Whalesbook
व्हर्च्युअल डिजिटल अॅसेट्ससाठी नवीन नियामक चौकट
भारताच्या फायनान्शियल इंटेलिजेंस युनिट (FIU-IND) ने व्हर्च्युअल डिजिटल अॅसेट्स (VDAs) मध्ये व्यवहार करणाऱ्या कंपन्यांसाठी अद्ययावत कार्यान्वयन मार्गदर्शक तत्त्वे जारी केली आहेत. या उपक्रमाचे उद्दिष्ट क्रिप्टो क्षेत्राला औपचारिक करणे आहे, ज्यासाठी कठोर व्यावसायिक पद्धती, सायबर सुरक्षा प्रकटीकरण आणि भारतात नोंदणी करणाऱ्या सर्व VDA संस्थांसाठी 'नो युवर कस्टमर' (KYC) मानके लागू केली जातील.
प्रिन्सिपल ऑफिसरची नियुक्ती
एक प्रमुख अद्यतन प्रिन्सिपल ऑफिसर (PO) च्या नियुक्ती आणि जबाबदाऱ्यांवर केंद्रित आहे. ही व्यक्ती थेट अँटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML), दहशतवादाला वित्तपुरवठा रोखणे (CFT) आणि प्रसार वित्तपुरवठा रोखणे (CPF) या कामांसाठी जबाबदार असेल. PO ला थेट कंपनीच्या बोर्डाला किंवा नियुक्त केलेल्या समितीला अहवाल देणे अनिवार्य आहे, ज्यामध्ये त्यांचा कार्यकाळ वार्षिक बोर्ड पुनरावलोकनाच्या अधीन असेल, जेणेकरून सतत देखरेख सुनिश्चित होईल.
सायबर सुरक्षा आदेश तीव्र केला
सायबर सुरक्षा आणि डेटा संरक्षण आता अत्यंत महत्त्वाचे आहेत. सर्व VDA संस्थांनी इंडियन कॉम्प्युटर इमर्जन्सी रिस्पॉन्स टीम (CERT-IN) द्वारे नियुक्त केलेल्या ऑडिटरकडून सायबर सुरक्षा ऑडिट प्रमाणपत्र प्राप्त करणे आवश्यक आहे. हे प्रमाणपत्र स्थापित सायबर सुरक्षा फ्रेमवर्क आणि CERT-IN च्या निर्देशांचे पालन सत्यापित करते, आणि ऑडिट केलेले वातावरण VDA ऑपरेशन्ससाठी पुरेसे सुरक्षित आहे याची पुष्टी करते.
सर्वसमावेशक ऑडिटमध्ये प्रशासन, जोखीम व्यवस्थापन, प्रवेश नियंत्रणे, पायाभूत सुविधा सुरक्षा, ऍप्लिकेशन आणि AML प्रणाली सुरक्षा, ज्यामध्ये वॉलेट आणि क्रिप्टोग्राफिक नियंत्रणे तसेच थर्ड-पार्टी आणि API धोके समाविष्ट आहेत, यांची छाननी केली जाईल. घटना शोधणे आणि प्रतिसाद सज्जता, CERT-IN रिपोर्टिंगसह, यांचे देखील मूल्यांकन केले जाईल.
सुधारित ट्रॅव्हल रूल अनुपालन
अद्ययावत मार्गदर्शक तत्त्वांमध्ये ट्रॅव्हल रूल्स अंतर्गत व्हर्च्युअल डिजिटल अॅसेट सर्व्हिस प्रोव्हायडर्स (VDASPs) साठीच्या आवश्यकता स्पष्ट केल्या आहेत. हे नियम VDASPs ला सर्व VDA हस्तांतरणांसाठी प्रेषक आणि लाभार्थी तपशील काळजीपूर्वक रेकॉर्ड आणि राखणे आवश्यक आहे. यामध्ये क्लायंट ड्यू डिलिजन्स करणे आणि बेकायदेशीर घटकांशी संबंध टाळण्यासाठी प्रतिपक्षांवर सॅंक्शन स्क्रीनिंग करणे समाविष्ट आहे.
याव्यतिरिक्त, मार्गदर्शक तत्त्वांमध्ये पीअर-टू-पीअर क्रिप्टो व्यवहारांदरम्यान अनामित अनहोस्टेड वॉलेट्सचा मागोवा घेण्याचा उल्लेख आहे. रिपोर्टिंग संस्थांनी या हस्तांतरणांमधून डेटा संकलित आणि मूल्यांकन करणे आवश्यक आहे, आणि आवश्यक असल्यास अशा व्यवहारांशी संबंधित धोके कमी करण्यासाठी सुधारित उपाय लागू करणे आवश्यक आहे.
उद्योग क्षेत्राकडून स्पष्टतेचे कौतुक
उद्योग भागधारकांनी मोठ्या प्रमाणावर या निर्णयाचे स्वागत केले आहे. CoinDCX चे सह-संस्थापक सुमित गुप्ता यांनी या मार्गदर्शक तत्त्वांना "धोरणात्मक संकेत" म्हटले आहे की भारत नवोपक्रम आणि आर्थिक स्थिरतेमध्ये संतुलित दृष्टिकोन स्वीकारत आहे. त्यांनी नमूद केले की हे देखरेख उपाय VDA प्लॅटफॉर्म्सना जबाबदार संस्थांमध्ये रूपांतरित करतात, सुरक्षित डिजिटल अॅसेट मार्केटसाठी आवश्यक "संरचनात्मक आधार" प्रदान करतात आणि बेईमान खेळाडूंना काढून टाकण्यास मदत करतात.
Giottus चे सह-संस्थापक आणि CEO विक्रम सुब्बाराज यांनी नमूद केले की, सर्वोत्तम पद्धती आधीपासूनच अस्तित्वात असल्या तरी, FIU-IND चे संहिताकरण PO सारख्या भूमिकांसाठी ठोस व्याख्या आणि ट्रॅव्हल रूल्स अंतर्गत डेटा प्रक्रियेसाठी तपशीलवार प्रक्रिया प्रदान करते. हे स्पष्टीकरण इकोसिस्टमला स्वच्छ करण्यासाठी महत्त्वपूर्ण मानले जाते.