बेल्जियमच्या तपास यंत्रणांनी एका मोठ्या 'हवाला' नेटवर्कचा पर्दाफाश केला आहे. **८२,०००** व्हॉट्सॲप मेसेजेसच्या माध्यमातून हे रॅकेट चालवले जात होते. नोटांच्या सिरीयल नंबर्सचा वापर करून बँकिंग प्रणालीला बगल दिली जात होती, ज्याने आता जागतिक वित्तीय नियामक संस्थांसमोर मोठी आव्हाने उभी केली आहेत.
व्हॉट्सॲपचा असा झाला गैरवापर
'ट्रेडर्स ऑफ ग्रेटर युरोप' नावाच्या या गुप्त नेटवर्कने ८२,००० व्हॉट्सॲप मेसेजेसच्या आधारे आपले जाळे विणले होते. ५३२ ब्रोकर्सांच्या या नेटवर्कने SWIFT सारख्या अधिकृत बँकिंग प्रोटोकॉलला पूर्णपणे बगल देत सीमेपलीकडे कोट्यवधी युरोची देवाणघेवाण केली. विशेष म्हणजे, यात प्रत्यक्ष पैसे हलवण्याऐवजी, नोटांच्या सिरीयल नंबर्सचे फोटो आणि ओळखपत्रांच्या प्रतींचा वापर करून व्यवहारांची अधिकृतता तपासली जात होती.
जागतिक अर्थव्यवस्थेसाठी धोक्याची घंटा
तपासात असे समोर आले आहे की, या नेटवर्कचा वापर मानवी तस्करी, अमली पदार्थांची तस्करी आणि 'इस्लामिक स्टेट' सारख्या दहशतवादी संघटनांच्या फंडिंगसाठी केला जात होता. हे रॅकेट इतके प्रभावी होते की, यामुळे बँकिंग यंत्रणांना संशयास्पद व्यवहारांचा मागोवा घेणे कठीण झाले होते.
गुंतवणूकदारांवर काय परिणाम होईल?
या घटनेनंतर जगभरातील नियामक संस्था हवाला आणि अनौपचारिक पेमेंट चॅनेलवर कडक निर्बंध लादण्याची शक्यता आहे. याचा थेट फटका बँकिंग आणि फिनटेक कंपन्यांना बसू शकतो. AML (Anti-Money Laundering) आणि KYC (Know Your Customer) तंत्रज्ञानावर खर्च वाढवण्याचे दबाव आता वाढणार आहेत. यामुळे कंपन्यांचा ऑपरेशनल खर्च (Compliance Cost) वाढू शकतो, ज्याकडे गुंतवणूकदारांनी बारीक लक्ष ठेवणे गरजेचे आहे.