ग्लोबल वेल्थ मॅनेजमेंट फर्म जूलियस बेअर (Julius Baer) पुढील पाच वर्षांत आपला भारतातील व्यवसाय दुप्पट करण्याच्या तयारीत आहे. कंपनी आता केवळ मोठ्या शहरांपुरती मर्यादित न राहता, छोटे पण वेगाने वाढणारे शहरं आणि नवीन वेल्थ सेंटर्सवर लक्ष केंद्रित करणार आहे.
जूलियस बेअरची नवीन स्ट्रॅटेजी
स्वित्झर्लंडस्थित वेल्थ मॅनेजमेंट कंपनी जूलियस बेअरने (Julius Baer) भारतातील आपल्या व्यवसायाच्या विस्तारासाठी आक्रमक योजना आखली आहे. पुढील ५ वर्षांत कंपनी आपला व्यवसाय दुप्पट करण्याची शक्यता आहे. यासाठी कंपनी आता पारंपारिक मेट्रो शहरांच्या बाहेर पडून, वाढत्या संपत्तीच्या निर्मितीवर लक्ष केंद्रित करणार आहे. या नवीन धोरणामुळे भारतीय बाजारात कंपनीचा दृष्टिकोन बदलणार आहे.
हब-अँड-स्पोक मॉडेलचा अवलंब
या विस्तारासाठी, कंपनी 'हब-अँड-स्पोक' मॉडेलचा अवलंब करत आहे. याचा अर्थ, मुंबईतील मुख्य कार्यालयावर अवलंबून न राहता, पुणे आणि जयपूरसारख्या प्रादेशिक केंद्रांचा वापर करून कामकाज चालवले जाईल आणि आसपासच्या भागातील ग्राहकांना सेवा दिली जाईल. यामुळे संसाधनांचे एकत्रीकरण, ग्राहकांपर्यंत पोहोचणे आणि स्थानिक क्षमता वाढवणे सोपे होईल. नुकतेच कंपनीने मुंबईतील अंधेरी पूर्व येथे आपल्या कर्मचाऱ्यांची संख्या वाढवण्यासाठी कार्यालयाचा विस्तार केला आहे.
NRI गुंतवणुकीत वाढ
भारतातील उच्च नेट-वर्थ व्यक्ती (HNIs) आता आपल्या गुंतवणुकीच्या सवयी बदलत आहेत. जूलियस बेअरच्या म्हणण्यानुसार, त्यांच्या ग्राहकांमधील ऑफशोअर गुंतवणुकीचे प्रमाण ५-७% वरून १०-१५% पर्यंत वाढले आहे, तर काही कुटुंबे २०% पर्यंत गुंतवणूक करत आहेत. सिंगापूर, हाँगकाँग, दुबई आणि स्वित्झर्लंडसारख्या आंतरराष्ट्रीय वित्तीय केंद्रांमधील आपल्या उपस्थितीचा फायदा घेऊन, कंपनी निवासी भारतीय (Resident Indians) आणि अनिवासी भारतीयांना (NRIs) आंतरराष्ट्रीय गुंतवणुकीचे पर्याय उपलब्ध करून देणार आहे.
नेतृत्वात बदल आणि आव्हानं
सध्या कंपनीच्या भारतातील व्यवसायात नेतृत्वात आणि संघटनात्मक बदल होत आहेत. मे २०२६ मध्ये, पूर्वीच्या प्रमुखांच्या निवृत्तीनंतर कुणाल सुमाया यांची अंतरिम इंडिया कंट्री हेड म्हणून नियुक्ती करण्यात आली. वेल्थ मॅनेजमेंट क्षेत्रात जोरदार स्पर्धा असताना, कंपनी आपल्या कामकाजात स्थिरता आणण्यासाठी आणि टीम वाढवण्यासाठी प्रयत्नशील आहे.
भविष्यातील वाटचाल
कंपनी आपल्या विकासाबाबत आशावादी असली तरी, भारतातील वेल्थ मॅनेजमेंट क्षेत्रात काही आव्हाने आहेत. रिलेशनशिप मॅनेजर्समधील उच्च उलाढाल (turnover rate) आणि आंतरराष्ट्रीय गुंतवणुकीसंदर्भातील नियामक पालनाचे (regulatory compliance) जटिल नियम यांसारख्या उद्योगातील जोखमींचे व्यवस्थापन करणे, हे विस्ताराच्या यशासाठी महत्त्वाचे ठरेल. तसेच, बाजारातील अस्थिरतेचा परिणाम ग्राहक क्रियाकलापांवर होऊ शकतो. जूलियस बेअर ग्रुपने २०२६ च्या पहिल्या सहामाहीत CHF ६७३ दशलक्षचा विक्रमी नेट प्रॉफिट नोंदवला असला तरी, स्थानिक युनिटला आपली लक्ष्ये साध्य करण्यासाठी या ऑपरेशनल अडचणींवर मात करावी लागेल.
उद्योग विश्लेषक आता कंपनीच्या नवीन हब-अँड-स्पोक मॉडेलच्या प्रभावीतेवर आणि उदयोन्मुख शहरांमध्ये टीम वाढवण्याच्या क्षमतेवर लक्ष ठेवतील. सर्वात महत्त्वाचे म्हणजे, कंपनी नवीन शहरांमध्ये टीम कशी वाढवते, टॅलेंट मार्केटमधील स्पर्धा कशी हाताळते आणि वेल्थ ॲडव्हायझरीसाठी कठोर होत चाललेल्या नियामक आवश्यकतांचे पालन कसे करते, हे पाहणे महत्त्वाचे ठरेल.