ग्वालियर में एक 70 वर्षीय चार्टर्ड अकाउंटेंट से ऑनलाइन इन्वेस्टमेंट स्कैम के ज़रिए **₹21 करोड़** से ज़्यादा की ठगी हुई है। धोखेबाज़ों ने नकली प्लेटफ़ॉर्म का इस्तेमाल किया और अब पैसे निकालने पर रोक लगा दी है। यह घटना निवेशकों के लिए एक बड़ा सबक है कि किसी भी ऐप पर पैसे लगाने से पहले SEBI जैसी रेगुलेटरी संस्थाओं से उसकी पुष्टि ज़रूर कर लें।
फ्रॉड का पूरा सच
ग्वालियर से एक बड़ी धोखाधड़ी का मामला सामने आया है, जिसमें एक 70 वर्षीय चार्टर्ड अकाउंटेंट को ₹21 करोड़ से ज़्यादा का चूना लगाया गया है। यह स्कैम पिछले छह महीनों से चल रहा था और दिखाता है कि साइबर क्रिमिनल कितने शातिर हो गए हैं। उन्होंने एक अनुभवी प्रोफेशनल को भी अपने जाल में फंसा लिया। यह फ्रॉड दिसंबर 2025 के आखिर में शुरू हुआ, जहां शुरुआत में छोटी रकम के सफल ट्रांजेक्शन दिखाकर पीड़ित का भरोसा जीता गया।
कैसे काम करता था यह जाल?
रिपोर्ट्स के मुताबिक, धोखेबाज़ों ने मैसेजिंग ऐप्स के ज़रिए संपर्क साधा और खुद को इन्वेस्टमेंट एडवाइज़र बताया। उन्होंने एक प्रोफेशनल दिखने वाला, लेकिन पूरी तरह से नकली ऑनलाइन प्लेटफ़ॉर्म बनाया। इस नकली प्लेटफॉर्म पर पीड़ित को भारी-भरकम मुनाफे के झूठे आंकड़े दिखाए गए। इस धोखे में आकर पीड़ित ने 100 से ज़्यादा अलग-अलग ट्रांजेक्शन में कई बैंक अकाउंट्स में पैसे ट्रांसफर किए। जब पीड़ित ने अपनी रकम निकालने की कोशिश की, तो स्कैमर्स ने तरह-तरह के बहाने बनाकर और पैसे मांगे, तब जाकर हकीकत सामने आई।
जांच और रेगुलेटरी कदम
स्थानीय साइबर क्राइम पुलिस ने इस मामले में कार्रवाई करते हुए लगभग ₹1.75 करोड़ की रकम फ्रीज करने में सफलता पाई है। पुलिस बाकी पैसों के लिए भी जांच कर रही है और अलग-अलग बैंक अकाउंट्स का पता लगा रही है। जब तक अथॉरिटीज़ पैसे रिकवर करने की कोशिश कर रही हैं, यह घटना निवेशकों को सतर्क रहने की सलाह देती है। किसी भी इन्वेस्टमेंट से पहले, सबसे ज़रूरी है कि आप यह पक्का कर लें कि वह इंटरमीडियरी SEBI (सिक्योरिटीज़ एंड एक्सचेंज बोर्ड ऑफ़ इंडिया) के साथ रजिस्टर्ड है या नहीं। आप SEBI की ऑफिशियल वेबसाइट या NSE और BSE जैसे स्टॉक एक्सचेंज के पोर्टल्स पर जाकर स्टॉक ब्रोकर्स, इन्वेस्टमेंट एडवाइज़र्स और पोर्टफोलियो मैनेजर्स की रजिस्ट्रेशन स्थिति की जांच कर सकते हैं।
निवेशकों के लिए सीख
यह मामला कुछ ऐसे संकेतों को उजागर करता है जिन पर निवेशकों को हमेशा ध्यान देना चाहिए:
- कोई भी इन्वेस्टमेंट ऑफर जो गारंटीड और बहुत ज़्यादा रिटर्न का वादा करे, उस पर शक करें।
- असली इन्वेस्टमेंट प्लेटफ़ॉर्म पर आपको अपनी रकम निकालने के लिए कोई अलग से फीस, टैक्स या प्रोसेसिंग चार्ज नहीं देना पड़ता।
- अनजान सोर्स से आए लिंक्स या सोशल मीडिया/चैट ऐप्स पर आए कॉन्टैक्ट्स के ज़रिए कभी पैसे ट्रांसफर न करें।
- अगर किसी प्लेटफ़ॉर्म पर पैसे कई अलग-अलग पर्सनल बैंक अकाउंट्स में ट्रांसफर करने को कहा जाए, न कि किसी वेरिफाइड कंपनी अकाउंट में, तो यह फ्रॉड का संकेत हो सकता है।
- आगे से, केवल भरोसेमंद और रेगुलेटेड ट्रेडिंग ऐप्स का ही इस्तेमाल करें और अनचाहे इन्वेस्टमेंट लिंक्स पर क्लिक करने से बचें।
किसी भी संदिग्ध गतिविधि की तुरंत नेशनल साइबर क्राइम हेल्पलाइन 1930 पर या सरकारी रिपोर्टिंग पोर्टल के ज़रिए रिपोर्ट करें।