत्तम जुळवून घेण्याची क्षमता मिळेल. या धोरणाचा एक भाग म्हणून, SMBC ची भारतात एकूण गुंतवणूक $7 अब्ज डॉलर्सपर्यंत पोहोचण्याची शक्यता आहे, ज्यात Yes Bank मधील हिस्सा आणि भारतीय कामकाजासाठी भांडवल समाविष्ट आहे.
व्होलसेल बँकिंगवर लक्ष, Yes Bank सोबत भागीदारी
SMBC सध्या भारतात व्होलसेल बँकिंगवर (Wholesale Banking) जास्त लक्ष केंद्रित करत असून, त्यांची एकूण गुंतवणूक $10 अब्ज डॉलर्सपेक्षा जास्त आहे. यात स्थानिक कर्जे, गिफ्ट सिटी शाखेतील व्यवहार आणि सिंगापूरमधील भारतीय क्लायंट्ससाठी बुक केलेले व्यवहार यांचा समावेश आहे. बँकेचा उद्देश केवळ ताळेबंद वाढवणे नसून, कार्यक्षम मालमत्ता वापराद्वारे वाढ साधणे आणि परतावा सुधारणे हा आहे. SMBC साठी भारत केवळ एक पर्याय बाजार नसून, एक प्रमुख वाढीचे इंजिन आहे.
आपली व्होलसेल क्षमता वाढवण्यासाठी आणि रिटेल मार्केटमध्ये प्रवेश करण्यासाठी, SMBC आपल्या Yes Bank मधील सुमारे 24.9% या महत्त्वपूर्ण वाट्याचा वापर करत आहे. जरी दोन्ही कंपन्या स्वतंत्र असल्या तरी, त्या एकत्रितपणे काम करतात. SMBC चे मोठे कॉर्पोरेट ग्राहक Yes Bank च्या सेवांचा वापर त्यांच्या कर्मचाऱ्यांसाठी आणि रिटेल बँकिंग गरजांसाठी करू शकतात. तसेच, Yes Bank, SMBC च्या जागतिक ग्राहकांना मजबूत मध्यम-स्तरीय भारतीय भागीदारांशी जोडण्यास मदत करू शकते. या भागीदारीमुळे SMBC ला थेट विस्तार न करता, भारताच्या मोठ्या रिटेल मार्केटमध्ये अप्रत्यक्षपणे प्रवेश मिळतो.
'क्लीन एनर्जी' आणि 'सेमीकंडक्टर' सारख्या क्षेत्रांवर लक्ष
SMBC भारतात 'क्लीन एनर्जी' आणि संबंधित उद्योग, AI मुळे वाढणारी डेटा सेंटर्स, ऑटोमोटिव्ह क्षेत्र आणि सेमीकंडक्टर (Semiconductor) यांसारख्या उच्च-वाढीच्या क्षेत्रांवर लक्ष केंद्रित करत आहे. AI, ऑटो क्षेत्रातील वाढ आणि डेटा सेंटर्समुळे भारताचे सेमीकंडक्टर मार्केट 2035 पर्यंत $300 अब्ज डॉलर्स पर्यंत पोहोचण्याची अपेक्षा आहे, ज्याला सरकारी मदतीचाही हात मिळेल. हे भारताच्या आर्थिक बाजारातील वाढत्या परदेशी गुंतवणुकीशी जुळते, जिथे FY 2022-2023 मध्ये $70.9 अब्ज डॉलर्सची गुंतवणूक झाली.
मात्र, भारतात कार्यरत असलेल्या परदेशी बँकांना काही आव्हानांना सामोरे जावे लागत आहे. HDFC Bank आणि ICICI Bank सारख्या मोठ्या देशांतर्गत बँकांशी स्पर्धा करणे, उच्च अनुपालन खर्च आणि क्लिष्ट नियमांमुळे अनेक जागतिक बँकांनी आपले रिटेल ऑपरेशन्स कमी केले आहेत किंवा त्यातून बाहेर पडल्या आहेत. HSBC, Standard Chartered आणि इतर बँका कॉर्पोरेट बँकिंग आणि वेल्थ मॅनेजमेंटवर अधिक लक्ष केंद्रित करत आहेत.
SMBC समोरील धोके आणि आव्हाने
SMBC च्या भारतामधील विस्ताराला काही धोके आहेत. WOS मध्ये रूपांतरित होण्यासाठी भांडवल वेगळे करणे आणि स्थानिक नियमांचे पालन करणे आवश्यक आहे, ज्यासाठी RBI च्या कठोर आवश्यकता पूर्ण कराव्या लागतील. Yes Bank वरील अवलंबित्व म्हणजे SMBC अप्रत्यक्षपणे बाजारातील धोके आणि Yes Bank शी संबंधित भूतकाळातील नियामक समस्यांचा सामना करू शकते. SMFG (SMBC ची होल्डिंग कंपनी) चा FY2025 मध्ये एकूण महसूल 7.74% ने घसरला आहे. विश्लेषकांनी SMFG ला सध्या 'Hold' रेटिंग दिली आहे, जी मिश्रित दृष्टिकोन दर्शवते. बँकेची मालमत्ता व्यवस्थापित करण्याची धोरणात्मक पद्धत, मोठ्या ताळेबंद वाढीसाठी सावध दृष्टिकोन दर्शवते, ज्यामुळे अत्यंत स्पर्धात्मक बाजारपेठेत जलद विस्तार मर्यादित होऊ शकतो.