Mutual Fund गुंतवणूकदारांसाठी एक महत्त्वाची बातमी आहे. असोसिएशन ऑफ म्युच्युअल फंड्स इन इंडिया (AMFI) ने गुंतवणूकदाराच्या मृत्यूनंतर युनिट्स ट्रान्सफर करण्याची प्रक्रिया आता अधिक सोपी केली आहे. SEBI च्या निर्देशानुसार, या नवीन नियमांमुळे नॉमिनींसाठी आवश्यक कागदपत्रांची पूर्तता करणे आता सोपे होणार आहे, ज्यामुळे क्लेम सेटलमेंट प्रक्रिया जलद होईल.
वारसदारांवरील कागदपत्रांचा बोजा होणार कमी
अनेकदा असे घडते की, एखाद्या गुंतवणूकदाराच्या मृत्यूनंतर वारसदारांना (Nominees) म्युच्युअल फंडाचे युनिट्स ट्रान्सफर करण्यासाठी अनेक कागदपत्रांची पूर्तता करावी लागते. या प्रक्रियेत अनेक अडथळे येतात, ज्यामुळे क्लेम सेटलमेंटला विलंब होतो. पण आता AMFI ने जारी केलेल्या नवीन स्टँडर्ड ऑपरेटिंग प्रोसिजर (SOP) नुसार, मालमत्ता व्यवस्थापन कंपन्यांना (Asset Management Companies - AMCs) अशा प्रकरणांमध्ये अधिक लवचिकता दाखवण्याचे निर्देश दिले आहेत.
पत्ता, नाव आणि सहीतील फरकांवरही सुलभता
नवीन नियमांनुसार, जर AMC च्या रेकॉर्डवरील पत्ता गुंतवणूकदाराच्या सध्याच्या पत्त्यापेक्षा वेगळा असेल, तर नॉमिनी नवीनतम पत्त्याचे योग्य पुरावे सादर करून क्लेमची प्रक्रिया पूर्ण करू शकतो. यामुळे जुन्या माहितीमुळे क्लेम रिजेक्ट होण्याची शक्यता कमी होईल.
याचबरोबर, नावातील किंवा सहीतील किरकोळ तफावत असल्यास, नॉमिनींना आता आधार कार्ड किंवा पासपोर्टसारखी स्वयं-साक्षांकित (self-attested) ओळखपत्रे वापरून ही तफावत दूर करता येईल. सहीतील फरकांसाठीही, AMC आता रजिस्ट्रार्स टू ॲन इश्यू (RTAs) च्या मार्गदर्शक तत्त्वांनुसार अधिक लवचिक मूल्यांकन करू शकतील, ज्यामुळे प्रकरणे सरसकट नाकारली जाणार नाहीत.
संपूर्ण इंडस्ट्रीसाठी लागू
हे नियम तात्काळ प्रभावाने सर्व म्युच्युअल फंड्ससाठी लागू करण्यात आले आहेत. SEBI ने AMFI ला या नियमांची अंमलबजावणी योग्य प्रकारे व्हावी यासाठी प्रशिक्षण सत्रे आयोजित करण्यास सांगितले आहे. याचा उद्देश हा आहे की, गुंतवणूकदाराच्या वारसदारांना कोणत्याही फंड हाऊसमध्ये क्लेम सेटलमेंटसाठी समान अनुभव मिळावा.