कॉर्पोरेट क्षेत्राकडून वाढत्या मागणीच्या पार्श्वभूमीवर Canara Bank जोरात आहे. **₹47,000 कोटींच्या** लोन पाइपलाइनच्या जोरावर बँक **19%** क्रेडिट ग्रोथ राखण्याचा प्रयत्न करत आहे, परंतु वाढती लिक्विडिटी समस्या गुंतवणूकदारांसाठी चिंतेचा विषय ठरू शकते.
कॉर्पोरेट कर्ज वितरणावर भर
Canara Bank ने सध्या कॉर्पोरेट लेंडिंगवर पूर्ण लक्ष केंद्रित केले आहे. बँकेकडे ₹47,000 कोटींची फ्रेश लोन पाइपलाइन तयार आहे, ज्यामध्ये ₹30,000 कोटींच्या सॅन्क्शन्सचा समावेश आहे, तर उर्वरित ₹17,000 कोटी प्रक्रियेत आहेत. बॉण्ड यील्डमध्ये होत असलेल्या वाढीमुळे कंपन्यांनी मार्केट-लिंक्ड कर्ज घेण्याऐवजी पुन्हा बँकेकडून कर्ज घेण्याला पसंती दिली आहे.
आकडेवारी आणि आव्हाने
दुसऱ्या तिमाहीत बँकेने 19.5% ची शानदार क्रेडिट ग्रोथ नोंदवली असून एकूण ॲडव्हान्स ₹13.75 लाख कोटींवर पोहोचला आहे. FCNR-B स्ट्रॅटेजीचा वापर करत बँकेने $5.8 अब्ज डॉलर्सचे डिपॉझिट्स जमा केले आहेत. मात्र, बँकेच्या समोर आता क्रेडिट ग्रोथ आणि डिपॉझिट ग्रोथ यातील 640 बेसिस पॉइंट्सची तफावत (Gap) हे एक मोठे आव्हान बनले आहे. ही तफावत कमी करण्यासाठी बँक आगामी काळात 13% पेक्षा जास्त डिपॉझिट ग्रोथचे लक्ष्य ठेवून काम करत आहे.
नवीन नियमावलीचे संकट?
येणाऱ्या आर्थिक वर्षात RBI चे नवीन Expected Credit Loss (ECL) फ्रेमवर्क लागू होणार आहे. यामुळे बँकेला भविष्यातील संभाव्य नुकसानासाठी ₹12,000 कोटी ते ₹15,000 कोटींपर्यंतची तरतूद (Provisioning) आगाऊ करावी लागू शकते. इतके मोठे प्रोव्हिजनिंग करूनही बँक आपला Return on Assets (ROA) 1% च्या वर टिकवून ठेवण्याचा प्रयत्न करेल, असे मॅनेजमेंटने स्पष्ट केले आहे. नेट इंटरेस्ट इन्कम मजबूत असल्याने बँक या संकटाचा सामना करण्यास सज्ज असल्याचे दिसत आहे.