इन्वेस्टको इंडिया के टॉप फंड्स में उछाल: जानें टॉप 3 इक्विटी स्कीम्स जो बेंचमार्क्स को मात दे रही हैं!

इन्वेस्को इंडिया के टॉप इक्विटी फंड्स ने दिखाई मजबूत परफॉरमेंस

फंड हाउस एक मिश्रित निवेश प्रक्रिया को नियोजित करता है, जिसमें बॉटम-अप स्टॉक चयन पद्धति को टॉप-डाउन रणनीतिक ओवरले के साथ एकीकृत किया जाता है। एक प्रमुख अंतर यह है कि यह पर्यावरणीय, सामाजिक और शासन (ESG) मानदंडों को अपने निवेश विश्लेषण में एकीकृत करता है, यह सुनिश्चित करता है कि निवेश स्थायी प्रथाओं के साथ संरेखित हों। कंपनियों को आंतरिक मापदंडों के आधार पर विकास, मूल्य और इवेंट-संचालित अवसरों में व्यापक रूप से वर्गीकृत किया जाता है, जिससे उसके व्यापक ब्रह्मांड से सबसे होनहार निवेशों की व्यवस्थित पहचान हो पाती है।

जोखिम प्रबंधन भी एक सर्वोपरि चिंता का विषय है, जिसमें निवेशकों के लिए रिटर्न को अनुकूलित करते हुए नीचे की ओर जोखिम को कम करने के लिए रणनीतियाँ डिज़ाइन की गई हैं। इस संतुलित दृष्टिकोण का उद्देश्य पूंजीगत वृद्धि का पीछा करते हुए बाजार की अस्थिरता को नेविगेट करना है।

इन्वेस्को इंडिया स्मॉल कैप फंड सबसे आगे

पिछले पांच वर्षों के प्रदर्शन डेटा से पता चलता है कि इन्वेस्को इंडिया स्मॉल कैप फंड ने रोलिंग रिटर्न के आधार पर 32.7% की चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) हासिल की है। यह प्रदर्शन उसके बेंचमार्क, NIFTY Smallcap 250 – TRI, जिसने इसी अवधि में 30.5% CAGR दर्ज किया था, को आराम से पार करता है। 30 नवंबर, 2025 तक, फंड के पोर्टफोलियो का 59.5% स्मॉलकैप्स में, 24.8% मिडकैप्स में और 8.1% लार्जकैप्स में आवंटित किया गया था। इसके शीर्ष होल्डिंग्स में साई लाइफसाइंसेज (4.9%), कृष्णा इंस्टीट्यूट ऑफ मेडिकल साइंसेज (4.8%), और स्विगी (4.3%) शामिल थे, जिनमें वित्त (18%), फार्मा और स्वास्थ्य सेवा (17%), और खुदरा (9.8%) प्रमुख क्षेत्र थे।

इन्वेस्को इंडिया फोकस्ड फंड: एक केंद्रित रणनीति

पिछले पांच वर्षों में, इस फंड ने 23.2% का 5-वर्षीय रोलिंग CAGR दिया है, जो NIFTY 500 – TRI बेंचमार्क, जिसने 21.2% दर्ज किया था, से बेहतर प्रदर्शन किया है। 30 नवंबर, 2025 तक फंड के परिसंपत्ति आवंटन में 54.1% लार्जकैप्स में, 20.6% मिडकैप्स में और 16.9% स्मॉलकैप्स में शामिल थे। प्रमुख होल्डिंग्स में ICICI बैंक (8.7%), HDFC बैंक (8.6%), और L&T (8%) शामिल थे, जिनमें बैंक (17.3%), पूंजीगत वस्तुएं (12.6%), और वित्त (8.1%) शीर्ष क्षेत्र थे।

इन्वेस्को इंडिया मिड कैप फंड: जोखिम और रिटर्न का संतुलन

पिछले पांच वर्षों में, फंड ने 29.6% का 5-वर्षीय रोलिंग CAGR उत्पन्न किया, जो NIFTY Midcap 150 – TRI इंडेक्स के 28.9% से थोड़ा अधिक है। 30 नवंबर, 2025 तक, इसके पोर्टफोलियो का भार 63.9% मिडकैप्स में, 17.7% स्मॉलकैप्स में और 13% लार्जकैप्स में था। इसके शीर्ष स्टॉक पिक द फेडरल बैंक (5.7%), AU स्मॉल फाइनेंस बैंक (5.7%), और L&T फाइनेंस (5.3%) हैं। प्रमुख क्षेत्र वित्त (21.4%), फार्मा और स्वास्थ्य सेवा (17.1%), और खुदरा (16.1%) हैं।

प्रभाव

कठिन शब्दों की व्याख्या

• म्यूचुअल फंड: एक निवेश वाहन जो कई निवेशकों से धन एकत्र करता है और स्टॉक, बॉन्ड, मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स, अन्य प्रतिभूतियों और परिसंपत्तियों में निवेश करता है, और यह बहुत कुशलता से और उच्च शुल्क का भुगतान किए बिना करता है। म्यूचुअल फंड पेशेवर धन प्रबंधकों द्वारा संचालित किए जाते हैं, जो निवेशक के लिए लाभ उत्पन्न करने का प्रयास करते हुए सक्रिय रूप से खरीद और बिक्री के निर्णय लेते हैं।
• परिसंपत्ति प्रबंधन के तहत (AUM): किसी व्यक्ति या संस्था द्वारा ग्राहकों की ओर से प्रबंधित की जाने वाली परिसंपत्तियों का कुल बाजार मूल्य। म्यूचुअल फंड के संदर्भ में, AUM उस कुल नेट एसेट वैल्यू को संदर्भित करता है जिसका प्रबंधन एक कंपनी करती है।
• ESG: पर्यावरण, सामाजिक और शासन। ये किसी कंपनी या व्यवसाय में निवेश की स्थिरता और सामाजिक प्रभाव को मापने में तीन केंद्रीय कारक हैं।
• बॉटम-अप दृष्टिकोण: एक निवेश विश्लेषण दृष्टिकोण जहां एक निवेशक व्यापक बाजार या अर्थव्यवस्था को पहले देखने के बजाय व्यक्तिगत प्रतिभूतियों और कंपनियों की जांच करता है।
• टॉप-डाउन ओवरले: एक रणनीति जहां एक निवेशक मैक्रोइकॉनॉमिक दृष्टिकोण (टॉप-डाउन) से शुरू करता है और फिर व्यक्तिगत प्रतिभूतियों (बॉटम-अप) के चयन को सूचित करने के लिए इस दृष्टिकोण का उपयोग करता है।
• रोलिंग रिटर्न्स: एक निर्दिष्ट अवधि में निवेश रिटर्न की गणना करने की एक विधि, जहां गणना क्रमिक, ओवरलैपिंग अवधियों के लिए दोहराई जाती है। यह एकल-अवधि रिटर्न की तुलना में प्रदर्शन का अधिक व्यापक दृष्टिकोण प्रदान करता है।
• CAGR (कंपाउंड एनुअल ग्रोथ रेट): एक वर्ष से अधिक की अवधि में निवेश पर अर्जित लाभ की औसत वार्षिक दर। इसकी गणना एक निवेश के कुल विकास के nth रूट को लेकर की जाती है, जहां n वर्षों की संख्या है।
• मानक विचलन: एक सांख्यिकीय माप जो डेटा मानों के एक सेट के विचरण या फैलाव की मात्रा को निर्धारित करता है। वित्त में, यह एक निवेश के रिटर्न की अस्थिरता को मापता है।
• शार्प रेशियो: जोखिम-समायोजित रिटर्न का एक माप, जिसकी गणना जोखिम-मुक्त दर को निवेश के अपेक्षित रिटर्न से घटाकर और निवेश के मानक विचलन से विभाजित करके की जाती है। यह दर्शाता है कि प्रति यूनिट जोखिम कितना अतिरिक्त रिटर्न उत्पन्न होता है।
• सोर्टिनो रेशियो: शार्प रेशियो के समान, लेकिन यह केवल नकारात्मक रिटर्न के विचलन (डाउनसाइड डेविएशन) पर विचार करता है, जिससे यह उन निवेशकों के लिए एक अधिक सटीक माप बन जाता है जो नुकसान के बारे में चिंतित हैं।
• अप/डाउन कैप्चर रेशियो: ऐसे अनुपात जो मापते हैं कि बाजार में तेजी और मंदी के दौरान एक म्यूचुअल फंड अपने बेंचमार्क इंडेक्स की तुलना में कितना अच्छा प्रदर्शन करता है। 100 से ऊपर का अप-कैप्चर अनुपात का मतलब है कि फंड ने अप-मार्केट के दौरान इंडेक्स को आउटपरफॉर्म किया, जबकि 100 से नीचे का डाउन-कैप्चर अनुपात का मतलब है कि उसने डाउन-मार्केट के दौरान इंडेक्स से कम नुकसान उठाया।
• बेंचमार्क: एक मानक या सूचकांक जिसके विरुद्ध किसी सुरक्षा, म्यूचुअल फंड, या निवेश प्रबंधक के प्रदर्शन को मापा जा सकता है। उदाहरणों में NIFTY 50, S&P 500, या विशिष्ट सेक्टर इंडेक्स शामिल हैं।
• अल्फा: जोखिम-समायोजित आधार पर निवेश के प्रदर्शन का एक माप। सकारात्मक अल्फा इंगित करता है कि निवेश ने अपने जोखिम स्तर को ध्यान में रखते हुए, अपने बेंचमार्क की भविष्यवाणी से बेहतर प्रदर्शन किया है।