Whalesbook
भारतीय प्रतिभूति आणि विनिमय मंडळ (SEBI) ने शुक्रवारी 'तुमच्या ग्राहकाला ओळखा' (KYC) चौकटीत मोठ्या बदलांचा प्रस्ताव देणारा एक सल्लामसलत पेपर (consultation paper) जारी केला. या उपक्रमाचा उद्देश नवीन गुंतवणूकदारांसाठी प्रक्रिया सुलभ करणे, वित्तीय मध्यस्थांमधील अनावश्यक डेटा सबमिशन काढून टाकणे आणि KYC रजिस्ट्रेशन एजन्सीज (KRAs) च्या जोखीम व्यवस्थापन क्षमता वाढवणे आहे.
केंद्रीकृत डेटा संचयन आणि पोर्टेबिलिटी
प्रस्तावित बदलांचा गाभा म्हणजे KRA स्तरावर उत्पन्न श्रेणी, व्यवसाय आणि राजकीयदृष्ट्या उघड केलेली व्यक्ती (PEP) स्थिती यांसारखी पूरक KYC माहिती केंद्रीकृत करणे. सध्या, गुंतवणूकदारांना ते ज्या प्रत्येक ब्रोकर, म्युच्युअल फंड हाऊस किंवा इतर मध्यस्थांशी व्यवहार करतात, त्यांना वारंवार हे तपशील द्यावे लागतात. नवीन चौकटीत एक अशी प्रणाली आहे जिथे KRA मध्ये अपलोड केलेली सत्यापित माहिती सर्व नोंदणीकृत मध्यस्थांमध्ये सहजपणे सामायिक केली जाऊ शकते, ज्यामुळे नवीन खाती उघडण्याची प्रक्रिया लक्षणीयरीत्या सोपी होते.
सुधारित पडताळणी आणि कमी पुनरावृत्ती
SEBI उत्पन्नाचे स्लैब प्रमाणित करण्याची आणि KRAs ला स्वतंत्रपणे सत्यापित केलेली पूरक माहिती टॅग करण्याची परवानगी देण्याची योजना आखत आहे, ज्यामुळे KYC नोंदींची विश्वासार्हता आणि उपयोगिता वाढेल. कालबाह्य झालेली माहिती टाळण्यासाठी, SEBI ने अनिवार्य केले आहे की प्रत्येक KYC नोंदीचे पुनरावलोकन किमान दर पाच वर्षांनी एकदा केले जावे. KRAs ला मध्यस्थांना स्वयंचलित सूचना (alerts) जारी करण्याचे काम सोपवले जाईल, जर KYC नोंदणी या कालावधीत अद्ययावत केली गेली नसेल, अधिकृत वैध दस्तऐवज कालबाह्य झाला असेल, किंवा अल्पवयीन ग्राहक प्रौढ झाला असेल. एका संस्थेला सामायिक केलेली अशी अद्ययावत माहिती KRA प्रणालीद्वारे त्याच ग्राहकाला सेवा देणाऱ्या इतर सर्व मध्यस्थांपर्यंत स्वयंचलितपणे प्रसारित केली जाईल, ज्यामुळे पुनरावृत्ती होणाऱ्या अनुपालन कामांमध्ये लक्षणीय घट होईल.