Hero FinCorp चा वेग वाढला! Salesforce AI मुळे कर्ज प्रक्रिया 72% जलद

Hero FinCorp ने कर्ज मंजूरीसाठी Salesforce चे Agentforce प्लॅटफॉर्म वापरण्यास सुरुवात केली आहे. यामुळे कागदपत्र पडताळणी आणि क्रेडिट तपासणी सुलभ झाली असून, दुचाकी कर्जांसाठी प्रक्रिया वेळ **72%** ने कमी झाला आहे.

काय घडले?

Hero FinCorp ने आपल्या कर्ज वितरणाच्या प्रक्रियेत एक मोठे तंत्रज्ञानाचे अपडेट केले आहे. त्यांनी Salesforce सोबत भागीदारी करत, त्यांच्या Agentforce प्लॅटफॉर्मचा वापर सुरू केला आहे. यासोबतच Data 360 आणि MuleSoft सारख्या टूल्सच्या मदतीने कर्ज प्रक्रिया स्वयंचलित (Automate) केली जात आहे.

या नवीन तंत्रज्ञानामुळे कर्जाच्या अर्जातील कागदपत्रांची पडताळणी, पॅन आणि आधार कार्ड्सची पडताळणी, क्रेडिट आणि बँक स्टेटमेंट तपासणी आणि डिजिटल सही घेणे यांसारख्या महत्त्वाच्या गोष्टी आता आपोआप होत आहेत.

कंपनीच्या म्हणण्यानुसार, या बदलामुळे दुचाकी कर्जांवर प्रक्रिया करण्याचा वेळ 72% ने कमी झाला आहे. नवीन कर्ज अर्जदार आणि जुन्या डीलर नेटवर्कसाठी मॅन्युअल आणि कागदपत्रांवर आधारित प्रक्रियेऐवजी जलद, डिजिटल-फर्स्ट दृष्टिकोन आणण्याचे कंपनीचे ध्येय आहे.

कर्ज वितरणात कार्यक्षमतेचे महत्त्व

Hero FinCorp सारख्या NBFC साठी, विशेषतः दुचाकी फायनान्सिंग क्षेत्रात, वेग हे एक मोठे स्पर्धात्मक आव्हान आहे. दुचाकी कर्जांचे मार्केट हे मोठ्या प्रमाणात व्यवहार आणि किमतीसाठी संवेदनशील असते. जेव्हा एखादा ग्राहक शोरूममध्ये येतो, तेव्हा कर्जाला त्वरित मंजूरी मिळणे हे विक्री टिकवण्यासाठी महत्त्वाचे ठरते. कर्जाला मंजुरी देण्यासाठी लागणारा वेळ कमी करून, कंपनी ग्राहकांचे समाधान वाढवण्याचा आणि कमी कर्मचाऱ्यांसह जास्त कर्ज मंजूर करण्याचा प्रयत्न करत आहे.

यामुळे ऑपरेशनल खर्चही कमी होण्यास मदत होते. कर्मचारी कागदपत्रांच्या पडताळणीत जास्त वेळ घालवण्याऐवजी, AI-आधारित प्रणाली ही पुनरावृत्तीची कामे हाताळते. यामुळे कंपनीला कर्मचाऱ्यांची संख्या त्याच गतीने न वाढवता आपल्या कर्ज पोर्टफोलिओचा विस्तार करता येईल.

तंत्रज्ञान आणि नियामक संदर्भ

हा डिजिटल अपग्रेड फायदेशीर असला तरी, यात काही धोके देखील आहेत जे गुंतवणूकदारांनी समजून घेतले पाहिजेत. थर्ड-पार्टी टेक्नॉलॉजी प्लॅटफॉर्म्सवर अवलंबून राहिल्याने, सिस्टममध्ये काही बिघाड झाल्यास किंवा तांत्रिक समस्या आल्यास कर्ज वितरण तात्पुरते थांबू शकते, ज्याचा व्यवसायावर परिणाम होईल.

याव्यतिरिक्त, भारतातील वित्तीय क्षेत्र भारतीय रिझर्व्ह बँकेच्या (RBI) डेटा गोपनीयता, डिजिटल कर्ज आणि IT सुरक्षेच्या कठोर मार्गदर्शक तत्त्वांच्या अधीन आहे. कंपनी जसा अधिकाधिक संवेदनशील ग्राहक डेटा आणि पडताळणी प्रक्रिया AI-आधारित प्लॅटफॉर्मवर हलवत आहे, तसतसे त्यांनी मजबूत सायबर सुरक्षा उपाययोजना करणे आवश्यक आहे. डेटा लीक झाल्यास किंवा डिजिटल कर्ज नियमांचे पालन न केल्यास नियामक कारवाई किंवा प्रतिष्ठेला धक्का पोहोचू शकतो.

प्रतिस्पर्धी आणि क्षेत्रातील ट्रेंड

Hero FinCorp एकटे नाही. संपूर्ण नॉन-बँकिंग फायनान्शियल कंपनी (NBFC) क्षेत्र पारंपरिक कर्ज आणि डिजिटल सुविधांमधील अंतर कमी करण्यासाठी तंत्रज्ञानामध्ये मोठ्या प्रमाणात गुंतवणूक करत आहे. प्रतिस्पर्धी कंपन्या देखील प्रक्रिया वेळ कमी करण्यासाठी आणि 'इन्स्टंट' किंवा 'त्याच दिवशी' कर्ज मंजूरी देण्यासाठी समान ऑटोमेशन टूल्स वापरत आहेत. गुंतवणूकदारांसाठी, या गुंतवणुकीचे यश सहसा कंपनीच्या कॉस्ट-टू-इन्कम रेशोमध्ये दिसून येते. जर हा रेशो कमी होत असेल किंवा व्यवसायाचे प्रमाण वाढूनही स्थिर राहत असेल, तर तंत्रज्ञान गुंतवणुकीचा फायदा होत असल्याचे सूचित होते.

गुंतवणूकदारांनी काय लक्ष ठेवावे?

गुंतवणूकदारांनी आगामी तिमाहीत या तांत्रिक सुधारणांचा आर्थिक निकालांवर कसा परिणाम होतो याकडे लक्ष दिले पाहिजे. प्रक्रियेच्या वेळेत सुधारणा झाल्यामुळे कर्ज मार्केट शेअरमध्ये किती वाढ होते आणि प्रति कर्ज ऑपरेशनल खर्च कमी होतो का, यावर लक्ष ठेवणे महत्त्वाचे ठरेल. याव्यतिरिक्त, AI चा कर्ज वितरणात वापर करण्याच्या दीर्घकालीन खर्चाचे फायदे आणि संभाव्य नियामक अद्यतनांवर व्यवस्थापनाची टिप्पणी महत्त्वाची ठरू शकते.