वेल्थ मॅनेजमेंट कंपन्या मोठ्या प्रमाणावर AI मध्ये गुंतवणूक करत आहेत, पण केवळ **८%** कंपन्यांना गुंतवणुकीवर ठोस परतावा (Returns) मिळत असल्याचे दिसून आले आहे. तंत्रज्ञान केवळ कामाचा वेग वाढवत असले तरी, प्रत्यक्ष नफ्यात वाढ करण्याचे आव्हान या क्षेत्रासमोर कायम आहे.
वेल्थ मॅनेजमेंट क्षेत्रातील कंपन्या आता AI प्रयोगांकडून प्रत्यक्ष अंमलबजावणीकडे वळत आहेत. इंडस्ट्रीतील ९८% लीडरशिप टीम्स AI वर काम करत असल्याचा दावा करत असल्या, तरी प्रत्यक्षात गुंतवणुकीच्या परताव्यात सुधारणा झाल्याचे फक्त ८% कंपन्यांनी मान्य केले आहे. बहुतांश कंपन्यांचा भर हा सध्या केवळ कामाच्या सुसूत्रीकरणावर (Operational Efficiency) आणि डेटा हँडलिंगवर आहे, नफ्याकडे त्यांचा ओढा कमी असल्याचे दिसत आहे.
'ऑगमेंटेड इंटेलिजन्स' चे वास्तव
आता गुंतवणूकदार आणि कंपन्या 'ऑगमेंटेड इंटेलिजन्स'कडे लक्ष देत आहेत. यामध्ये पोर्टफोलिओ ॲनालिटिक्स, रिस्क मॉनिटरिंग आणि कंप्लायन्ससारखी कामे AI करेल, तर निर्णय घेण्याचे आणि क्लायंटला मार्गदर्शन करण्याचे काम मानवी सल्लागार (Human Advisor) करतील. सर्वेक्षणातून असे समोर आले आहे की, ६९% मॅनेजर्सना ऑपरेशनल कार्यक्षमता वाढल्याचे वाटते, परंतु केवळ २४% कंपन्यांचा खर्च कमी झाला आहे. याचे मुख्य कारण म्हणजे इन्फ्रास्ट्रक्चर आणि डेटा सुरक्षेसाठी होणारा मोठा सुरुवातीचा खर्च.
मानवी सल्लागारांचे महत्त्व अजूनही कायम
AI कितीही प्रगत झाले तरी वेल्थ मॅनेजमेंटमधील मानवी घटकाला पर्याय नाही. टॅक्स प्लॅनिंग, इस्टेट मॅनेजमेंट आणि फॅमिली बिझनेसच्या क्लिष्ट गरजांसाठी भावनिक बुद्धिमत्ता आणि अनुभवाची गरज असते. बाजारातील अस्थिरतेच्या काळात क्लायंटला चुकीचे निर्णय घेण्यापासून रोखण्याचे काम केवळ एक अनुभवी सल्लागारच करू शकतो. जेथे केवळ ऑटोमेटेड सल्ला दिला जातो, तेथे क्लायंटशी असलेले नाते कमकुवत होण्याची भीती आहे.
फी स्ट्रक्चरवर दबाव
AI मुळे संशोधन स्वस्त झाल्याने 'फी कॉम्प्रेशन'चा (Fee Compression) धोका वाढला आहे. जर एखादी फर्म फक्त साध्या स्टॉक पिक्स किंवा रिपोर्टिंगवर भर देत असेल, तर क्लायंट आता उच्च फी देण्यास तयार नाहीत. आगामी काळात ज्या कंपन्या AI चा वापर करून सल्ला देण्याची गुणवत्ता वाढवतील, त्याच टिकून राहतील. गुंतवणूकदारांसाठी आता हे पाहणे महत्त्वाचे ठरेल की, कोणत्या कंपन्या डेटा सुरक्षा आणि इन्फ्रास्ट्रक्चरवर जास्त खर्च न करता आपली सेवा अधिक प्रभावी बनवतात.