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स्मार्ट एसेट एलोकेशन से मिली ज़बरदस्त ग्रोथ
WhiteOak Capital Multi Asset Allocation Fund ने कमाल का प्रदर्शन किया है। फंड ने सिर्फ तीन सालों में ₹10,000 की मंथली सिस्टेमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIP) को ₹4.46 लाख से अधिक में बदल दिया है। वैल्यू रिसर्च के अनुसार, यह रेगुलर प्लान के लिए 14.57% का एनुअलाइज्ड रिटर्न है। फंड का एसेट्स अंडर मैनेजमेंट (AUM) भी तेजी से बढ़ा है, जो लॉन्च के समय ₹73 करोड़ था और 19 मई तक बढ़कर ₹7,315 करोड़ हो गया है। यह मई 2023 में फंड की शुरुआत के बाद से निवेशकों के भरोसे में बड़ी बढ़ोतरी का संकेत देता है।
स्ट्रैटेजिक मिक्स और रिस्क मैनेजमेंट
अपने तीन साल के इतिहास में, फंड ने 15.82% का कंपाउंड एनुअल ग्रोथ रेट (CAGR) हासिल किया है। इसकी एक बड़ी खासियत 5.51% की कम एनुअलाइज्ड वोलैटिलिटी (अस्थिरता) है, जो इसके पीयर्स (peers) में डेट फंड्स के बाद दूसरे स्थान पर है। इसका रिस्क-एडजस्टेड रिटर्न 2.87 है, जो इसे प्योर इक्विटी और गोल्ड निवेश की तुलना में बेहतर स्थिति में रखता है, साथ ही डेट इंस्ट्रूमेंट्स के मुकाबले भी प्रतिस्पर्धी बना हुआ है।
यह फंड डायनामिक एसेट एलोकेशन की रणनीति अपनाता है, जिसमें विभिन्न एसेट क्लास के बीच होल्डिंग्स को एडजस्ट किया जाता है। डोमेस्टिक इक्विटी का हिस्सा आमतौर पर 23.9% से 31.6% के बीच रहा है, जबकि गोल्ड एलोकेशन 10% से 23% तक रहा है। पोर्टफोलियो में स्थिरता बनाए रखने के लिए डेट और आर्बिट्रेज इंस्ट्रूमेंट्स भी लगातार शामिल किए जाते हैं। यह रणनीति एक इंटरनल मॉडल पर आधारित है जो एसेट क्लास के बीच रिलेटिव वैल्यूएशन का मूल्यांकन करती है, ताकि बाजार की अलग-अलग परिस्थितियों में रिटर्न बढ़ाया जा सके और संभावित नुकसान को कम किया जा सके।
कंपीटिटिव पोजिशनिंग
हालांकि फंड का प्रदर्शन मजबूत है, लेकिन यह मल्टी-एसेट एलोकेशन के प्रतिस्पर्धी बाजार में काम करता है। निवेशक लगातार ऐसे डाइवर्सिफाइड विकल्पों की तलाश में हैं जो ग्रोथ पोटेंशियल के साथ स्थिरता भी प्रदान करें। प्योर इक्विटी फंड्स की तुलना में वोलेटिलिटी को प्रभावी ढंग से मैनेज करने की फंड की क्षमता एक बड़ा आकर्षण है। भविष्य में रिटर्न फंड मैनेजर की बाजार परिवर्तनों को नेविगेट करने की क्षमता, वैल्यूएशन संकेतों के आधार पर एलोकेशन को एडजस्ट करने के कौशल और इक्विटी, गोल्ड और ब्याज दरों के व्यापक रुझानों पर निर्भर करेगा।