पॅन्डेमिक दरम्यान मार्केटमध्ये आलेल्या रिटेल गुंतवणूकदारांचा कल आता बदलला आहे. स्वतः शेअर्स निवडण्याऐवजी (DIY) आता हे गुंतवणूकदार त्यांच्या विखुरलेल्या पोर्टफोलिओला शिस्त लावण्यासाठी प्रोफेशनल वेल्थ मॅनेजमेंट फर्म्सची मदत घेत आहेत.
DIY ट्रेडिंगचे वाढते आव्हान
भारतीय शेअर बाजारात एक मोठा बदल दिसून येत आहे. कोरोना काळात स्वतःहून ट्रेडिंग (DIY) सुरू करणाऱ्या अनेक गुंतवणूकदारांच्या पोर्टफोलिओमध्ये आता शेअर्सची गर्दी झाली आहे. अनेक शेअर्स विखुरलेले असल्यामुळे कामगिरीवर लक्ष ठेवणे किंवा योग्य वेळी 'एक्झिट' घेणे कठीण झाले आहे. बाजारातील अस्थिरता पाहता, आता हे गुंतवणूकदार आपला पोर्टफोलिओ 'कन्सोलिडेट' करण्यासाठी प्रोफेशनल तज्ज्ञांकडे धाव घेत आहेत.
तंत्रज्ञानाचा आधार
Dezerv सारख्या वेल्थ मॅनेजमेंट कंपन्या या प्रक्रियेत महत्त्वाची भूमिका बजावत आहेत. या कंपन्या तंत्रज्ञानाच्या साहाय्याने पोर्टफोलिओ ॲनालिटिक्स आणि ट्रेड एक्झिक्युशन ऑटोमेट करत आहेत. सध्या ₹20,000 कोटींहून अधिक मालमत्ता हाताळणाऱ्या अशा फर्म्स, गुंतवणूकदारांचे निकामी झालेले शेअर्स ओळखून त्यांना अधिक सुव्यवस्थित पोर्टफोलिओ देण्याचे काम करत आहेत.
रिटार्यमेंट प्लॅनिंगची चिंता
दीर्घकालीन आर्थिक सुरक्षेचा विचार करता, महागाईमुळे निवृत्तीचे नियोजन अधिक क्लिष्ट झाले आहे. भारतात आरोग्य क्षेत्रातील महागाई (Healthcare inflation) सध्या 15% च्या आसपास आहे. त्यामुळे पूर्वी ठरवलेले निवृत्तीचे ध्येय आता अपुरे पडू शकते. तज्ज्ञांच्या मते, वाढते आयुर्मान आणि वाढत्या खर्चामुळे लवकर निवृत्ती नियोजन सुरू करणे गरजेचे झाले आहे.
सावधगिरीचा इशारा
DIY कडून प्रोफेशनल मॅनेजमेंटकडे वळताना काही धोकेही आहेत. सहसा PMS सेवांसाठी 1% ते 2% पर्यंत मॅनेजमेंट फी आणि त्यावर टॅक्स आकारला जातो, जो तुमच्या नेट रिटर्नवर परिणाम करू शकतो. तसेच, प्रोफेशनल मॅनेजमेंट म्हणजे नफ्याची खात्री नव्हे. Dezerv च्या 'मोमेंटम' स्ट्रॅटेजीमध्ये 2024-25 या कालावधीत झालेला तोटा हे दर्शवतो की, कोणत्याही स्ट्रॅटेजीमध्ये पैसे टाकण्यापूर्वी त्याची पारदर्शकता आणि ट्रॅक रेकॉर्ड तपासणे आवश्यक आहे.