एसोसिएशन ऑफ म्यूचुअल फंड्स इन इंडिया (AMFI) ने नॉमिनी और कानूनी वारिसों के लिए म्यूचुअल फंड यूनिट्स के ट्रांसफर को आसान बनाने के लिए नई गाइडलाइंस जारी की हैं। इस बदलाव से पता और नाम के मामूली अंतर जैसी दस्तावेज़ीकरण की मुश्किलें कम होंगी, जिससे सेटलमेंट प्रक्रिया तेज होगी।
एसोसिएशन ऑफ म्यूचुअल फंड्स इन इंडिया (AMFI) ने निवेशकों की मृत्यु के बाद उनके नॉमिनी या कानूनी वारिसों को म्यूचुअल फंड यूनिट्स ट्रांसफर करने की प्रक्रिया को आसान बनाने के लिए स्टैंडर्ड ऑपरेटिंग प्रोसीजर्स (SOPs) में संशोधन किया है। इस कदम का उद्देश्य परिवारों पर प्रशासनिक बोझ को कम करना है, जिन्हें अक्सर मामूली कागजी विसंगतियों से निपटने में काफी देरी का सामना करना पड़ता है।
पते और नाम के रिकॉर्ड के लिए नियमों में ढील
एसेट्स ट्रांसफर में देरी का एक प्रमुख कारण फंड हाउस के पास दर्ज पते और सहायक दस्तावेजों में दिए गए पते के बीच विसंगतियां रही हैं। नई गाइडलाइंस के तहत, एसेट मैनेजमेंट कंपनी (AMC) अब मृत निवेशक के सबसे हालिया पते को स्वीकार कर सकेंगी, बशर्ते कि यह वैध प्रमाण द्वारा समर्थित हो। इससे उन बाधाओं को दूर करने की उम्मीद है जहां पते में छोटे-मोटे अंतर के कारण लंबी वेरिफिकेशन की आवश्यकता होती थी।
AMFI ने नामों या हस्ताक्षर में अंतर को प्रबंधित करने के लिए एक एकीकृत ढांचा भी तैयार किया है। इन नियमों को फरवरी 2026 में जारी भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड (SEBI) के मास्टर सर्कुलर के साथ संरेखित करके, उद्योग एक अधिक सुसंगत दृष्टिकोण की ओर बढ़ रहा है। यह मानकीकरण सुनिश्चित करता है कि चाहे परिवार किसी रजिस्ट्रार और ट्रांसफर एजेंट से निपट रहा हो या सीधे AMC से, दस्तावेज़ीकरण की आवश्यकताएं एक समान बनी रहेंगी।
परिचालन दक्षता पर प्रभाव
ये अपडेट निवेशकों और कानूनी वारिसों से मिली प्रतिक्रिया के जवाब में आए हैं, जिन्हें विभिन्न फंड हाउसों में जटिल, गैर-मानकीकृत आवश्यकताओं से जूझना पड़ा था। इन प्रक्रियाओं को सामंजस्यपूर्ण बनाकर, उद्योग यह सुनिश्चित करना चाहता है कि दावों का निपटान अधिक पूर्वानुमेय तरीके से हो। इसका समर्थन करने के लिए, AMFI ने AMC कर्मचारियों के लिए प्रशिक्षण सत्र आयोजित करने की प्रतिबद्धता जताई है ताकि यह सुनिश्चित हो सके कि ये अद्यतन, निवेशक-अनुकूल प्रक्रियाएं बिना किसी भ्रम के व्यापक रूप से अपनाई जाएं।
निवेशकों और उनके परिवारों के लिए, सबसे बड़ा लाभ यह है कि यह एक कठिन समय में ट्रांसमिशन प्रक्रिया को संभावित रूप से तेज और कम निराशाजनक बना देगा। उद्योग के लिए अगला निगरानी योग्य पहलू यह होगा कि व्यक्तिगत फंड हाउस कितनी जल्दी अपने आंतरिक सिस्टम को अपडेट करते हैं और वे लंबित और भविष्य के दावों पर इन नए मानकों को कितनी सुसंगतता से लागू करते हैं। निवेशक आने वाले महीनों में देख सकते हैं कि उनके चुने हुए फंड हाउस अपनी संबंधित सेवा पोर्टल्स के माध्यम से इन अद्यतन प्रक्रियाओं को कैसे संप्रेषित करते हैं।