सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज बोर्ड ऑफ इंडिया (SEBI) ने रमेश बाबू पर वसूली की मांग को ₹60.94 लाख से घटाकर सिर्फ ₹410 कर दिया है। सिक्योरिटीज अपीलेट ट्रिब्यूनल (SAT) के आदेश पर हुई ताजा समीक्षा के बाद, SEBI ने पाया कि ज्यादातर बैंक क्रेडिट अनरजिस्टर्ड इन्वेस्टमेंट एडवाइजरी सेवाओं से जुड़े नहीं थे। अब बाबू को एक शिकायतकर्ता को रिफंड के तौर पर ₹410 जमा करने का आदेश दिया गया है, और उनका बैंक अकाउंट डी-फ्रीज कर दिया जाएगा।
जांच में सामने आई सच्चाई
SEBI ने रमेश बाबू के खिलाफ वसूली की यह बड़ी मांग तब घटाई है जब उन्हें पहले अनरजिस्टर्ड इन्वेस्टमेंट एडवाइजरी सेवाएं चलाने का आरोप लगा था। सिक्योरिटीज अपीलेट ट्रिब्यूनल (SAT) के निर्देश पर दोबारा हुई सुनवाई में, रेगुलेटर ने पाया कि उनके बैंक खाते में जमा हुए ज़्यादातर पैसे (लगभग 890 क्रेडिट एंट्री) वैध थे। इनमें सैलरी, पर्सनल ट्रांसफर, कैशबैक, ब्याज और फ्रीलांस काम से हुई कमाई शामिल थी। SEBI को इस बात का कोई सबूत नहीं मिला कि ये पैसे वित्तीय सलाह देने के बदले मिले थे।
Investocare और यतेंद्र सिंह से कनेक्शन
यह मामला मई 2023 में तब सामने आया था जब SEBI ने Investocare Financial Research, उसके प्रोपराइटर रविश कंधारी और रमेश बाबू के खिलाफ अनरजिस्टर्ड एडवाइजरी गतिविधियों में शामिल होने का आरोप लगाते हुए एक अंतरिम आदेश जारी किया था। लेकिन, ताजा समीक्षा में यह पाया गया कि रमेश बाबू असल में आईटी और डिजिटल मार्केटिंग का काम करते थे और वे खुद Investocare से हुए नुकसान के शिकार थे।
जांच से पता चला कि Investocare के एक कर्मचारी, यतेंद्र सिंह ने रमेश बाबू को प्रॉफिट-शेयरिंग अरेंजमेंट के तहत एक ट्रेडिंग अकाउंट खोलने के लिए मना लिया था। जब ट्रेडिंग में नुकसान हुआ, तो यतेंद्र सिंह ने कथित तौर पर इन नुकसानों और डिजिटल मार्केटिंग फीस को कवर करने के लिए रमेश बाबू के अकाउंट में पैसे ट्रांसफर किए। इसी दौरान, यतेंद्र सिंह ने एक तीसरे पक्ष के शिकायतकर्ता के साथ रमेश बाबू के बैंक अकाउंट की जानकारी साझा की, जिसके चलते कुल ₹410 के तीन UPI ट्रांजैक्शन हुए। SEBI ने अब तय किया है कि यह ₹410 की राशि शिकायतकर्ता को वापस की जानी चाहिए, जबकि बाबू के खिलाफ बाकी आरोप हटा दिए गए हैं।
आगे क्या होगा?
इन्वेस्टमेंट एडवाइजर्स रेगुलेशन के उल्लंघन के आरोपों से बरी होने के बाद, रेगुलेटर ने रमेश बाबू के बैंक अकाउंट को डी-फ्रीज करने का निर्देश दिया है। उन्हें प्रभावित शिकायतकर्ता के रिफंड प्रक्रिया को पूरा करने के लिए 45 दिनों के भीतर रेगुलेटर के पास ₹410 जमा करने होंगे। इस आदेश के साथ ही उनके खिलाफ रेगुलेटरी कार्यवाही समाप्त हो गई है।