अंमलबजावणी संचालनालयाने (ED) पंचकुला महानगरपालिकेच्या **₹107 कोटी** च्या सार्वजनिक निधीच्या कथित गैरवापराप्रकरणी कोटक महिंद्रा बँकेच्या एका माजी अधिकाऱ्याविरुद्ध चार्जशीट दाखल केली आहे. या प्रकरणात, अधिकाऱ्यांनी संबंधित योजनेशी जोडलेली **₹131 कोटी** ची मालमत्ता देखील जप्त केली आहे. हा प्रकार बँकेच्या अंतर्गत नियंत्रणातील गंभीर त्रुटी दर्शवतो, ज्यामुळे अनधिकृत निधीचे हस्तांतरण लक्षात आले नाही.
कोटक बँकेच्या माजी अधिकाऱ्यावर ED चा गुन्हा दाखल
अंमलबजावणी संचालनालयाने (ED) कोटक महिंद्रा बँकेचे माजी डेप्युटी व्हाईस प्रेसिडेंट पुष्पेंदर सिंग यांच्यावर ₹107 कोटी पेक्षा जास्त सार्वजनिक निधीच्या गैरव्यवहार प्रकरणी चार्जशीट दाखल केली आहे. हा तपास पंचकुला महानगरपालिकेच्या पैशांच्या अफरातफरीशी संबंधित आहे.
बनावट कागदपत्रांचा वापर आणि फसवणूक
ईडीच्या दाव्यानुसार, हा घोटाळा बनावट कागदपत्रे वापरून अनधिकृत बँक खाती तयार करून केला गेला. या खात्यांशी संबंधित मोबाईल नंबर आणि ईमेल आयडी बदलून, आरोपींनी बँकेच्या सामान्य अंतर्गत पडताळणी आणि सुरक्षा प्रक्रियेला बगल दिली. यामुळे, पालिका परिषदेच्या कायदेशीर खात्यांमधून खासगी खात्यांमध्ये निधी वळवणे शक्य झाले, ज्यावर त्यांचे नियंत्रण होते. 1 जून 2026 रोजी झालेल्या अटकेनंतर, तपासात असे समोर आले आहे की हा घोटाळा एका व्यक्तीने नव्हे, तर अनेक कर्मचाऱ्यांनी मिळून सुनियोजितपणे केला होता.
₹131 कोटींची मालमत्ता जप्त
या फसवणुकीचा तपास लागल्यानंतर, ईडीने जप्त केलेल्या सार्वजनिक पैशांची वसुली करण्यासाठी आतापर्यंत ₹131.13 कोटी किमतीची मालमत्ता जप्त केली आहे. यामध्ये आरोपींशी संबंधित विविध स्थावर मालमत्ता आणि बँक खात्यांमधील शिल्लक रकमेचा समावेश आहे. 30 जुलै 2026 रोजी दाखल केलेल्या चार्जशीटमध्ये, दिलीप राघव आणि सतीश कुमार यांच्यासह कोटक महिंद्रा बँकेच्या इतर कर्मचाऱ्यांचाही या संघटित गुन्हेगारी कटात सह-षड्यंत्रकारी म्हणून उल्लेख आहे.
गुंतवणूकदारांसाठी काय महत्त्वाचे?
हा प्रकार आर्थिक सेवांमधील ऑपरेशनल रिस्क (Operational Risks) कडे लक्ष वेधतो. जरी फसवणुकीचे प्रमाण एका विशिष्ट शाखेपुरते मर्यादित असले तरी, अंतर्गत कर्मचाऱ्यांच्या सहभागाने सुरक्षा तपासणीला बगल दिल्याने बँकेच्या प्रतिष्ठेला धोका निर्माण झाला आहे. अंतर्गत ऑडिट ट्रेल्सची (Internal Audit Trails) परिणामकारकता आणि बँक कर्मचारी व बाह्य पक्षांमधील संगनमत रोखण्यासाठी सध्याचे नियंत्रण पुरेसे आहेत का, हे प्रश्न निर्माण झाले आहेत.
पुढील कायदेशीर प्रक्रिया आता न्यायालयात सुरू राहील. गुंतवणूकदार आणि बाजार निरीक्षकांसाठी मुख्य बाब म्हणजे, बँक स्वतःच्या अंतर्गत तपासावर अधिक स्पष्टता देते का आणि भविष्यात अशा प्रकारच्या उल्लंघनांना प्रतिबंध घालण्यासाठी ती अधिक कठोर KYC आणि ऑथोरायझेशन प्रोटोकॉल लागू करते का, हे पाहणे महत्त्वाचे ठरेल. या तपासानंतर वित्तीय प्राधिकरणांकडून कोणतीही पुढील नियामक तपासणी झाल्यास, त्यावरही लक्ष ठेवावे लागेल.