Etica Wealth Management के मैनेजिंग डायरेक्टर गजेंद्र कोठारी ने म्यूच्यूअल फंड में हर महीने ₹52 लाख SIP के ज़रिये निवेश कर सबको चौंका दिया है। उनकी रणनीति दिखाती है कि कैसे लगातार निवेश और आय बढ़ने के साथ उसे बढ़ाना, लंबी अवधि में बड़ी संपत्ति बना सकता है।
गजेंद्र कोठारी की अनुशासित निवेश रणनीति
Etica Wealth Management के मैनेजिंग डायरेक्टर और CEO गजेंद्र कोठारी अपनी अनुशासित व्यक्तिगत निवेश रणनीति को लेकर चर्चा में हैं। वे वर्तमान में म्यूच्यूअल फंड में सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIP) के ज़रिये हर महीने ₹52 लाख का निवेश करते हैं। उनका लक्ष्य अपने व्यक्तिगत पोर्टफोलियो, जिसका अनुमान वर्तमान में ₹63 करोड़ से ₹67 करोड़ के बीच है, को 2030 तक ₹100 करोड़ तक पहुंचाना है।
यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि Etica Wealth Management एक प्राइवेट, अनलिस्टेड कंपनी है और नेशनल स्टॉक एक्सचेंज (NSE) या बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज (BSE) पर सूचीबद्ध नहीं है। कोठारी की निवेश यात्रा की कहानी कॉर्पोरेट विकास के बजाय व्यक्तिगत वित्त की आदतों का एक केस स्टडी है।
धीरे-धीरे निवेश बढ़ाने की रणनीति
कोठारी के वित्तीय दृष्टिकोण का मुख्य हिस्सा सिर्फ आज की बड़ी निवेश राशि नहीं, बल्कि निवेश को धीरे-धीरे बढ़ाने की अवधारणा है। उन्होंने 2010 में ₹10,000 प्रति माह की SIP से अपनी यात्रा शुरू की थी। वर्षों के साथ, जैसे-जैसे उनकी आय बढ़ी, उन्होंने व्यवस्थित रूप से अपने योगदान की राशि बढ़ाई। यह 'स्टेप-अप' विधि—जिसमें एक निवेशक सालाना अपने मासिक योगदान को बढ़ाता है—एक व्यापक रूप से पहचानी जाने वाली रणनीति है जो समय के साथ कंपाउंडिंग की शक्ति को और अधिक प्रभावी ढंग से काम करने देती है।
उनकी फर्म कर्मचारियों के बीच भी इसी संस्कृति को बढ़ावा देती है, जिनमें से कई ने छोटी, प्रबंधनीय राशियों—कभी ₹500 या ₹21,000 प्रति माह से शुरू करके—और अपने करियर के बढ़ने के साथ उन्हें बढ़ाया है। फर्म के कर्मचारियों का सामूहिक SIP योगदान इस बात का एक आंतरिक उदाहरण है कि कैसे लगातार बचत एक बड़े कोष में जमा हो सकती है।
बाजार जोखिमों को समझना
हालांकि यह रणनीति दीर्घकालिक योजना के लाभों पर प्रकाश डालती है, निवेशकों को यह ध्यान रखना चाहिए कि म्यूच्यूअल फंड निवेश स्वाभाविक रूप से बाजार जोखिमों के अधीन होते हैं। किसी भी म्यूच्यूअल फंड स्कीम का पिछला प्रदर्शन, या किसी एक व्यक्ति की रणनीति की सफलता, भविष्य में समान परिणाम की गारंटी नहीं देती है। म्यूच्यूअल फंड पोर्टफोलियो बाजार की अस्थिरता के प्रति संवेदनशील होते हैं, और व्यापक आर्थिक परिस्थितियों, सेक्टर के प्रदर्शन और विशिष्ट फंड प्रबंधन निर्णयों के आधार पर रिटर्न में उतार-चढ़ाव हो सकता है।
SIPs के माध्यम से धन का निर्माण करने का लक्ष्य रखने वाले निवेशकों को आंतरिक लागतों, जैसे कि कुल व्यय अनुपात (TER), पर भी विचार करना चाहिए, जो लंबी अवधि में शुद्ध रिटर्न को प्रभावित कर सकती है। इसके अलावा, 'स्टेप-अप' SIP दृष्टिकोण एक शक्तिशाली उपकरण है, लेकिन इसके लिए कई वर्षों तक योगदान में वृद्धि बनाए रखने के लिए एक स्थिर और बढ़ती आय की आवश्यकता होती है। कई लोगों के लिए, शुरुआती राशि चाहे जो भी हो, निवेश में निरंतरता बनाए रखना महत्वपूर्ण रहता है।