Invesco India Large & Mid Cap Fund ने बाजी मार ली है! यह फंड कैटेगरी में सबसे आगे निकल गया है, जिसने पिछले 3 सालों में **22.9%** का ज़बरदस्त सालाना रिटर्न (CAGR) दिया है। इसने अपने बेंचमार्क को पीछे छोड़ दिया, जो इसी अवधि में सिर्फ **8.0%** ही कमा पाया। हालांकि, यह याद रखना ज़रूरी है कि फंड की रैंकिंग समय और फंड के साइज़ के हिसाब से बदल सकती है।
Detailed Coverage
Invesco फंड बना कैटेगरी लीडर
Invesco India Large & Mid Cap Fund ने अपने साथियों को पीछे छोड़ते हुए पिछले 3 सालों में 22.9% का कंपाउंडेड एनुअल ग्रोथ रेट (CAGR) हासिल किया है। यह प्रदर्शन Motilal Oswal Large & Midcap Fund और Bandhan Large & Mid Cap Fund जैसे दूसरे बड़े फंड्स से काफी बेहतर है। यह आंकड़े 22 जुलाई 2026 तक के हैं।
बेंचमार्क को मात देने की रणनीति
इस फंड की सफलता का एक बड़ा कारण है कि इसने अपने बेंचमार्क इंडेक्स को 3 साल की अवधि में 14.9% पॉइंट से पीछे छोड़ दिया। जहां बेंचमार्क इंडेक्स ने 8.0% का रिटर्न दिया, वहीं इस फंड की एक्टिव मैनेजमेंट स्ट्रैटेजी ने ज्यादा मुनाफा कमाया। यह बढ़त 1 साल की अवधि में भी साफ दिखती है, जब बेंचमार्क इंडेक्स -3.2% के नेगेटिव रिटर्न पर था, तब भी फंड ने अच्छा प्रदर्शन किया।
छोटी अवधि के प्रदर्शन पर एक नजर
फंड ने छोटी अवधि में भी लगातार अच्छे नतीजे दिए हैं। 1 महीने में फंड ने 1.7% और 3 महीने में 8.3% का रिटर्न देकर कैटेगरी में टॉप पर अपनी जगह बनाई है। लेकिन, निवेशकों को यह ध्यान रखना चाहिए कि फंड की रैंकिंग फिक्स नहीं होती और यह चुने गए इन्वेस्टमेंट होराइज़न पर निर्भर करती है। उदाहरण के लिए, अगर सिर्फ 1 साल की अवधि और ₹1,500 करोड़ से ज़्यादा एसेट वाले फंड्स को देखें, तो HSBC Large & Mid Cap Fund 9.4% रिटर्न के साथ सबसे आगे था। यह दिखाता है कि म्यूचुअल फंड स्कीम्स का मूल्यांकन करते समय सिर्फ एक अवधि के रिटर्न से आगे देखना कितना ज़रूरी है।
फंड साइज़ और मैनेजमेंट का खेल
जब टॉप परफॉर्मर्स के फंड साइज़ की तुलना की जाती है, तो एसेट्स अंडर मैनेजमेंट (AUM) में काफी अंतर देखने को मिलता है। ICICI Pru Large & Mid Cap Fund का एसेट बेस ₹30,971.1 करोड़ है, जो Invesco India Large & Mid Cap Fund के ₹11,164.3 करोड़ की तुलना में काफी बड़ा है। एक बड़े फंड साइज़ के कारण लिक्विडिटी और पोर्टफोलियो बनाने के तरीके में कुछ अंतर हो सकता है, जो मिड-साइज़ फंड के मुकाबले अलग होता है।
जो निवेशक इस फंड में रुचि रखते हैं, उन्हें यह देखना चाहिए कि फंड मैनेजर अलग-अलग मार्केट साइकल में इस कंसिस्टेंसी को कैसे बनाए रखता है। भविष्य का प्रदर्शन मैनेजर की लार्ज-कैप और मिड-कैप स्टॉक्स में बदलावों को संभालने की क्षमता और ब्रॉडर मार्केट ट्रेंड्स पर निर्भर करेगा, जो फंड और उसके बेंचमार्क के बीच परफॉरमेंस गैप को प्रभावित करते हैं। लंबे समय में निवेशक को वास्तव में कितना रिटर्न मिलता है, यह जानने के लिए एक्सपेंस रेश्यो (expense ratio) और पोर्टफोलियो टर्नओवर (portfolio turnover) पर नज़र रखना भी फायदेमंद होगा।