Bajaj Asset Management ने गुंतवणूकदारांसाठी एक खास नवीन फंड ऑफर (NFO) बाजारात आणली आहे. 'Bajaj Finserv BSE Top 10 Banks ETF' नावाचा हा फंड 13 जुलै ते 15 जुलै 2026 पर्यंत खुला असेल. या फंडद्वारे तुम्ही BSE वरील सर्वात मोठ्या १० बँकिंग शेअर्समध्ये थेट गुंतवणूक करू शकता.
नवीन फंड ऑफर (NFO) काय आहे?
Bajaj Asset Management कंपनीने आपल्या उत्पादनांच्या यादीत 'Bajaj Finserv BSE Top 10 Banks ETF' चा समावेश केला आहे. या योजनेसाठी नवीन फंड ऑफर (NFO) 13 जुलै 2026 रोजी सुरू झाली असून, ती 15 जुलै 2026 पर्यंत गुंतवणूकदारांसाठी खुली राहील. या फंडामुळे गुंतवणूकदारांना भारतीय बँकिंग क्षेत्रात पॅसिव्ह (Passive) पद्धतीने गुंतवणूक करण्याची संधी मिळेल. हा फंड 'BSE Top 10 Banks Total Return Index' च्या कामगिरीची नक्कल करण्याचा प्रयत्न करेल.
गुंतवणुकीची रचना आणि खर्च
हा फंड BSE 500 मधील सर्वात मोठ्या १० बँकांना त्यांच्या फ्री-फ्लोट मार्केट कॅपिटलायझेशननुसार (Free-float Market Capitalization) दर्शवतो. पॅसिव्ह फंड असल्याने, सक्रिय स्टॉक निवडण्याची गरज नाही, केवळ इंडेक्सच्या रचनेवर लक्ष केंद्रित केले जाईल. गुंतवणूकदार किमान ₹500 गुंतवून NFO मध्ये सहभागी होऊ शकतात आणि त्यानंतर ₹1 च्या पटीत अतिरिक्त गुंतवणूक करता येईल. विशेष म्हणजे, या ETF वर कोणताही एन्ट्री किंवा एक्झिट लोड (Entry/Exit Load) लागू नाही, ज्यामुळे गुंतवणुकीचा एकूण खर्च कमी राहील.
पोर्टफोलिओची विविधता आणि जोखीम व्यवस्थापन
कोणत्याही एका बँकेत जास्त भांडवल केंद्रित होऊ नये यासाठी, 'BSE Top 10 Banks Index' मध्ये विशिष्ट रीबॅलेंसिंग नियम (Rebalancing Rules) आहेत. इंडेक्सचे रीबॅलेंसिंग दर सहा महिन्यांनी केले जाते. तसेच, वैयक्तिक स्टॉकच्या वजनावर 33% ची मर्यादा आहे, तर टॉप ३ बँकिंग कंपन्यांचे एकत्रित वजन जास्तीत जास्त 63% पर्यंत मर्यादित ठेवले आहे. यामुळे गुंतवणुकीतील कॉन्सन्ट्रेशन रिस्क (Concentration Risk) कमी होण्यास मदत होईल.
व्यवस्थापन आणि जोखीम प्रोफाइल
NFO कालावधी संपल्यानंतर, ETF युनिट्स स्टॉक एक्सचेंजवर लिस्ट होतील. त्यानंतर गुंतवणूकदार बाजाराच्या वेळेनुसार या युनिट्सची खरेदी-विक्री करू शकतील. या फंडाचे व्यवस्थापन इलेश सावला (Ilesh Savla) हे करतील, जे Bajaj Asset Management मध्ये सिनियर इक्विटी डीलर आणि फंड मॅनेजर आहेत. हा फंड थेट मोठ्या बँकांमध्ये एक्सपोजर देतो, परंतु Bajaj Asset Management ने याला 'अतिशय उच्च' (Very High) जोखीम प्रोफाइलमध्ये वर्गीकृत केले आहे, कारण हा फंड एकाच क्षेत्रावर केंद्रित आहे. त्यामुळे, या फंडाचे रिटर्न हे व्याजदर चक्र (Interest Rate Cycles), बँकिंग क्षेत्रातील नियामक बदल आणि भारतीय अर्थव्यवस्थेतील क्रेडिट ग्रोथवर (Credit Growth) अवलंबून असतील.