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24 सालों में वेल्थ क्रिएशन का सफर
लगातार निवेश की ताकत ने Kotak Bond Short Term Fund के निवेशकों को मालामाल कर दिया है। 2 मई 2002 को शुरू हुई ₹10,000 की मंथली सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIP) 24 सालों में बढ़कर करीब ₹74.2 लाख हो गई। यह लंबे समय तक निवेश करके कंपाउडिंग (compounding) की शक्ति को दर्शाता है।
डेट इन्वेस्टिंग का कंज़र्वेटिव तरीका
यह फंड मुख्य रूप से शॉर्ट-ड्यूरेशन डेट (short-duration debt) में निवेश करता है, जिसमें ऐसे सिक्योरिटीज़ शामिल होती हैं जिनकी मैच्योरिटी एक से तीन साल के बीच होती है। यह एक कंज़र्वेटिव क्रेडिट स्ट्रैटेजी (conservative credit strategy) अपनाता है, जिसमें 80% से 90% तक का निवेश सॉवरेन (sovereign) और टॉप-रेटेड (AAA) डेट इंस्ट्रूमेंट्स में होता है। इसका मकसद ब्याज दरों में उतार-चढ़ाव के प्रति फंड की संवेदनशीलता को कम करना है, खासकर लंबी अवधि के डेट फंड्स की तुलना में।
बेंचमार्क को पछाड़ा
लॉन्च होने के बाद से, Kotak Bond Short Term Fund के डायरेक्ट प्लान ग्रोथ ऑप्शन ने 7.94% का कंपाउंड एनुअल ग्रोथ रेट (CAGR) हासिल किया है। इसने लगातार अपने बेंचमार्क Nifty Short Duration Debt Index A-II को लगभग 0.64% अधिक रिटर्न (alpha) देकर पछाड़ा है। यह दर्शाता है कि फंड मैनेजर इंडेक्स से बेहतर प्रदर्शन करने में कामयाब रहे हैं।
फंड मैनेजर्स और एसेट्स अंडर मैनेजमेंट
Kotak Mahindra Asset Management Company इस फंड का प्रबंधन करती है, जिसके पास करीब ₹15,220 करोड़ की एसेट्स अंडर मैनेजमेंट (Assets Under Management) है। फंड मैनेजर्स दीपक अग्रवाल (2007 से) और अभिषेक बिसन (2022 से) डेट पोर्टफोलियो के प्रबंधन में निरंतरता और विशेषज्ञता लाते हैं।
कौन करें निवेश और क्या ध्यान रखें
यह फंड उन निवेशकों के लिए उपयुक्त है जो मीडियम-टर्म (आमतौर पर 12+ महीने) का लक्ष्य रखते हैं और डेट फंड्स के भीतर कम अस्थिरता (volatility) चाहते हैं। निवेशकों को यह याद रखना चाहिए कि सभी डेट म्यूचुअल फंड्स में ब्याज दर, क्रेडिट और लिक्विडिटी जैसे जोखिम (risks) होते हैं। रिटर्न बाजार के प्रदर्शन पर निर्भर करते हैं और इनकी कोई गारंटी नहीं होती।